El pionero que lidera la revolución de la banca digital

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La transformación digital está creciendo rápidamente

De tan solo 1 millón de clientes en 2015, después de 7 años, esta cifra ha dado un gran paso adelante y alcanzó los 8,5 millones de clientes a finales de 2022 (solo el año pasado, TPBank tuvo más de 3,7 millones de nuevos clientes). Purple Bank acaba de dar la bienvenida a su cliente número 10 millones, lo que equivale a más de 1,5 millones de nuevos clientes en tan solo los primeros 6 meses de 2023.

Se lanzan continuamente nuevas tecnologías, la aplicación TPBank siempre logra una alta tasa de clientes habituales (que aumentó de 4 a 5 veces en los últimos 5 años) y especialmente las redes generalizadas LiveBank 24/7 y LiveBank+ han creado éxitos valiosos para TPBank, afirmando el atractivo del ecosistema digital a través del más alto contenido tecnológico en servicios bancarios en Vietnam.

Los clientes acuden a TPBank para realizar transacciones de forma rápida y sin papeleo.

Muchas otras características únicas que sólo los usuarios de la aplicación móvil de TPBank pueden experimentar y de las que pueden convencerse incluyen la transferencia de dinero por voz (VoicePay, aplicando tecnología de procesamiento del lenguaje natural), la transferencia de dinero por reconocimiento facial o la transferencia de dinero en la interfaz de chat (ChatPay)...

Desde 2018, TPBank ha sido la primera institución financiera de Vietnam en crear un asistente virtual llamado T'aio para responder a todas las preguntas de los clientes. Este asistente se ha actualizado y desarrollado continuamente como el "Siri" de las aplicaciones bancarias. En 2022, TPBank también implementó Facepay en una plataforma de algoritmos de reconocimiento facial con la capacidad de analizar 50 millones de rostros para confirmar pagos fácilmente.

Las tecnologías biométricas se introdujeron en las transacciones bancarias desde el principio.

Para los pequeños comercios, TPBank también es pionero en la implementación del método de pago sin contacto SoftPOS, que convierte los teléfonos en lectores de tarjetas. Con solo descargar la aplicación SoftPOS de TPBank, los comercios tendrán al instante una aplicación de pago con tarjeta de primera calidad, sin necesidad de un terminal TPV.

TPBank SoftPOS acepta pagos con todo tipo de tarjetas, incluidas Visa, Mastercard, JCB y ATM (con logotipo Contactless) con una velocidad excepcional de solo 5 segundos para una transacción de pago.

Recientemente, 6 millones de clientes que usan la aplicación en la plataforma iOS pueden agregar fácilmente tarjetas bancarias de TPBank a su billetera Apple Pay al instante. Al sincronizar la función de apertura de tarjetas de débito virtuales de TPBank a través de la aplicación bancaria o en LiveBank 24/7, TPBank ha completado el ciclo de experiencia 100 % en línea, único en el mercado, que ayuda a los clientes desde que se registran para abrir una tarjeta hasta que pueden gastar en tan solo unos minutos.

La singularidad no es fácil de copiar

En lo que respecta a la revolución de la banca digital actual, LiveBank 24/7, el primer banco automatizado "siempre en reposo" de Vietnam, es un referente. Un producto con el sello "Hecho en Vietnam" que atiende a clientes sin importar el día, la noche o los días festivos desde finales de 2016.

Después de 7 años de presencia, el 90% de las tareas bancarias básicas, incluyendo retiro de efectivo, transferencia de dinero, apertura instantánea de tarjetas (ATM, Débito), transacciones multicanal ininterrumpidas entre LiveBank y la aplicación han sido amadas por millones de clientes vietnamitas y se han convertido en un destino familiar de las ciudades digitales...

Los clientes pueden desconectarse cuando realizan transacciones en LiveBank 24/7 después de un solo registro con factores de identificación biométrica directamente en el banco automático gracias a la aplicación pionera de tecnología de identificación de clientes (eKYC) basada en una serie de soluciones de vanguardia aplicadas desde IA (inteligencia artificial), aprendizaje automático, biometría, big data...

LiveBank 24/7 cuenta con una red de más de 500 puntos de luz, tanto de día como de noche, y actualiza constantemente sus servicios. En 2022, LiveBank trascendió el simple modelo de banca automatizada para combinar servicios como taquillas, estaciones de carga de baterías y máquinas expendedoras 24/7. Con el nuevo nombre LiveBank+, ofrece una experiencia bancaria muy atractiva en dos importantes ciudades : Hanói y Ciudad Ho Chi Minh.

La banca automática LiveBank 24/7 se actualiza y mejora constantemente.

