경찰 중장이 은행의 '뒷마당'을 제한하는 것에 대한 조언을 제공했습니다.

[광고_1]

6월 10일 오후, 국회는 본회의장에서 신용기관법(개정) 초안을 논의했습니다.

하노이 경찰청장인 응우옌 하이 쭝 중장은 은행 부문의 교차소유, 조작, 그룹 이익, 특히 사적 경제 집단 생태계 내 기업 간 대출을 위한 자본 동원에 대해 우려를 표명했습니다.

그에 따르면, 이 법안 초안은 개인, 공공기관, 신용기관 등의 지분율 감소를 조정하여 은행 주주 구조를 더욱 개방적이고 건전하게 만드는 데 도움이 될 것이라고 합니다. 이를 통해 자기결정권이 "특정 사장"에게 집중되는 것을 방지하고, 은행의 운영을 주변 기업이나 이익집단에 국한시켜 은행이나 소액주주 집단에 피해를 주는 것을 방지합니다.

그러나 Trung 씨에 따르면 실제로는 이사회에 이름을 올리거나 올리지 않은 주요 주주가 여전히 존재하여 회사를 관리하고 지배적 주식을 보유하며 은행 업무를 운영한다고 합니다.

따라서 응우옌 하이 쭝 중장은 "새로운 초안의 규정은 단지 기술적인 것"이라고 말하며, 주요 주주의 권력과 경영권을 남용해 신용 기관의 운영을 조작하는 것을 제한하기 위해 더 많은 규정을 추가하고 국가은행의 역할을 강화해야 한다고 덧붙였다.

또한, 여러 법인이 주식의 명의로 대주주 그룹을 만들어 신용기관을 운영하는 등 법을 우회하는 행위를 관리하고 통제하기 위한 추가적인 대책과 해결책을 연구하고 제안하는 것이 필요합니다.

전문 범죄 예방 기관에 정보를 제공하는 규정에 대해 논평하면서, 응우옌 하이 쭝 의원은 초안 법안의 조항이 범죄 예방 실무, 특히 오늘날 사이버 공간에서 사기를 치기 위해 첨단 기술을 사용하는 범죄 예방에 필요한 시간적 요건을 충족하지 못한다고 말했습니다.

사이버 공간과 첨단 기술을 이용한 사기, 자산 횡령, 도박, 도박 조직, 자금 세탁 등의 범죄는 매우 복잡하고 심각한 결과를 초래합니다. 범죄 발생 시 경찰은 신속하게 출동하여 자금 흐름을 조사하고 계좌를 동결해야 합니다.

그러나 현행 법률 규정은 자금 이체를 적시에 차단하기 위한 요건을 충족하지 못합니다. 따라서 응우옌 하이 쭝(Nguyen Hai Trung) 장군은 범죄와의 전쟁을 위해 규정을 제정하고 고객 계좌 차단 기간을 단축해야 하며, 정부는 세부 규정을 검토해야 한다고 말했습니다.

또한, 응우옌 하이 쭝 의원은 범죄 예방의 효과를 높이기 위해서는 관련 법률 문서의 적법성에 대한 규정을 검토하고 합법화해야 하며, 효과적인 시행을 보장하기 위해 지침 문서를 완성하고 동기화해야 한다고 말했습니다.

동시에 이 법률에서는 신용기관이 고객 식별에 있어 적법성을 보장하기 위한 기술적 플랫폼과 물리적 시설을 갖추도록 요구하는 조건을 구체적으로 규정해야 하며, 신용기관이 불법 계좌 위반 사항을 검토, 적발하고 경찰 및 관련 기관과 협조하여 엄격하게 처리할 책임을 지도록 요구해야 합니다.

Trung 씨에 따르면, 최근 고도범죄와의 싸움에서 위조 문서를 사용하여 계좌를 개설하는 수법이 등장하여 어려움을 야기하고 범죄를 피하려고 한다고 합니다.

또한 응우옌 하이 쭝 씨는 국가은행이 은행 부문의 법률 위반 사항을 조사할 권한을 갖도록 규정하지 말 것을 제안했습니다.

은행의 교차소유는 종식되어야 합니다.

최근 베트남 SCB은행과 다른 미국 은행에서 발생한 사건을 언급하며, 동나이성의 Trinh Xuan An 대리인은 시스템적 위험 예방의 내용을 명확히 정의할 필요가 있다고 제안했습니다.