Actualización de las tasas de interés de los préstamos hipotecarios de noviembre de 2024

Si bien las tasas de interés para préstamos de vivienda comercial no han cambiado significativamente, el segmento de vivienda social ha experimentado un fuerte aumento en las tasas de interés, del 4,8% anual al 6,6% anual.

Si bien las tasas de interés para préstamos de vivienda comercial no han cambiado significativamente, el segmento de vivienda social ha experimentado un fuerte aumento en las tasas de interés, del 4,8% anual al 6,6% anual.

Con Agribank , los préstamos con un plazo mínimo de 3 años tendrán una tasa de interés fija del 6,5 % anual durante los primeros 12 meses. Con un préstamo a 5 años, la tasa de interés se fija en el 7 % anual durante los primeros 24 meses.

Para Vietcombank , los préstamos a corto plazo tendrán tasas de interés de 5,7% durante los primeros 12 meses; 6,5% durante 2 años; o 8,5% durante 3 años.

Las tasas de interés de los préstamos para vivienda comercial se mantuvieron prácticamente sin cambios respecto al mes pasado. Foto: Stock Express News

En VietinBank , este banco ofrece una tasa de interés preferencial de aproximadamente el 6% anual durante los primeros 12 meses. Para préstamos a mediano y largo plazo, la tasa de interés fija será del 6,5% anual durante los primeros 18 meses o del 6,7% anual durante los primeros 24 meses.

Con BIDV, este banco ofrece una tasa de interés preferencial de aproximadamente el 5% anual durante los primeros 6 meses con un plazo de 36 meses. O bien, una tasa fija del 5,5% anual durante 12 meses con un plazo de 60 meses.

En el grupo de bancos comerciales por acciones, BVBank registró una tasa de interés fija de 6,9% en los primeros 6 meses y de 8,49% en 18 meses.

TPBank ofrece una tasa de interés fija del 6,6 % durante los primeros 12 meses con un plazo mínimo de 48 meses. Además, este banco también ofrece un paquete de préstamos con un plazo mínimo de 72 meses y una tasa de interés fija del 7,1 % durante los primeros 24 meses.

Actualmente, MSB puede considerarse uno de los bancos comerciales con las tasas de interés más bajas, fijas en torno al 4,5 % durante los primeros 6 meses. Esta cifra para préstamos fijos durante los primeros 12 meses es del 6,2 %.

Sacombank tiene el mismo tipo de interés que en septiembre de 2024, cuando el tipo de préstamo preferencial todavía ronda el 6,5%/año en los primeros 6 meses; el 7% en los primeros 12 meses; o el 7,5% en 24 meses.

De manera similar, MBBank todavía ofrece tasas de interés preferenciales para préstamos hipotecarios: 7,5% durante los primeros 6 meses, 7,9% durante 12 meses y 9% durante 24 meses.

HDBank tiene tasas de interés preferenciales para los primeros 6 meses al 5%; para los primeros 12 meses al 6,5%; para 24 meses alrededor del 8%.

Woori Bank registró una tasa de interés fija del 5,3% durante los primeros 12 meses; del 6% durante los primeros 24 meses; y del 6,4% durante 36 meses.

Los prestatarios deben tener en cuenta que todas las cifras anteriores corresponden a tasas de interés preferenciales y solo son aplicables durante un período determinado. Al vencimiento del plazo, la tasa de interés volverá a ser flotante, fluctuando entre el 8,7 % y el 11,7 % anual.

Si bien el tipo de interés para préstamos de vivienda comercial no ha variado significativamente con respecto al mes anterior, el segmento de vivienda social ha registrado fuertes fluctuaciones. Actualmente, el tipo de interés para préstamos de vivienda social del Banco de Políticas Sociales de Vietnam ha aumentado del 4,8 % anual al 6,6 % anual.

Este cambio se deriva del Decreto 100/2024/ND-CP, que estipula que el tipo de interés de los préstamos para vivienda social será equivalente al tipo de interés de los préstamos para hogares en situación de pobreza, según lo determine periódicamente el Primer Ministro. Dado que el tipo de interés de los préstamos para hogares en situación de pobreza es actualmente del 6,6 % anual, el tipo de interés de los préstamos para vivienda social también debe ser del mismo nivel.

Según la Sra. Cao Thi Thanh Huong, Gerente Sénior de Investigación de Mercado de Savills, los compradores de vivienda deben determinar sus ingresos y gastos previstos para al menos los próximos 12 meses para garantizar su capacidad de pago. Además, el importe del préstamo solo debe corresponder a aproximadamente el 50% del valor de la vivienda para reducir la presión del apalancamiento financiero.

Fuente: https://baodautu.vn/batdongsan/cap-nhat-lai-vay-mua-nha-thang-112024-d229532.html