Además de las tecnologías integradas dirigidas a los clientes individuales, TPBank también ha participado desde el principio en el desarrollo del Open Banking, a la par de los principales bancos del mundo como DBS, OCBC (Singapur), Citibank (EE.UU.)...

Al escuchar y comprender las necesidades de los clientes, TPBank implementó soluciones de Open Banking y OpenAPI (Banca como Servicio) entre 2018 y 2019. En tan solo dos años, el banco ha conectado a casi 100 socios diferentes y ha lanzado más de 2500 servicios de pago, lo que equivale a una conexión que se establece cada pocas semanas.

Con este avance, el banco ha cubierto todas las necesidades financieras y de pago (más allá de las bancarias) de sus clientes, desde educación, salud, entretenimiento, servicios públicos, pago de tasas y monederos electrónicos. Hasta la fecha, TPBank se ha conectado con 12 monederos electrónicos y es uno de los bancos con mayor cobertura de servicios de conexión de monederos electrónicos en Vietnam. Purple Bank ha liderado el ecosistema digital durante tres años consecutivos, según Asian Banker.

TPBank continúa elevando el nivel de aplicación tecnológica para clientes corporativos con la implementación del sistema de documentos digitales. Esta función, líder en el mercado, se implementó en Vietnam. Permite a los clientes redactar, firmar y enviar documentos completamente en línea, en cualquier momento y lugar, sin necesidad de copias físicas adicionales.

Desarrollo verde y sostenible desde el “ADN” digital, pionero y líder

Para realizar cambios revolucionarios en la tecnología que aporten nuevas experiencias y conveniencia a los clientes, TPBank realmente hace un gran avance desde dentro del banco.

El equipo de tecnología de TPBank ha puesto en operación 500 robots y es capaz de crear un promedio de 5 robots por semana para cumplir con los procedimientos operativos internos para reemplazar recursos humanos en la realización de tareas simples y repetitivas como ingreso de datos, análisis de datos, etc., ayudando a reducir costos de recursos humanos, al tiempo que aumenta la precisión y la seguridad.

El representante del banco morado añadió que la aplicación de la tecnología ayuda al banco a optimizar las operaciones comerciales y multiplicar sus ventajas competitivas. " TPBank mantiene una tasa de crecimiento anual promedio del 30-40%, pero el número de empleados solo aumenta entre un 4% y un 5% anual. Las operaciones sencillas se resuelven con tecnología ", afirmó el director general de TPBank, Nguyen Hung.

El Sr. Nguyen Hung, Director General de TPBank, habló sobre el sistema tecnológico.

Tras la implementación, el banco ahorró millones de dólares; se espera que el ahorro de costos aumente un 20% a partir de 2024. La aparición de robots en TPBank es pionera en elevar el nivel de automatización en las operaciones digitales, mejorando la experiencia del cliente y optimizando los costos operativos.

La tendencia de desarrollar una banca digital diversificada, eficaz y de alta velocidad en Vietnam en los últimos años ha aportado numerosos valores prácticos a la comunidad y la sociedad, especialmente a los clientes que se benefician de esta revolución con numerosas marcas pioneras. TPBank se encamina a alcanzar nuevos hitos y logros acordes con su liderazgo en la transformación digital del sector bancario.

Recientemente, Purple Bank fue reconocido entre las 5 mejores marcas de banca privada de Vietnam gracias a sus destacados logros en el camino hacia la digitalización. Según el Sr. Alex Haigh, Director General de Brand Finance para Asia Pacífico: «El compromiso de TPBank con la innovación queda claramente demostrado por la impresionante puntuación de 9,9/10 en el atributo de investigación «Innovación».

Purple Bank ha dejado muchas huellas destacadas en su trayectoria de innovación digital.

Anteriormente, la institución financiera de 15 años también recibió una serie de premios de The Asia Banker, IDG Vietnam y AIBP como el mejor banco digital y ecosistema digital, banco de transformación digital destacado, banco con productos y servicios innovadores, etc.

Se han explotado y se siguen explotando una serie de productos y servicios digitales excepcionales, como la IA, el Big Data y el Aprendizaje Automático, que se aplican con fuerza y amplitud a todos los servicios esenciales. TPBank lidera el camino hacia una nueva etapa de la revolución 4.0: la innovación digital.

TPBank es uno de los bancos con mayor tasa de cobertura de servicios de conexión de billetera electrónica.

TPBank se ha fijado el objetivo de ampliar su base de clientes, convirtiéndose así en un factor clave para el proyecto del Gobierno y el Banco Estatal de que todos los vietnamitas puedan utilizar los servicios bancarios, de los cuales el 90 % utilizará la banca digital. Esto ayudará a los clientes a ahorrar tiempo, esfuerzo, gastos de viaje y retiradas de efectivo, facilitando así su vida gracias al apoyo de la banca digital.

Bao Anh

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