Cuidado con la estafa de la "factura de transferencia falsa" que se está extendiendo

En la era del fuerte desarrollo tecnológico, el pago mediante transferencia bancaria se ha popularizado, especialmente en transacciones en línea y directas. Sin embargo, esta comodidad también conlleva numerosos riesgos, entre los que destaca la estafa mediante imágenes falsas de confirmación de transferencia o las llamadas "facturas de transferencia falsas". Se trata de una forma de fraude cada vez más sofisticada, que convierte a muchos vendedores, especialmente pequeños comerciantes y propietarios de tiendas en línea, en víctimas.

Truco sofisticado: "Factura falsa, sin dinero"

La estafa que utiliza facturas de transferencia falsas a menudo sigue un escenario familiar pero muy efectivo:

El comprador finge transferir dinero: Tras seleccionar los productos, el estafador solicita el pago mediante transferencia bancaria. Escanea el código QR o introduce el número de cuenta del vendedor y muestra una foto de la transacción realizada en el teléfono.

Uso de software para crear facturas falsas: Los sujetos utilizan herramientas de edición de fotos o sitios web especializados en la creación de facturas falsas, como "taobillgia.com", para crear imágenes de confirmación de transferencia con un 90-95 % de similitud con las reales. Información como el nombre del destinatario, el importe, la hora y el código de la transacción son falsificados minuciosamente.

- Aprovecharse de la subjetividad del vendedor: Cuando hay muchos clientes o hay prisa, el vendedor no revisa la cuenta bancaria sino que confía en la imagen de la transacción, entregando así la mercancía al estafador.

- Desapareció luego de recibir la mercancía: Luego de recibir la mercancía, el sujeto abandonó rápidamente la escena, bloqueó el contacto y no dejó rastro.

Factura de transferencia falsa creada por el sitio web Taobillgia (Foto: Nguoi Lao Dong)

Este truco ha causado pérdidas económicas a muchos vendedores. El dueño de una tienda de comestibles en Ciudad Ho Chi Minh afirmó haber sido víctima de una estafa con facturas de transferencia falsas.

Según la historia, un joven fue a comprar tres cajas de cerveza Tiger y pidió pagar escaneando el código QR. Tras hacerlo, le mostró al dueño de la tienda la pantalla de su teléfono, donde se veía una transacción exitosa de 1,2 millones de VND. Al ver que el cliente conducía una motocicleta de lujo y que el importe coincidía, el vendedor, con confianza, llevó la cerveza a su coche.

Sin embargo, al revisar su cuenta, descubrió que el dinero aún no había aparecido. Al principio, pensó que se trataba de un retraso del sistema, así que siguió esperando. Pero al día siguiente, incluso después de más de una semana, los 1,2 millones de VND seguían sin aparecer en su cuenta.

El vendedor comentó que, debido a que creía que la transacción se había realizado correctamente, no revisó su cuenta de inmediato. Tras el incidente, se molestó y comentó que esto es una lección para las pequeñas empresas: deben estar alerta y evitar caer en estafas similares.

La Policía de la Comuna de Nhan Co (Provincia de Lam Dong) informó que el 9 de agosto se produjeron numerosos casos de fraude mediante transferencias de dinero falsas para apropiarse de fondos. Dos sujetos, identificados como NHN (20 años, residente en Dak Lak ) y LNQ (19 años, residente en Vinh Long), llevaron a cabo seis fraudes el mismo día, apropiándose de un total de 3,1 millones de VND de personas en las comunas de Quang Tin y Nhan Co.

Entre las víctimas se encontraba la Sra. TML (30 años, residente de la comuna de Nhan Co), quien acudió a la policía para denunciar la estafa. Declaró que, mientras vendía arroz en la aldea 8, dos jóvenes entraron en motocicleta a comprar y, al mismo tiempo, le pidieron retirar 700.000 VND adicionales en efectivo. Al pagar, fingieron transferir tanto el dinero del arroz como el monto a retirar, y luego mostraron en la pantalla del teléfono la transacción: "780.000 VND transferidos". Confiando en ella, la Sra. Le entregó el efectivo, pero cuando revisó su cuenta por la tarde, el dinero no había llegado.

A partir de la información reportada, la policía verificó y aclaró rápidamente las acciones de N y Q. En la agencia de investigación, ambos admitieron haber usado artimañas similares para estafar a un total de seis personas en un día, obteniendo 3,1 millones de VND. El caso se está tramitando conforme a la normativa.

La vigilancia es la clave para la protección de los activos

Según el experto en seguridad informática Huynh Trong Thua, los billetes falsos parecen cada vez más reales gracias a la tecnología moderna y la sofisticación de los cibercriminales. Los sitios web que ofrecen este servicio suelen utilizar nombres de dominio internacionales para evitar ser eliminados. Advirtió a la gente que tenga cuidado, ya que el acceso por curiosidad puede provocar pérdidas de dinero o el robo de datos.

Las autoridades advierten sobre una forma fraudulenta de falsificación de recibos de transferencias de dinero exitosas (Foto ilustrativa)

En cuanto al truco para falsificar con éxito los recibos de transferencia de dinero, según el Departamento de Seguridad de la Información – Ministerio de Información y Comunicaciones , las personas deben prestar atención a las siguientes señales de identificación:

- El truco de los estafadores es comprar productos al por mayor, luego pedir prestado más dinero a las víctimas y transferir el dinero para pagar.

Los sujetos sugirieron transferir dinero al vendedor a través de la banca por internet. Pero, en realidad, no hubo una transferencia real, sino que utilizaron un software para crear facturas de pago falsas y se las mostraron al vendedor para demostrar que la transferencia se había realizado. Para cuando las víctimas no vieron dinero en sus cuentas y se dieron cuenta de que habían sido estafadas, ya habían huido.

La policía recomienda:

- Para evitar ser estafados, las personas que utilizan transacciones con cuentas bancarias deben prestar mucha atención al recibo de transferencia y no entregar productos a nadie hasta que hayan recibido el dinero en su cuenta bancaria, incluso si el estafador proporciona una foto de una transferencia exitosa.

- Los participantes de la transacción deben esperar la notificación de que se ha recibido dinero del banco en su cuenta en lugar de confiar únicamente en la foto de la interfaz de transferencia de dinero exitosa.

- Además, tenga en cuenta que no debe proporcionar su nombre de inicio de sesión, contraseña de la aplicación, código de autenticación OTP, correo electrónico... a nadie, incluso si esa persona dice ser un empleado del banco o una agencia gubernamental.

- En caso de descubrimiento, comuníquese con la policía local/policía comunal o la agencia policial más cercana para obtener instrucciones o denunciar el delito a través de la función de envío de una petición para reflejar la seguridad y el orden en la aplicación VNeID.

El fraude con facturas de transferencia falsas no es una forma nueva, pero es cada vez más común y sofisticado. En el contexto del fuerte desarrollo de las transacciones electrónicas, los vendedores, especialmente los pequeños comerciantes y los propietarios de tiendas en línea, necesitan adquirir conocimientos y habilidades para verificar las transacciones y estar siempre alerta ante cualquier imagen de "transferencia exitosa".

Concientizar no solo ayuda a proteger el patrimonio personal, sino que también contribuye a crear un entorno comercial seguro y transparente. No permita que la subjetividad sea el precio a pagar por una estafa aparentemente inofensiva.

Fuente: https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html