Orient Commercial Joint Stock Bank (HOSE: OCB ) acaba de anunciar sus resultados del primer semestre de 2024, registrando una ganancia de 2.113 billones de VND. Si bien los grupos de deuda acumulados en el primer semestre del año aumentaron y provinieron principalmente de clientes particulares, OCB mantuvo el índice de morosidad en el 2,3%, inferior al 3% del Banco Estatal.
Los líderes de OCB afirmaron que, en los últimos meses del año, el banco se centrará en impulsar el desarrollo de grupos de clientes individuales en los segmentos medio y alto con productos a medida, adaptados a cada necesidad específica. Además, aplicará políticas nuevas y eficaces para mejorar la calidad crediticia, acelerar la gestión de la morosidad y la transformación digital.
“En los primeros seis meses del año, debido a factores tanto objetivos como subjetivos del mercado, junto con la implementación proactiva de numerosas políticas para acompañar a los clientes y el aumento de los costos de inversión en tecnología y personal, los resultados de OCB del segundo trimestre, así como los acumulados del semestre, no han cumplido las expectativas. Sin embargo, con el objetivo de un crecimiento estable, transparente y sostenible, junto con una estrategia clara y un plan de acción específico, espero que el banco obtenga mejores resultados en los últimos seis meses del año”, declaró el Sr. Pham Hong Hai, Director General de OCB.
A mediados de 2024, el Banco ACB logró un beneficio antes de impuestos de 10,5 billones de VND, un crecimiento del crédito del 12,8%, manteniéndose entre los bancos con menor ratio de morosidad en un contexto de fluctuaciones económicas y con un sector bancario y financiero que se enfrenta a numerosos retos.
En los primeros seis meses de 2024, el beneficio consolidado antes de impuestos del banco alcanzó los 10,5 billones de VND. Solo en el segundo trimestre de 2024, el beneficio antes de impuestos alcanzó los 5,6 billones de VND, un 16 % más que en el mismo período gracias al sólido crecimiento de escala, la mejora de las comisiones por servicios y un estricto control de costes. El ROE de ACB se mantiene en un alto nivel del 23,4 %, liderando el mercado en términos de eficiencia.
Varios otros bancos comerciales por acciones también reportaron ganancias gracias a la mejora del crédito. LPBank obtuvo 3.302.500 millones de VND en ganancias antes de impuestos en el segundo trimestre de 2024, casi 3,5 veces más que en el mismo período de 2023. En los primeros seis meses de 2024, las ganancias acumuladas del banco fueron de 5.918.900 millones de VND, un 142% más. Techcombank registró ganancias antes de impuestos en los primeros seis meses de 2024 de 15.600 millones de VND, un aumento de más del 30% con respecto al mismo período del año anterior, principalmente debido a un aumento de más del 40% en los ingresos netos por intereses (NII), alcanzando los 18.000 millones de VND.
Se cree que la mejora del crédito es un factor que impulsa las ganancias del sector bancario tanto en el segundo trimestre como en el primer semestre del año. Sin embargo, se prevé que el crecimiento de las ganancias del sector en el segundo trimestre sea bajo y que haya diferencias entre los bancos.
En un informe de análisis publicado recientemente sobre el sector bancario, Dragon Capital Securities Company (VDSC) pronostica que 2024 seguirá siendo un año difícil para el sector, pero algunas entidades crediticias experimentarán mejoras en el crecimiento de sus beneficios. En consecuencia, VDSC prevé que el crecimiento medio de los beneficios después de impuestos de los bancos en la lista de vigilancia alcance el 18 % durante el mismo período, con un crecimiento del 19 % en los ingresos por intereses.
Se prevé que las ganancias bancarias sean positivas gracias al mayor crecimiento del crédito a partir del segundo trimestre, cuando los tipos de interés de los préstamos son más razonables y la economía continúa recuperándose, lo que genera una mayor demanda de préstamos para la producción, las empresas y el consumo. Los tipos de interés de los depósitos han aumentado, pero se mantienen en un nivel relativamente bajo, por lo que el margen de interés neto (MIN) del sector se recuperará ligeramente y contribuirá al crecimiento del margen neto por intereses. Con la recuperación del crecimiento del beneficio operativo total, VDSC cree que los bancos tendrán la base para aumentar las provisiones y mejorar su capacidad para gestionar la morosidad y controlar la calidad de los activos.
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Fuente: https://laodong.vn/kinh-doanh/loi-nhuan-nganh-ngan-hang-van-kha-quan-1375344.ldo
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