SGGPO
不正送金の疑いのある決済口座については、銀行は顧客に窓口に出向き、情報を確認するよう求める必要があります。十分な証拠があれば、商業銀行は顧客の取引を停止することができます。
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| 銀行は資金の出所が違法であると疑われる場合、取引を停止することができます。 |
ベトナム国家銀行（SBV）は、詐欺、欺瞞、違法な目的で決済口座を開設し使用する悪用を防止し制限するために、銀行、外国銀行支店、信用機関（CI）に対し、決済口座の開設と使用におけるリスク管理措置を強化するよう要請した。
したがって、不正送金の疑いのある決済口座については、銀行は顧客に窓口で情報確認を求めるとともに、モバイルバンキングのサービス提供を停止するか、顧客に生体認証やデジタル署名を用いた電子決済取引の認証を求める必要がある。十分な証拠がある場合、商業銀行は顧客の取引を停止することができる。
さらに、中央銀行は信用機関に対し、決済口座の開設および利用に関する内部手続きと規則の見直しを要請した。同時に、すべての信用機関の役職員に対し、規則に従って決済口座を開設する手続きと手順を厳守するよう指示した。
中央銀行はまた、信用機関に対し、事前に作成された顧客リストに基づいて決済口座を開設しないこと、および口座開設顧客の情報を秘密に保つことを要求しています。加えて、銀行は人口データを活用してクリーンなデータを構築するための接続の展開を加速し、顧客を正確に確認する必要があります。また、決済口座を開設する顧客の情報と国家人口データベースに保管されている情報を確実に照合し、偽造身分証明書や貸し借りによる決済口座の開設などを制限する必要があります。
さらに、中央銀行は、信用機関に対し、決済口座の開設および利用におけるリスク管理措置を積極的に研究、開発、適用し、不正行為および決済口座の違法な利用を検知・防止するよう求めています。銀行は毎月、不正取引の疑いのある決済口座に関する情報を中央銀行に提供する必要があります。金融管理機関は、不正の疑いのある決済口座の共通データベースを審査、統合し、構築するとともに、信用機関と情報を共有するメカニズムの構築を研究し、決済口座を通じた不正行為の防止に貢献します。
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