S'exprimant lors du Forum sur les ressources humaines du secteur bancaire face à la vague technologique sur le thème « Le secteur bancaire à l'ère numérique : innovation de modèle et restructuration des ressources humaines » organisé par le ministère des Sciences et Technologies , la Banque d'État en collaboration avec l'Association vietnamienne pour l'information scientifique et technologique le 16 juillet, le vice-gouverneur de la Banque d'État, Pham Tien Dung, a souligné : « Le secteur bancaire n'a jamais été aussi avide de ressources humaines dans le domaine de la sécurité des technologies de l'information qu'aujourd'hui. Nous constatons une situation complètement différente, du contact direct aux méthodes de gestion, en passant par les méthodes de supervision et les ressources humaines. Nous devons nous adapter à ce changement. »
Les banques ne sont plus seules
Le vice-gouverneur a expliqué que, par le passé, les services bancaires étaient automatisés et qu'il n'y avait plus de guichetiers lisant les documents bancaires. Le secteur bancaire a donc dû restructurer ses processus et mettre en place des processus opérationnels intelligents. Il était particulièrement important de disposer d'une équipe maîtrisant les technologies de l'information et maîtrisant les enjeux métier pour collaborer au développement de cette activité. Toute banque qui ne serait pas en mesure d'assurer cette fonction serait exclue. C'est ainsi qu'une nouvelle équipe bancaire a été constituée, où technologie et métier se comprenaient et allaient de pair.
« Auparavant, le personnel de banque maîtrisait parfaitement la comptabilité, la création d'un compte, la gestion de la dette… et leur travail consistait à tenir la comptabilité. Aujourd'hui, la machine gère automatiquement la comptabilité, dès le passage de l'argent sur le téléphone pour payer la vente de poisson ou de légumes… le système prélève immédiatement l'argent de l'acheteur et le transfère au vendeur. La réalité a contraint la banque à créer une équipe d'employés complètement différente. Un autre point très différent concerne le nombre et le montant des transactions. Auparavant, nous rêvions d'un million de transactions par jour, mais aujourd'hui, nous en comptons entre 50 et 100 millions. La question du contrôle est donc de savoir comment les contrôler », a déclaré M. Dung.
Selon le vice-gouverneur, le système bancaire applique l'IA au travail comptable, en appliquant de nouvelles technologies pour contrôler et détecter les erreurs de transaction.
« Selon les statistiques actuelles, l'ensemble du pays compte environ 200 millions de comptes de dépôt, avec 87 % des adultes possédant un compte bancaire, un chiffre dont nous n'aurions jamais rêvé en 2017. Et les ressources humaines des banques ont également changé, la plupart des banques ont dû établir un bloc spécialisé, qui est le bloc de données, similaire au bloc de crédit pour suivre le volume des transactions et des comptes », a déclaré M. Dung.
En raison de l'augmentation du volume des transactions et des comptes, le dirigeant de la Banque d'État a affirmé que de nombreuses banques considèrent désormais les risques informatiques comme des risques de crédit. Ainsi, les banques mettront en place un système de gestion des risques intégrant la sécurité informatique.
Le vice-ministre des Sciences et Technologies, Bui The Duy, a déclaré que le travail des agents avait complètement changé. Au lieu de s'occuper directement des clients auparavant, les professionnels du service client devront désormais les conseiller sur les logiciels, les dysfonctionnements des applications et leur utilisation. Il s'agit évidemment d'une nouvelle compétence pour le personnel du service client. Auparavant, les agents de transaction étaient professionnels, mais ils doivent désormais gérer les problèmes logiciels, les transferts d'argent erronés ou les escroqueries.
« Tous les six mois à un an, une nouvelle génération de technologies voit le jour. Les prochains systèmes d'IA seront des systèmes proactifs, comme des organismes vivants, qui nous conseilleront et effectueront automatiquement le travail nécessaire. De plus, la tendance aux ordinateurs quantiques posera un énorme problème pour tous les types de codage, nécessitant une transformation complète. Par conséquent, la mise à niveau des ressources humaines en matière de formation technologique sera une tâche permanente », a déclaré M. Duy.
Comment résoudre le problème de pénurie de ressources humaines ?
