Antilavado de dinero, sin impacto en las empresas

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Las transacciones de 400 millones de VND o más deben informarse al Banco Estatal.

De acuerdo con la Decisión 11/2023/QD-TTg del Primer Ministro , a partir del 1 de diciembre de 2023, las transacciones con un valor de 400 millones de VND o más deben informarse al Banco Estatal.

Esta Decisión estipula el nivel de transacciones de gran valor que deben reportarse al Banco Estatal de Vietnam de acuerdo con las disposiciones de la Cláusula 2, Artículo 25 de la Ley contra el Lavado de Dinero (El Primer Ministro decide el nivel de transacciones de gran valor que deben reportarse de acuerdo con las condiciones socioeconómicas en cada período).

Transacciones desde 400 millones deben estar garantizadas contra el lavado de dinero sin afectar el negocio, imagen 1 — A partir del 1 de diciembre de 2023, las transacciones de 400 millones de VND o más deberán reportarse al Banco Estatal. Esta decisión se considera apropiada, ya que contribuye a la lucha contra el blanqueo de capitales y no afecta las operaciones comerciales. Foto ilustrativa.

Las entidades informantes son instituciones financieras, organizaciones y personas que realizan negocios en sectores no financieros relacionados según lo prescrito en las Cláusulas 1 y 2 del Artículo 4 de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2022, incluyendo:

Las instituciones financieras están autorizadas para realizar una o más de las siguientes actividades: Recibir depósitos; Prestar; Arrendamiento financiero; Servicios de pago; Servicios de intermediación de pagos; Emitir instrumentos de transferencia, tarjetas bancarias, órdenes de transferencia de dinero; Garantías bancarias, compromisos financieros;

Prestación de servicios de cambio de divisas, instrumentos monetarios en el mercado de dinero; corretaje de valores; consultoría en inversión en valores, suscripción de valores; administración de fondos de inversión en valores; administración de carteras de inversión en valores; negocios de seguros de vida; cambio de divisas.

Las organizaciones y personas que realizan negocios en sectores y profesiones no financieros relevantes según lo prescrito por la ley realizan una o varias actividades: Negocio de juegos con premios, incluidos: juegos electrónicos con premios; juegos en redes de telecomunicaciones, Internet; casino; lotería; apuestas;

Negocios inmobiliarios, excepto arrendamiento de bienes inmuebles, subarrendamiento y servicios de consultoría inmobiliaria; Comercio de metales preciosos y piedras preciosas; Servicios de contabilidad; prestación de servicios notariales; prestación de servicios jurídicos de abogados y organizaciones de abogados; prestación de servicios para el establecimiento, gestión y operación de empresas; prestación de servicios de director y secretario de empresa a terceros; prestación de servicios de acuerdos legales.

Contribuir a la lucha contra el blanqueo de capitales sin afectar a las empresas

El Dr. Can Van Luc, Economista Jefe del BIDV y Director del Instituto de Capacitación e Investigación del BIDV; Miembro del Consejo Asesor de Política Financiera y Monetaria Nacional y Miembro del Comité Nacional para la Cooperación Económica del Pacífico (VNCPEC) dijo que esta Decisión se implementó de conformidad con la Ley contra el lavado de dinero aprobada por la Asamblea Nacional.

El Sr. Luc consideró que esta decisión no afecta las operaciones de la empresa y que la cifra de 400 millones de VND es adecuada.

“Antes de aprobar la Ley, se debatió con mucho cuidado la cantidad adecuada. Ahora que hay instrucciones específicas, estamos listos para aplicarlas”, dijo el Sr. Luc.

El Sr. Le Hoang Chau, presidente de la Asociación de Bienes Raíces de la ciudad de Ho Chi Minh, evaluó que la fecha de vigencia de la Decisión 11/2023/QD-TTg es en la dirección correcta.

La anterior Ley Antilavado de Dinero estipulaba que las transacciones superiores a 300 millones de VND debían reportarse. Elevar este nivel a 400 millones de VND también es normal. Esto no es una restricción, sino una flexibilización, comentó el Sr. Chau.

Según el Sr. Chau, se deben reportar las cantidades que puedan representar un riesgo de lavado de dinero. Para ello, el Banco Estatal utilizará inteligencia artificial y análisis estadístico de riesgos, de acuerdo con la normativa vigente.

En cuanto al sector inmobiliario, al decidir realizar una transacción de 400 millones de VND o más, se debe informar al Banco Estatal, lo que no afecta a las empresas.

El Sr. Chau afirmó que Vietnam es miembro de la Convención de las Naciones Unidas contra el Blanqueo de Capitales, por lo que promulgó la Ley contra el Blanqueo de Capitales en 2020 y acaba de ser reformada. El sector inmobiliario es uno de los sectores con mayor riesgo de blanqueo de capitales, por lo que es necesario regularlo.

Sin embargo, esta disposición no sólo se aplica a los bienes inmuebles, sino también a todas las demás transacciones valiosas.

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