Предупреждение об интернет-мошенничестве

Благодаря информационным рекомендациям банков, можно увидеть, что схемы мошенничества становятся всё более методичными и изощрёнными. Банки «разоблачили и назвали» многие формы мошенничества, такие как: отправка поддельных ссылок для входа на сайт, отправка получателю QR-кодов с просьбой отсканировать их через Zalo, Facebook, Viber или видеозвонки ...

Множество изощренных мошенничеств

Недавно Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank ) опубликовал предупреждение о новом способе мошенничества: преступники выдают себя за сотрудников банка, звонят со стационарных телефонов, используя набор цифр, похожий на номер коммутатора банка, и предлагают клиентам увеличить лимит по кредитной карте, снять наличные или воспользоваться другими финансовыми услугами. Затем эти мошенники отправляют клиентам QR-код и просят их отсканировать.

При сканировании QR-кода, отправленного мошенниками, клиенты перенаправляются на поддельный сайт. На этом сайте мошенники предлагают ввести такие данные, как полное имя, удостоверение личности гражданина, сфотографировать его обе стороны, номер карты, секретный код CVV и срок действия карты. Клиентов также просят сообщить одноразовый пароль, отправленный на их номер телефона, данные для входа в систему и пароль от банковского счёта.

Сразу после того, как клиент предоставит информацию, мошенник получит доступ к счету интернет-банкинга или кредитной карте и совершит транзакции с целью хищения денег.

Ещё одна изощрённая форма мошенничества, к которой покупателям следует проявлять особую бдительность при совершении онлайн-транзакций, — это отправка «квитанции об успешном переводе». По словам г-на Та Диня (Ханой), после того, как он разместил в Facebook объявление о продаже iPhone, с ним связался пользователь через Zalo, чтобы купить товар. Покупатель попросил г-на Диня приехать в магазин и забрать телефон. Там покупатель осуществил перевод и показал г-ну Диню чек об успешном переводе.

Хотя он не видел денег на счёте, он субъективно полагал, что перевод в другой банк замедлит поступление средств, поэтому г-н Динь передал телефон и вернулся. На следующий день, проверив счёт и не обнаружив денег, г-н Динь с ужасом осознал, что его обманули, и ему пришлось обратиться в полицию с заявлением.

Согласно исследованиям, многие мошенники используют трюк с подделкой квитанций о банковских переводах. Достаточно лишь немного поработать в Photoshop, и жертва мгновенно получит квитанции, счета-фактуры или документы о транзакциях с информацией (ФИО, банковский счёт, адрес и т. д.), которая была указана в точной копии. Получатель ошибочно примет это за настоящую фотографию перевода или распечатанный счёт, квитанцию и т. д., поэтому он доверяет и следует за мошенниками.

В частности, Национальный центр кредитной информации Вьетнама (CIC) заявил, что в последнее время это агентство зафиксировало ряд случаев мошенничества от имени CIC, когда заемщикам «требовалось переводить деньги на личные счета, чтобы CIC мог повысить их кредитный рейтинг и ускорить процесс выдачи займов».

Соответственно, мошенник использует свои знания финансового сектора в целом и деятельности по предоставлению кредитной информации в частности, используя специализированные термины, такие как «кредит», «заморозка» и т. д., чтобы отправить заемщику «документ об обработке» с полностью поддельными печатями и подписями, чтобы уведомить заемщика о текущем статусе «кредитное дело заемщика содержит ошибки, заблокировано и не имеет достаточного кредитного рейтинга для выдачи кредита», и просит заемщика перевести деньги на личный счет мошенника.

Предотвратить мошенничество

По мнению многих экспертов, мошенничество стало гораздо более изощрённым и методичным, чем раньше. Природа онлайн-мошенничества будет продолжать меняться по мере стремительного развития технологий. Поэтому борьба с кибермошенничеством — это долгая и непрерывная борьба.

