Que doivent faire les banques lorsqu’elles rencontrent de la fausse monnaie ou de la fausse monnaie présumée ?

(NLDO) – S’il s’agit de fausse monnaie, les banques doivent la confisquer, établir un enregistrement conformément aux réglementations sur la prévention et la lutte contre la fausse monnaie et sur la protection de la monnaie vietnamienne, et estampiller et poinçonner la fausse monnaie.

La Banque d'État du Vietnam vient de publier la circulaire n° 58/2024/TT-NHNN fournissant des conseils sur la gestion de la fausse monnaie et de la monnaie suspectée de contrefaçon dans le secteur bancaire.

En conséquence, lors de la détection d'argent présentant des signes de contrefaçon, les succursales de la Banque d'État, les bureaux de transaction, les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent le comparer aux caractéristiques de sécurité de l'argent réel (ou de l'argent échantillon) du même type ou à l'avis sur les caractéristiques et les moyens d'identification de l'argent vietnamien annoncé par la Banque d'État, et le comparer à l'avis sur les caractéristiques pour identifier la fausse monnaie de la Banque d'État ou du ministère de la Sécurité publique .

Si la Banque d'État ou le ministère de la Sécurité publique a notifié par écrit à l'unité que la monnaie est contrefaite, celle-ci doit la saisir, établir un procès-verbal conformément au formulaire prescrit pour la prévention et la lutte contre la contrefaçon et la protection de la monnaie vietnamienne, et la poinçonner. Le poinçonnage de la fausse monnaie doit être effectué conformément à la réglementation.

La Banque d'État du Vietnam applique de nouvelles techniques et technologies d'impression et de frappe monétaires afin d'améliorer la qualité et la résistance à la contrefaçon de la monnaie. Source : SBV

Dans le cas où il est déterminé que l'argent est un nouveau type de fausse monnaie, il est nécessaire de le confisquer et d'établir un procès-verbal conformément au formulaire, mais la fausse monnaie ne doit pas être estampillée ou poinçonnée.

Les succursales de la Banque d'État, les bureaux de transaction, les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent immédiatement signaler au service de police le plus proche, pour coordination et traitement, tout signe suspect de stockage, de transport ou de circulation de fausse monnaie ; de nouveaux types de fausse monnaie ; ou de cinq faux billets (ou cinq pièces de métal contrefaites) ou plus lors d'une même transaction. Les clients qui ne se conforment pas aux exigences de tenue de registres et de saisie de fausse monnaie…

En outre, conformément à la circulaire n° 58, lors des transactions en espèces avec les clients, en cas de détection d'argent présentant des signes de contrefaçon, les succursales de la Banque d'État, les bureaux de transaction, les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent le détenir temporairement et établir un enregistrement conformément au formulaire.

Selon la Banque d'État, la circulaire a été publiée pour guider le contenu lié au traitement de la fausse monnaie et de la fausse monnaie suspectée dans le secteur bancaire, créant une base juridique pour le système bancaire, les organisations et les individus impliqués dans la détection et le traitement de la fausse monnaie et de la fausse monnaie suspectée.

La circulaire n° 58 entre en vigueur à compter du 14 février 2025.

Source : https://nld.com.vn/ngan-hang-phai-lam-gi-khi-gap-tien-gia-tien-nghi-gia-196250109082758041.htm