Цепочка методов «манипулирования» SCB Чыонг Ми Ланом и его сообщниками

В случае, произошедшем в акционерном обществе «Van Thinh Phat Group Joint Stock Company», акционерном обществе «An Dong Investment Group», «Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB)» и связанных с ними подразделениях, поведение Чыонг Ми Лан (1956 года рождения, председатель совета директоров Van Thinh Phat Group) и ее сообщников было оценено как имеющее множество изощренных преступных уловок и методов.

Используя многочисленные преступные методы, Лан и ее сообщники «подняли шум» в SCB, стремясь захватить и взять под контроль все операции банка.

Чыонг Май Лан (родилась в 1956 году, является председателем совета директоров Van Thinh Phat Group) и ее сообщники, по оценкам, используют множество изощренных преступных приемов и методов.

Приобретать, контролировать и управлять всеми видами деятельности SCB

Согласно обвинительному заключению Верховной народной прокуратуры , Чыонг Ми Лан является председателем Van Thinh Phat Group, в которую входит группа дочерних и аффилированных компаний.

Чтобы иметь крупный источник капитала для обслуживания операций вышеуказанной корпоративной системы, а также для постоянного инвестирования и покупки проектов в сфере недвижимости, Truong My Lan стремился приобрести, контролировать и управлять всеми видами деятельности SCB Bank, включая кредитование.

Таким образом, до слияния Чыонг Май Лан уже владела большинством акций трёх банков. После слияния Чыонг Май Лан по-прежнему имела 73 акционера, владеющих более чем 85% акций SCB, и продолжала скупать акции SCB и использовать их для владения акциями других лиц, увеличив свою долю владения в этом банке до более чем 91% к 1 января 2018 года.

Чтобы контролировать, направлять и управлять всеми видами деятельности SCB, Чыонг Май Лан отобрал и назначил на ключевые руководящие должности в банке SCB (Совет директоров, Совет генеральных директоров, директора крупных филиалов, глава наблюдательного совета) доверенных лиц, обладающих квалификацией в области финансов и банковского дела, которые следовали указаниям Лана, выплачивая им высокую заработную плату от 200 до 500 миллионов донгов в месяц; выдавая и вознаграждая деньгами и акциями SCB, чтобы через этих лиц можно было управлять всеми видами деятельности SCB...

Использование SCB в качестве финансового инструмента

Приобретая, владея акциями, контролируя и управляя банковской деятельностью через ключевые организации, Чыонг Ми Лан использовал SCB в качестве финансового инструмента, мобилизуя депозиты и капитал из других источников, а затем направляя изъятия путем создания фиктивных кредитов в личных целях.

Чтобы снять деньги, Чыонг Май Лан отдавал распоряжения и указания доверенным лицам, занимавшим ключевые должности в SCB и Van Thinh Phat Group, с целью создания множества отделов, подразделений и компаний, найма и использования тысяч людей, тесного сговора друг с другом и сговора с оценочными компаниями с целью снятия денег.

В частности, Чыонг Ми Лан создал подразделения в составе SCB исключительно для кредитования и выдачи кредитов по запросу Чыонг Ми Лан. Чыонг Ми Лан поручил Динь Ван Тханю, председателю совета директоров, Во Тан Хоанг Вану, генеральному директору SCB, и Нгуен Фыонг Хонгу, заместителю генерального директора SCB, создать три кредитных подразделения для обслуживания кредитов, включая: Центр обслуживания оптовых клиентов, Канал прямого бизнеса в составе Подразделения предприятий, Канал прямого бизнеса в составе Подразделения банковских и личных финансовых услуг.

Все три подразделения выполняют функции кредитования, подобно филиалам, но находятся под управлением штаб-квартиры SCB. У них нет собственного казначейства и печати, но они используют печать другого подразделения в своей деятельности и готовят только кредитную документацию по кредитам, выдаваемым Truong My Lan.

Из них с 3 июня 2020 года по 24 июня 2022 года эти 3 кредитных подразделения подготовили документы и выдали 396 кредитов/общая сумма непогашенной задолженности 212 725 млрд донгов, из которых основная сумма непогашенной задолженности составляет 185 183 млрд донгов, а задолженность по процентам/комиссиям — 27 542 млрд донгов (что составляет 38,27% от основной суммы непогашенной задолженности по кредитам Truong My Lan).

