ANTD.VN - La Banque d'État a déclaré qu'il existe encore des difficultés et des obstacles dans la détection, la prévention et la gestion de la propriété croisée et de la propriété de nature manipulatrice et dominante dans les établissements de crédit.
La propriété croisée et la propriété dépassant la limite ont diminué.
Dans un récent rapport envoyé aux députés de l'Assemblée nationale , concernant la question de la prévention de la propriété croisée et de la propriété à caractère manipulateur et dominant dans les établissements de crédit (EC), la Banque d'État a déclaré qu'au cours des dernières années, cette agence a continué à améliorer la base juridique et a résolument mis en œuvre des solutions pour prévenir et gérer la propriété d'actions dépassant la limite prescrite, la propriété croisée, les prêts et les investissements en violation de la réglementation, ainsi que le processus de restructuration des EC.
En particulier, la loi sur les établissements de crédit de 2024 a ajouté des réglementations pour aider à prévenir les investissements croisés, la propriété croisée et la propriété de nature manipulatrice et dominante dans les établissements de crédit.
La Banque d'État du Vietnam continue également de veiller à la prévention et au traitement des dépassements de seuils de participation, des participations croisées, des prêts et des investissements non conformes à la réglementation. Ainsi, les dépassements de seuils de participation et les participations croisées au sein du système de crédit ont été progressivement traités, et la situation des grands actionnaires/groupes d'actionnaires manipulant et dominant les banques a été limitée.
La situation de surdétention d'actions et de participation croisée entre établissements de crédit, établissements de crédit et entreprises, telle que déclarée par les établissements de crédit après traitement, a considérablement diminué par rapport aux périodes précédentes. Les actionnaires, les actionnaires et les personnes liées détenant des actions dépassant la limite prescrite se trouvent principalement dans des sociétés et des entreprises publiques.
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La situation d’excès de participation et de participation croisée a considérablement diminué. |
Toutefois, la Banque d'État a noté que la question des établissements de crédit et de leurs personnes liées qui apportent des capitaux et achètent des actions dans d'autres établissements de crédit reste un sujet de préoccupation qui peut potentiellement présenter des risques.
Actuellement, cette situation de propriété a considérablement diminué, surmontant la situation dans laquelle la propriété d'actions d'une banque commerciale dans un autre établissement de crédit dépasse le ratio prescrit de plus de 5 % du capital avec droit de vote d'un autre établissement de crédit, et la propriété d'actions d'un établissement de crédit dans un autre établissement de crédit (à sens unique) a diminué.
Toutefois, la gestion de la question de la propriété dépassant la limite prescrite et de la propriété croisée reste difficile dans les cas où les principaux actionnaires et leurs personnes liées dissimulent ou demandent à d’autres personnes/organisations d’enregistrer leurs actions à leur nom pour contourner la réglementation, ce qui conduit à ce que l’établissement de crédit soit contrôlé par ces actionnaires, ce qui peut entraîner un manque de transparence.
Certains établissements de crédit concentrent la propriété de leurs actions entre plusieurs actionnaires et personnes liées. Bien que cela ne soit pas contraire à la loi, il convient de veiller à prévenir les risques potentiels.
Renforcer l'inspection, prévenir l'acquisition et la domination des établissements de crédit
La Banque d'État a également souligné un certain nombre de difficultés et d'obstacles dans la détection, la prévention et le traitement de la propriété croisée et de la propriété de nature manipulatrice et dominante dans les établissements de crédit.
En particulier, la propriété croisée concerne de nombreuses entités gérées par des ministères ou des secteurs. Cependant, les entités de gestion de la Banque d'État ne sont que des établissements de crédit ; la Banque d'État ne dispose donc pas des informations ni des outils nécessaires pour contrôler la propriété entre les entreprises d'autres secteurs.
Dans le même temps, le contrôle de la propriété croisée entre les sociétés non industrielles et les banques est très difficile dans les cas où les principaux actionnaires et les personnes liées aux principaux actionnaires dissimulent intentionnellement ou demandent à d'autres personnes/organisations de se présenter en leur nom pour enregistrer le nombre d'actions détenues afin de contourner les réglementations légales sur la propriété croisée/la propriété dépassant le niveau prescrit ou de contourner les réglementations sur les limites de crédit pour les groupes de clients liés et les ratios de propriété des actionnaires et des personnes liées.
Cela entraîne un risque potentiel de manque de transparence et d'ouverture dans les opérations de l'établissement de crédit. Or, ce manque de transparence et d'ouverture ne peut être détecté et identifié que par une enquête et une vérification menées par l'organisme d'enquête, conformément aux dispositions légales.
La détection des liens entre entreprises reste limitée, car il est très difficile de déterminer les liens de propriété des entreprises, notamment celles qui ne sont pas cotées en bourse. La Banque d'État ne peut pas rechercher proactivement d'informations ni déterminer l'exactitude et la fiabilité des sources d'information, notamment dans le contexte actuel de développement rapide des marchés boursiers et des technologies.
La Banque d'État a déclaré qu'elle continuerait à surveiller la sécurité des opérations des établissements de crédit et, par le biais d'inspections du capital, de la situation de l'actionnariat, des prêts, des investissements et des apports en capital des établissements de crédit. En cas de détection de risques ou de violations, la Banque d'État demandera aux établissements de crédit de traiter les problèmes existants afin de prévenir les risques. En cas de détection de signes de criminalité, la Banque d'État envisagera de les transmettre à la police pour enquête et clarification des violations de la loi (le cas échéant) afin de les traiter afin de prévenir les risques.
En outre, dans le cadre de la mise en œuvre du plan d'inspection 2023 de la Banque d'État du Vietnam, les équipes d'inspection de l'Agence de surveillance bancaire se sont concentrées sur l'inspection du contenu du ratio d'actionnariat ; l'achat et le transfert d'actions bancaires ; l'octroi de crédits aux grands clients/groupes de clients (prêts, garanties, L/C, investissements en obligations d'entreprises).
La Banque d'État du Vietnam continue d'inclure l'inspection des activités de transfert et de propriété d'actions et de titres pouvant conduire à l'acquisition et au contrôle d'établissements de crédit dans le plan d'inspection 2024.
Source : https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd
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