En el marco del proceso de esclarecimiento del papel principal, el 17 de junio el Departamento de Policía de la ciudad de Ho Chi Minh decidió procesar y detener temporalmente a Aigars Plivčs para investigar el acto de usura en transacciones civiles.
La policía registró las residencias de sospechosos de prestar dinero abusivo.
Según la agencia de investigación policial, las empresas usureras disfrazadas de empresas extranjeras son muy difíciles de controlar debido a sus sofisticados trucos y operaciones remotas. Para recabar documentos y pruebas relacionadas con estas empresas, la agencia de investigación policial se enfrenta a numerosas dificultades, especialmente para determinar sus ubicaciones reales de operación.
El desmantelamiento de la red de préstamos usureros del jefe Aigars Plivčs es un logro del Departamento de Policía Criminal (PC02) y la Policía del Distrito 10 (Policía de Ciudad Ho Chi Minh) en la prevención y repeler actividades ilegales relacionadas con el crédito que han causado indignación pública en los últimos tiempos, contribuyendo a mantener la seguridad y el orden en Ciudad Ho Chi Minh.
ESTABLECIMIENTO DE UNA GAMA CENTRADA TRANSNACIONAL
Durante la investigación, la Policía de Ho Chi Minh ha esclarecido las sofisticadas maniobras de la red liderada por el jefe Aigars Plivčs. En concreto, los sitios web tamo.vn y findo.vn fueron creados por Sun Finance Group (con sede en Letonia) a través de tres entidades legales: Sofi Solutions, Digital Credit y Fincap VN, para operar préstamos al consumo en Vietnam. De estas, Digital Credit Company y Fincap VN Company estaban registradas para ofrecer servicios de empeño, mientras que Sofi Solutions Company operaba en el sector de los préstamos al consumo sin tener licencia.
La policía leyó la orden de arresto contra Aigars Plivčs para investigar la usura.
La Agencia de Investigación Policial añadió que, si bien son entidades jurídicas independientes y tienen sedes comerciales diferentes, utilizan el mismo sistema operativo, que incluye recursos humanos, contabilidad, atención al cliente, cobranza de deudas y publicidad. Si bien sus sedes registradas se encuentran en los Distritos 10 y 3, en realidad, estas tres empresas operan en el mismo edificio en la calle Phan Ton (Distrito 1). El acusado Aigars Plivčs es quien está detrás de las actividades de usura de las tres empresas a través de los dos sitios web mencionados.
Desde principios de marzo de 2023 hasta el día en que se desmanteló esta red de usura, la Policía de Ciudad Ho Chi Minh desplegó fuerzas para eliminar numerosas bandas de préstamos ilegales en Ciudad Ho Chi Minh. Por lo tanto, el jefe Aigars Plivčs ordenó a todos los empleados de las tres empresas mencionadas que llevaran a casa al trabajo las computadoras proporcionadas por la empresa. Los dispositivos contaban con software, aplicaciones y múltiples capas de seguridad preinstalados.
"Los sujetos en el ring dijeron que recibieron instrucciones de que si la policía verificaba, el gerente borraría todos los datos de la computadora", dijo una fuente al reportero de Thanh Nien .
Los registros de la investigación muestran que tamo.vn y findo.vn son sitios web de préstamos electrónicos de financiación al consumo con software preinstalado. Para solicitar un préstamo, los clientes solo tienen que iniciar sesión, proporcionar su nombre completo, número de teléfono, correo electrónico, ingresos mensuales, gastos mensuales, número de documento de identidad/CCCD, número de cuenta, imagen de CCCD y una foto de frente, y el sistema procesará el préstamo automáticamente sin necesidad de contactar directamente con el personal del prestamista. Los clientes pueden consultar la información de su préstamo iniciando sesión en tamo.vn o findo.vn o a través de las aplicaciones "tamo" y "findo" en sus teléfonos.
EXPONER LOS TRUCOS DEL JEFE
En la comisaría, Aigars Plivčs confesó ser empleado de Sun Finance Group, con sede en Letonia, que gestiona todas las actividades de préstamo a través de los sitios web tamo.vn y findo.vn. Si bien no era el representante legal, Aigars Plivčs era el director ejecutivo de todas las actividades, como préstamos, cobro de deudas, gestión de costes y recursos humanos, a través de los jefes de departamento y de división de las tres empresas. Aigars Plivčs también posee una participación del 2% en Sofi Solutions Company.