Создание системы «потрошения» СЦБ

Верховная народная прокуратура установила, что Чыонг Ми Лан руководил созданием и использованием «поддельных» компаний, нанимал/просил отдельных лиц выступать от его имени при подаче заявок на кредит, акций, залога, подписывал законные документы на снятие и депозит для создания поддельных заявок на кредит и снятия денег со счетов SCB.

Результаты расследования показали, что в качестве группы субъектов Van Thinh Phat Group компания Truong My Lan учредила, наняла или имела в своем распоряжении 875 клиентов, в том числе 440 физических и 435 юридических лиц с 1284 кредитами.

Помимо создания «фирм-призраков» под видом заявок на кредит, Чыонг Ми Лан также вступал в сговор с лицами, которые являлись владельцами, законными представителями или были назначены для управления реальными компаниями, ведущими коммерческую деятельность, и руководил ими.

В котором Труонг Хюэ Ван — племянница Труонг Ми Лан, назначенная управлять и руководить рядом компаний в Van Thinh Phat Group; Нгуен Фи Лонг (генеральный директор), Данг Куанг Нгуен (заместитель генерального директора) компании Lavifood Company; Чу Нап Ки Эрик (Chu Lap Co) — муж Труонг Ми Лан, председатель акционерной компании Times Square Investment Joint Stock Company... чтобы эти компании могли занимать капитал от своего имени или создавать больше «фиктивных» компаний, создавать фиктивные кредитные профили и планы, снимать деньги со счетов SCB для совместного использования.

Сначала выплата, потом легализация

Каждый раз, когда ей требовалось снять деньги, Чыонг Ми Лан поручала должностным лицам SCB и сообщникам создавать поддельные кредитные документы и планы по их приданию законности; нанимала/назначала отдельных лиц для подписания кредитных документов, документов о недвижимости, а представители «компаний-призраков» подписывали поддельные кредитные документы и ипотечные документы, в основном на чистых листах бумаги с проставленными обязательными местами для подписи.

Законные представители и лица, чьи имена указаны в кредите, не имеют права пользоваться деньгами или пользоваться ими и не знают, что они заняли и должны SCB особенно крупную сумму денег; лица, чьи имена указаны в активах, подтверждают, что они не являются их активами.

Большинство кредитов группы Truong My Lan - Van Thinh Phat были сначала выданы, а затем легализованы. В кредитных документах время выдачи кредита указано одновременно с подписанием кредитного договора и ипотечного договора, но в действительности снятие средств в банке SCB было произведено до завершения и легализации кредитного договора и ипотечного договора.

Из 1284 кредитов, находящихся под ответственностью Truong My Lan и имеющих непогашенную задолженность, 684 кредита с непогашенной задолженностью в размере 382 876 млрд донгов не прошли процедуру ипотечного кредитования при выдаче. Остальные залоговые активы представлены в основном акциями и имущественными правами. В частности, 201 кредит с непогашенной задолженностью в размере 11 686 млрд донгов имеет кредитную документацию, не одобренную компетентными органами SCB.

Завышение стоимости залога

Прокуратура установила, что Чыонг Ми Лан вступил в сговор с оценочной компанией с целью выдачи сертификата о завышенной стоимости залоговых активов и включил его в заявку на кредит; предоставил залоговые активы, которые не были юридически достаточными; не зарегистрировал обеспеченную сделку; изъял активы высокой стоимости и обменял их на активы меньшей стоимости.

В частности, для того чтобы вывести деньги из SCB с помощью трюка с созданием поддельных кредитных документов, Чыонг Май Лан поручил должностным лицам SCB вступить в сговор с субъектами оценочных компаний для выдачи сертификатов оценки с целью легализации кредитных документов Чыонг Май Лан.

Результаты расследования показали: SCB привлекла 19 оценочных компаний/46 участников, включая директоров, заместителей директоров, оценщиков и сотрудников отдела выдачи, для участия в выдаче 378 сертификатов, связанных с непогашенными кредитами группы Truong My Lan. К настоящему времени установлено, что 5 оценочных компаний выдали 23 действительных сертификата оценки кредитов группы Truong My Lan.

