L'Inspection du Gouvernement (GIA) a récemment annoncé la conclusion de l'inspection sur les responsabilités de la Banque d'État du Vietnam et des établissements de crédit (IC) dans la mise en œuvre du projet de restructuration du système IC et du projet de traitement des créances douteuses pour la période 2013-2017.
L'Inspection générale a notamment proposé de gérer les résultats de l'inspection de certaines demandes de crédit auprès de Sacombank durant cette période. Elle a notamment demandé à Sacombank de suivre de près l'avancement du projet de l'emprunteur, Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), et a exigé du client qu'il s'engage à compléter ses propres capitaux afin de garantir des sources de financement en fonction de l'avancement du projet.
La TTCP recommande également à Sacombank de contrôler strictement les prêts de Dong Tam JSC et la situation financière de cette entreprise par rapport aux prêts de l'agence centrale ; elle exhorte les clients à prendre des mesures pour remédier à ce déséquilibre financier. En l'absence de mesures correctives, la créance devra être recouvrée avant l'échéance.
Sacombank est également tenue de recalculer les intérêts de pénalité à compter du 4 août 2017 conformément au contrat de crédit avec Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company).
"Empreinte" de Van Thinh Phat à Saigon Imprint
Au 10 octobre 2021, l'encours de la dette de Saigon Imprint Company auprès de Sacombank s'élevait à 2 335 milliards de dôngs. L'entreprise met en œuvre une série de projets immobiliers, mais ces projets accusent tous du retard, ce qui compromet le remboursement de la dette conformément au plan de prêt.
Lors de l'approbation du prêt pour Saigon Imprint, Sacombank n'a pas évalué la condition du prêt consistant à « avoir la capacité financière de rembourser la dette » comme prescrit dans la circulaire 09/2016 de la Banque d'État.
Saigon Imprint Company a été créée en 2015, le représentant légal est Mme Truong Hue Van, la fille de la famille Van Thinh Phat.
En octobre 2022, Mme Truong Hue Van a été poursuivie et temporairement détenue pour enquêter sur le crime d'appropriation frauduleuse de biens avec Mme Truong My Lan, présidente du groupe Van Thinh Phat.
Saigon Imprint est une société spécialisée dans la fourniture de services de gestion et d'exploitation pour les projets investis par Van Thinh Phat, tels que : The Garden Mall (qui fait partie de Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (centre du District 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon, ...
M. Thang et sociétés liées
Selon la conclusion de l'inspection, pour le client de Dong Tam Joint Stock Company, la dette impayée de cette entreprise auprès de Sacombank au 31 août 2018 était de 237 milliards de VND, au 10 octobre 2021, elle était de 29 milliards de VND et était classée par la banque comme dette du groupe 1.
Cependant, Sacombank n'a pas évalué et approuvé avec précision les prêts à Dong Tam ; n'a pas entièrement analysé et collecté les informations et les documents prouvant la source de remboursement du client ; Sacombank a même accordé un crédit à Dong Tam pour rembourser les prêts à Sacombank elle-même.
Au cours du processus de prêt à Dong Tam, Sacombank a approuvé la libération partielle de la garantie mais n'a pas procédé à une évaluation de la garantie.
Les audits post-prêt sont généralement effectués sans évaluer ni mettre à jour l'avancement de la mise en œuvre du plan du client.
Dong Tam Joint Stock Company (Dong Tam Group) a été créée en 2002 par l'homme d'affaires Vo Quoc Thang (Bau Thang) en tant que fondateur et représentant légal.
Dong Tam Group opère dans le domaine de la fabrication et du commerce de matériaux de construction, de l'immobilier, de la location de terrains dans des parcs industriels, de la location d'usines, de l'investissement en coentreprise, de l'association, etc.
Le président du conseil d'administration, Vo Quoc Thang, est connu sous le surnom de « M. Thang » car Dong Tam était le sponsor de l'équipe de football de Long An .
M. Thang est né en 1967 et a été député à la 11e Assemblée nationale. Il a été président du conseil d'administration de la Kien Long Commercial Joint Stock Bank, puis a démissionné de ce poste en 2018 en raison des dispositions de la loi modifiée sur les établissements de crédit interdisant au président du conseil d'administration de la banque d'être membre du conseil d'administration d'autres entreprises.
Parmi les clients de Sacombank mentionnés ci-dessus, la dernière entreprise est Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Soai Rap Company fait partie de l'écosystème du groupe Dong Tam.
Soai Rap, dont le siège social est situé à Long An, est le même que Dong Tam. Elle opère dans le secteur de la fabrication de matériaux de construction en argile. Fondée en 2015, cette entreprise est représentée par M. Thai Quoc Kiet.
M. Kiet est également représentant dans des entreprises de l'écosystème de Dong Tam telles que : Tay Ninh Branch, Ca Mau Branch, 3/2 Representative Office, Hai Thuong Lan Ong Representative Office, Truong Chinh Representative Office - Dong Tam Trading Company Limited.
Sur le site Internet du groupe Dong Tam, le 26 mai 2022, des informations ont été annoncées concernant la nomination de M. Thai Quoc Kiet au poste de directeur des ventes de Ho Chi Minh-Ville et de la région du Sud-Est - Dong Tam Trading Company Limited (une filiale du groupe Dong Tam).
Au 31 août 2018, la dette de Soai Rap envers Sacombank s'élevait à 803 milliards de VND. Au 10 octobre 2021, cette entreprise n'avait plus de dette envers la banque.
Cependant, l'Inspection gouvernementale a conclu que Sacombank avait prêté de l'argent à Soai Rap pour mettre en œuvre le projet, mais que les progrès étaient lents, affectant l'efficacité du plan d'investissement commercial approuvé par la banque et la source de remboursement de la dette conformément au plan de prêt.
De plus, Sacombank a classé la dette de manière erronée. Selon le contrat, le client devait payer les intérêts pour la première fois le 4 août 2017, mais en réalité, il a payé les intérêts le 28 février 2017 (avec 6 mois de retard, soit 208 jours) et a dû transférer la dette au groupe 4, alors que Sacombank l'a tout de même classée dans le groupe 1.
La TTCP a constaté qu'à la date d'échéance du paiement des intérêts, en août 2018, Soai Rap avait réglé l'intégralité des intérêts à temps. Cependant, cette agence a néanmoins recommandé à Sacombank de recalculer les intérêts de pénalité à compter du 4 août 2017, conformément au contrat de crédit.
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