El acusado Aigars Plivčs admitió saber que los tipos de interés de los préstamos superaban la normativa legal, pero aun así accedió a organizar actividades usurarias. Todas estas empresas fueron instruidas por Aigars Plivčs para que cometieran actos usurarios en transacciones civiles. En consecuencia, los exorbitantes tipos de interés de estas empresas eran como mínimo del 401,5 % anual y como máximo del 1379,7 % anual, entre 20 y 68 veces superiores al tipo de interés máximo permitido por el Código Civil.
Según la Policía del Distrito 10, desde abril de 2019 hasta la fecha, tres empresas han desembolsado más de dos millones de préstamos, por un total de más de 6 billones de VND, con ingresos superiores a los 4 billones de VND. La Policía del Distrito 10 también trabajó con 29 prestatarios y determinó que las ganancias ilegales totales que la policía del distrito ha comprobado para los prestamistas ascienden a 780 millones de VND.
Los acusados, como Nguyen Thi Tuyet Suong (55 años, residente en el Distrito 10, Directora de la Compañía de Crédito Digital), Truong Tuan Tai (32 años, residente en el Distrito 6, Director de la Compañía Fincap VN) y numerosos empleados, son responsables del despliegue de la red en Vietnam, con una estructura compuesta por numerosos departamentos específicamente asignados. Además del director, los jefes y gerentes de departamento, los jefes de departamento, los equipos de reclutamiento, capacitación, publicidad y búsqueda de clientes, están a cargo. Los subordinados se especializan en asesorar y guiar a los prestatarios sobre cómo operar el sitio web y la aplicación, además de evaluar, verificar la información y recordarles las deudas.
Los contratos se eludirán y legalizarán mostrando que el cliente empeña un teléfono móvil o un coche y luego alquila el mismo objeto. Además de este contrato falso, el prestatario deberá pagar numerosas comisiones, como la "cuota de alquiler de la propiedad", la "verificación"... El importe mínimo que el cliente puede pedir prestado cada vez es de 500.000 VND y el máximo de 20 millones. Al llegar la fecha de vencimiento, el prestatario que no pueda pagar puede extender la deuda por 5, 10 o 15 días más, sin superar los 30 días, pero deberá pagar una comisión de extensión extremadamente alta.
Según la policía investigadora, la razón por la que los prestatarios aceptan tasas de interés "exorbitantes" es que muchos piden prestadas pequeñas cantidades, desde 500.000 a 20 millones de VND, con plazos de préstamo cortos, de una semana a un mes.
En relación con esta línea, hasta el momento, además del acusado Aigars Plivčs procesado y detenido temporalmente por la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh, la Policía del Distrito 10 ha iniciado un caso, procesando a 9 acusados que son directores, jefes de departamento, jefes de sección y líderes de grupo de 3 empresas: Digital Credit, Fincap VN y Sofi Solutions para investigar el acto de usura en transacciones civiles.
EXPONER CONTINUAMENTE MUCHAS LÍNEAS DE CRÉDITO NEGRAS
Previamente, el 29 de mayo, el PC02 de la Policía de Ciudad Ho Chi Minh desmanteló una red terrorista de cobro de deudas liderada por ciudadanos chinos. Simultáneamente, inició un proceso penal, procesó y detuvo temporalmente a 11 acusados, directores y líderes de grupo de Tieng Noi Hay Company, Golden Company y Bamboo Company, que operan decenas de aplicaciones de préstamos financieros, por extorsión.
En consecuencia, si el prestatario no paga, este grupo enviará mensajes y amenazará con combinar fotos de la esposa y los hijos del prestatario para publicarlas en sitios web de prostitución, combinar fotos del fallecido para publicarlas en redes sociales y pegarlas en postes eléctricos...
La Policía de Ho Chi Minh también arrestó a cinco sospechosos: Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc y Nguyen Quang Tinh (todos residentes en Hanói ) para investigar el delito de usura. Se trata de un grupo de prestamistas usureros con tasas de interés que oscilan entre el 240 % y el 695 % anual. Tras registrar urgentemente la residencia de este grupo, la Policía de Ho Chi Minh incautó más de 170 kg de folletos y 35 kg de tarjetas de presentación que anunciaban préstamos ilegales.
A finales de abril de 2023, la Policía del Distrito de Binh Thanh decidió procesar a 22 acusados que son directores, jefes de departamento, jefes de equipo, empleados... de las siguientes empresas: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (todas con oficinas en los pisos 7, 8, 11 del edificio 102 Nguyen Xi, Ward 26, Distrito de Binh Thanh) por prestar a altas tasas de interés, obteniendo ilegalmente cientos de millones de dongs.
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