Для легализации документов и вывода денег Чыонг Ми Лан и её сообщники использовали множество активов, не соответствующих требованиям законодательства, и завысили их стоимость, используя в качестве обеспечения по кредитам. По 1284 непогашенным кредитам, находящимся под ответственностью Чыонг Ми Лан, в SCB зарегистрировано 1166 кодов активов с балансовой стоимостью 1 265 504 млрд донгов, однако оценочная компания Hoang Quan смогла оценить только 726 из 1166 кодов активов. Оценка оставшихся активов не представлялась возможной, поскольку активы представляли собой акции, имущественные права, недвижимость без достаточных документов, не подлежащую оформлению, и т. д.

При необходимости изъятия законных и ценных активов для продажи или использования в иных целях Чыонг Май Лан поручила своим сообщникам обменять и изъять ценные залоговые активы из банка SCB, заменив их другими активами, стоимость большинства из которых была ниже стоимости изъятых. Чтобы облегчить обмен залоговых активов, Чыонг Май Лан и её сообщники в банке SCB не зарегистрировали обеспеченную сделку в установленном порядке или преобразовали её в «Имущественные права», чтобы избежать регистрации обеспеченной сделки.

Прекратите денежный поток, продайте плохие долги

Чтобы легализовать снятие денег, которые SCB выплатил по поддельной схеме, прекратить и скрыть движение денежных средств, избежать обнаружения и вмешательства властей, Чыонг Ми Лан поручила своим подчиненным разработать план по осуществлению «выплаты средств» путем заключения договора, обещавшего передачу поддельных акций для использования денег без проверки и вмешательства властей, а также избежать уплаты налогов в соответствии с законом; одновременно с этим нанять лиц, которые будут бенефициарами кредита, держателями акций... для явки в банк для подписания документов на снятие и внесение средств.

Когда кредиты просрочены и должны быть учтены как группа безнадежных долгов 5, в то время как темпы роста кредита были ограничены в соответствии с правилами Государственного банка, Чыонг Май Лан не погасила долг, а также поручила своим сообщникам продать безнадежные долги Вьетнамской компании по управлению активами (VAMC) и продать отложенный долг «фирмам-призракам», созданным группой Ван Тхинь Фат, чтобы скрыть часть безнадежного долга, не учитывать проценты, уменьшить остаток кредита и продолжить присвоение денег у SCB. Результаты расследования показали: в период с 1 января 2012 года по 7 октября 2022 года Чыонг Май Лан и ее сообщники поручили субъектам SCB продать безнадежные долги VAMC, продать отложенные кредиты и провести взаимозачет 269 кредитов 216 клиентов.

Скрыть преступления

В целях сокрытия преступления при проведении проверок и досмотров Чыонг Ми Лан поручил ключевым должностным лицам SCB дать взятки должностным лицам и руководителям Агентства банковской инспекции и надзора, руководителям Государственного банка Вьетнама, отделения в городе Хошимин , а также руководителю группы усиленного надзора SCB, с тем чтобы вышеупомянутые уполномоченные лица скрыли и утаили информацию о нарушениях и сообщили недобросовестные и неполные результаты проверок и досмотров.

Кроме того, Чыонг Май Лан поручил ключевым руководителям SCB перераспределить кредиты Чыонг Май Лан из некоторых основных отделений (Сайгон, Конг Куинь, Фам Нгок Тхать, Бен Тхань) в некоторые другие отделения (Донг Сайгон, Ку Чи, Тан Динь ...), чтобы отвлечь внимание властей.

В частности, в период с 2017 по 2018 год Междисциплинарная инспекционная группа сосредоточила внимание на проверке отделения банка SCB «Фам Нгок Тхать» в связи с выявленными нарушениями. Чтобы скрыть нарушения и решить проблему, Чыонг Ми Лан руководил погашением кредитов в этом отделении, создавая новые кредиты в других отделениях банка SCB, используя выданные средства для погашения кредитов в отделении банка «Фам Нгок Тхать».

Верховная народная прокуратура пришла к выводу, что в данном случае Чыонг Ми Лан приобрела и фактически владела почти абсолютным количеством акций банка SCB (от 85% до 91,5% акций), тем самым став акционером с «полномочиями» руководить и управлять, по сути манипулируя всеми видами деятельности в собственных целях.

(Источник: газета Tin Tuc)

Источник