「返金」金は他の銀行からACBに送金される
ホーチミン市の企業がアジア商業銀行（ACB）が偽の署名と印鑑を使った小切手から金を引き出していたと訴えている事件に関して、ACBはベトナムネット新聞にフィードバック情報を提供した。
具体的には、ACBは、RIINグループ社（口座の金銭紛失を訴えていた企業）が3月5日に謎の人物から受け取った9,500万ドンの「小切手引き出し」として記録された送金内容について通知した。
以前、RIINグループの代表者は、同社が3月6日までにACBに対し9,500万ドンの返金を要請したと述べていました。3月5日、見知らぬ人物がRIINグループの取締役兼法定代理人であるグエン・ズイ・ティン氏に電話をかけ、小切手を引き出した人物を名乗り、返金を約束しました。すぐに、同社の口座に「小切手を引き出すための送金」という内容の9,500万ドンが入金されました。
同社は上記の送金内容に同意できず、ACBにメールを送信し、同社の上記金額の使用に関する銀行の意見を求めました。
ACBはVietNamNetの取材に対し、3月5日にRIINグループから小切手受取人から返金があったことを知らせるメールと、そのメッセージの写真を受け取ったと述べた。しかし、メッセージの内容はRIINグループが報道機関に提供した内容とは異なっていた。
ACBは「顧客情報セキュリティに関する規制により、法律で義務付けられている場合を除き、ACBは顧客コンテンツ情報や詳細なスクリーンショットを報道機関に提供することはできません」と回答した。
ACB は、第三者が当社の口座に資金を振り込むことは第三者と顧客との間の民事取引であり、ACB は顧客の口座の資金の使用についてコメントする権利を有しないことを断言します。
さらに、送金依頼書には、送金依頼人による返金情報と送金取引の内容が記載されています。送金は他の銀行からACBへ送金されます。ACBはこの送金依頼書を執行しません。
「ACBは、送金者がACBへの送金を行う前に、送金者と企業の法定代理人が協議を行っていたという証拠を保有しています。ACBは捜査機関の要請に応じて証拠を提出します」と銀行の担当者は断言した。
事件を捜査機関に移送する
これに先立ち、ACBは3月5日にも顧客に対し書面で回答し、ACBのサービス利用条件について顧客とACBの間で締結された契約に従い、常に顧客をサポートする責任を十分に果たすことを確認していた。
顧客の返金要求（他人が送金する前）に関しては、独立した評価機関または管轄当局の結論がなければ、銀行には返金を検討する十分な根拠がないとACBは考えています。
RIINグループの口座が2月27日朝にロックされたという情報（同社は同日午後、ハノイのACBホアンダオトゥイ取引事務所で同社の口座から引き出された小切手から9500万が引き出されたと訴えていた）に関して、同銀行は、顧客のオンライン取引ログインユーザーが規則に従って5回以上間違ったパスワードを入力したために2月27日にロックされたと述べた。
ACBはまた、3月5日に顧客が口座に9500万ドンを受け取ったと報告した後、顧客に「ACBに調査を継続するかどうか」を尋ねる電子メールを送信したことについても明らかにした。
同日、ACBは3月6日までに顧客Thinh氏の返金要求に対する2度目の返信を送り（顧客に通知するために郵便、電子メール、電話で手紙を送った）、確認メールを送信し、顧客Thinh氏に電話して、顧客が引き続きACBに小切手注文の確認を依頼するかどうかについて話し合い、ACBが引き続き確認できるようにしました。
ACBは、常に透明性のある情報を提供し、顧客の正当な権利を保護する責任を果たしていると断言しました。今回の事件を受け、ACBは様々な措置を講じました。
ACBは、顧客の権利問題を解決するため、顧客を本社に2度招請したが、顧客はこれを拒否したと述べた。ACBは今週、顧客の権利問題を解決するため、3度目の本社招請を行った。
それと同時に、ACBは、この事件の背後にプロの詐欺組織の疑いの兆候を発見したため、この事件を国家銀行に報告し、ハノイ、ダナン、ホーチミン市の捜査機関にファイルを移送した。
ACBによると、同銀行は3月15日に顧客に3通目の招待状を送り、以下の内容について業務に招待した。払い戻し要求に対するACBの解決策、顧客は規則に従ってACBが調査を実施するための手続きを完了したこと、顧客は口座不正使用のリスクを回避するために法定代理人の印鑑と署名を最新のものに更新したこと…
[広告2]
ソース
コメント (0)