Эксперты рекомендуют клиентам быть предельно бдительными, отвечая на запросы на сканирование QR-кодов или переходы по подозрительным ссылкам; не сообщать никому, включая банковских сотрудников, одноразовые пароли (OTP) и смарт-коды аутентификации (Smart OTP); проявлять осторожность при передаче поставщикам услуг личной информации, такой как персональный идентификационный код, удостоверение личности гражданина, водительские права, паспорт, карта и т. д. В частности, ни в коем случае не сообщайте номер карты, три кода безопасности на обратной стороне кредитной карты или любую другую личную информацию, связанную с безопасностью, через Zalo или анонимные телефонные номера.

Кроме того, согласно исследованиям, несмотря на рост изощрённости мошеннических схем, их общая суть заключается в том, что мошенники используют «мусорные» банковские счета для получения денег от жертв. «Ни один мошенник не использует собственные номера телефонов или счета для совершения преступлений», — заявил подполковник, доктор Дао Чунг Хьеу, эксперт по расследованию преступлений в сфере высоких технологий.

Поэтому в последние годы банковская отрасль внедряет множество решений по «нейтрализации» «мусорных» счетов. В частности, Государственный банк Вьетнама активно координирует работу с Министерством общественной безопасности по подключению к национальной базе данных населения с целью скорейшего завершения сверки данных по более чем 51 миллиону счетов, уделяя первоочередное внимание очистке данных примерно 25 миллионов клиентов с непогашенной задолженностью в CIC.

По словам Чан Конг Куинь Лана, заместителя генерального директора Вьетнамского акционерного коммерческого банка промышленности и торговли (VietinBank), используя национальные информационные ресурсы, банковская отрасль может «зачистить» «мусорные» счета, тем самым не давая преступникам скрываться за купленными счетами. Кроме того, внедрение чиповых удостоверений личности граждан также ограничит открытие онлайн-счетов с использованием поддельных документов. В настоящее время банковская система может очень точно считывать информацию с чипов, поэтому проблем с неточным данными больше не возникнет.

Фам Ань Туан, директор Департамента платежей Государственного банка Вьетнама, заявил, что необходимо ужесточить контроль над SIM-картами, оформленными не на имя владельца, чтобы создать условия для полного решения банковской системой проблемы аренды и продажи счетов. Другая проблема заключается в том, что SIM-карта телефона регистрируется на множество банковских счетов, поэтому её также необходимо чётко верифицировать.

Нам необходимо более решительно бороться с SIM-картами, выданными не на наше имя, чтобы создать условия для банковской системы, позволяющие ей полностью решить проблему аренды и продажи счетов. Другая проблема заключается в том, что одна SIM-карта регистрируется на несколько банковских счетов, поэтому её также необходимо чётко верифицировать.

Директор платежного департамента (Государственный банк Вьетнама) Фам Ань Туан

Наконец, как и в случае с CIC, упомянутом выше, руководство CIC подтвердило, что это является формой мошенничества, когда банк выдаёт себя за CIC с целью присвоения средств клиентов. Вышеуказанные действия являются незаконными и серьёзно наносят ущерб законным правам и интересам клиентов, имиджу и репутации Государственного банка Вьетнама, а также кредитной деятельности кредитных организаций.

«CIC предоставляет отчёты о кредитной информации непосредственно каждому заёмщику в соответствии с законодательством через информационный портал Borrower Connection по адресу: https://cic.gov.vn и приложение для смартфонов «CIC Credit Connect», бесплатно один раз в год. За использование отчётов, начиная со второго раза, взимается плата в размере 22 000 донгов за отчёт (включая НДС).

CIC не уведомляет клиентов заранее и не требует оплаты комиссий за кредитные услуги, предоставляемые кредитными организациями», — заявил руководитель CIC. В то же время CIC рекомендует клиентам не отправлять кому-либо одноразовые пароли (OTP-коды); не отслеживать и не переводить деньги каким-либо лицам/организациям с целью погашения/скрытия задолженности/повышения кредитного рейтинга; регулярно самостоятельно проверять и использовать личные кредитные отчёты на информационном портале Borrower Connection и в мобильном приложении CIC Credit Connect для получения точной информации о себе, а также активно контролировать свою кредитоспособность и кредитный статус.

По данным газеты Nhan Dan null

Ссылка на источник

Тема: QR-код КРЕДИТ Передача

Комментарий (0)