M. Pham Ha Duy, membre du comité exécutif et directeur de la division Banque numérique et données d'ABBANK, a expliqué que, chez ABBank, le personnel impliqué dans la transformation numérique a récemment connu une profonde mutation. Auparavant, la technologie était considérée comme un secteur d'activité (comme la banque numérique), mais aujourd'hui, elle est devenue une priorité pour les compétences technologiques. Lors du recrutement, on recherche uniquement des personnes ayant entre 5 et 10 ans d'expérience dans le secteur bancaire, mais désormais, on recherche des profils maîtrisant les technologies. Ainsi, au lieu de 10, on n'en recrute plus que 5.
L'année dernière, ABBank a créé de nombreux nouveaux postes, notamment dans les domaines de l'expérience client, de la croissance numérique, du commerce numérique, du marketing numérique et des partenariats numériques. Il existe donc un besoin de nouveaux profils, de nouvelles compétences et de compétences multiples réunies en une seule personne.
La professeure agrégée, Dr Pham Thi Hoang Anh, directrice adjointe de l'Académie bancaire, a déclaré que pour répondre à cette tendance, le secteur bancaire s'est activement employé à améliorer les capacités numériques de son personnel. Le nombre d'employés bancaires formés à la transformation numérique, aux technologies et à l'intelligence artificielle a fortement augmenté depuis 2022. En tant qu'université dépendant de la Banque d'État, l'Académie bancaire est la première université vietnamienne à publier la norme de formation « Capacité numérique », obligatoire pour 100 % des apprenants.
Cependant, la demande en ressources humaines numériques dans le secteur bancaire est toujours forte, ce qui pose un défi majeur pour répondre rapidement à la demande de ressources humaines de haute qualité afin de soutenir le processus de transformation numérique. Par conséquent, a déclaré Mme Pham Thi Hoang Anh, l'Académie bancaire a déterminé qu'il était nécessaire de continuer à améliorer l'écosystème d'enseignement numérique, de moderniser l'infrastructure technologique, de renforcer les capacités numériques et de développer la coopération. Il s'agit de créer un environnement d'apprentissage numérique complet et de développer des programmes de formation interdisciplinaires sur la Fintech, l'IA et la science des données.
Selon Mme Hoang Anh, pour disposer d'une offre suffisante de ressources humaines technologiques pour répondre à la demande dans le secteur bancaire, il est nécessaire d'émettre un cadre de compétences numériques pour le secteur bancaire, en fonction des postes de travail ; de renforcer la coopération selon le « modèle à trois maisons » : Banque d'État - Institutions de formation - Institutions financières, scientifiques et technologiques.
« Nous voulons développer un ensemble de normes de formation numérique pour le secteur bancaire et espérons recevoir le soutien de la Banque d'État pour offrir une meilleure formation, pour lier la théorie à la pratique, afin que les étudiants puissent participer davantage à la pratique, acquérir plus d'expérience et recevoir une formation spécialisée », a déclaré Mme Hoang Anh.
Nguyen Tri Hieu, expert en banque et finance, a déclaré que dans son programme de formation, la Bank Academy doit former des personnes maîtrisant l'IA et le Big Data, mais aussi les métiers de la banque et des services bancaires. Ce n'est qu'à cette condition qu'elles pourront constituer une équipe capable de répondre aux besoins futurs.
Proposant également d'accroître les ressources humaines dans le secteur des technologies bancaires, le Dr Tran Van Tung, président de l'Association vietnamienne pour la science et la technologie de l'information, a déclaré : « Il existe de nombreuses solutions pour accroître l'offre de ressources humaines, mais l'une des solutions importantes sur lesquelles il faut se concentrer dès maintenant est la formation et le recyclage des ressources humaines du secteur bancaire. Nous devons les doter de nouvelles connaissances, de compétences numériques et d'une compréhension des technologies telles que l'IA, afin qu'ils puissent maîtriser et utiliser efficacement les outils numériques, tels que les chatbots et les systèmes d'analyse de données, pour mieux servir leurs activités. »
Source : https://www.vietnamplus.vn/chua-bao-gio-nganh-ngan-hang-khat-nhan-luc-cong-nghe-nhu-hien-nay-post1049914.vnp
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