Aktivitäten in einem Transaktionsbüro der SeABank
Umfassendes Risikomanagement nach internationalen Standards Um die Geschäftsziele optimal zu unterstützen und eine solide Grundlage für nachhaltige Entwicklung zu schaffen, verbessert die SeABank ihre umfassenden Methoden zur Risikobewertung kontinuierlich gemäß internationalen Standards und Praktiken. Gleichzeitig passt sie ihre Richtlinien flexibel an Marktschwankungen an und gewährleistet so die Aufrechterhaltung der Aktivaqualität, stabile Liquidität und einen soliden Puffer. Um die Kapitalreservenbasis für Risiken zu stärken, hat die SeABank alle drei Säulen von Basel II vorzeitig abgeschlossen. Als eine der wenigen Pionierbanken wendet die SeABank ab Mai 2022 Basel III mit strengen Anforderungen an die Einhaltung der Eigenkapitalquote (CAR), der Kernkapitalkomponenten, der Pufferkapitalkomponenten und der Indizes für das Liquiditätsrisikomanagement an. Nach zwei Jahren der Umsetzung hat die SeABank ihre Indikatoren zur Gewährleistung sicherer Kapitalreserven für den Betrieb und zur Verbesserung der Liquiditätsresilienz gegen Ereignisse kontinuierlich verbessert. Dementsprechend wendet die Bank die IMA-Methode (Internal Models Approach) an, um den Liquiditätstoleranzindex zu messen, das Kapital für Marktrisiken zu berechnen und den Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) vollständig umzusetzen, um auf alle Szenarien vorbereitet zu sein. Dank dessen hält die Bank stets eine CAR-Quote auf einem sicheren Niveau, das über der Mindestanforderung der State Bank of Vietnam (SBV) liegt, mit einer konsolidierten CAR-Quote von 13,61 % zum 31. Dezember 2023. SeABank wendet bei der Erstellung und Vorlage von Jahresabschlüssen neben den vietnamesischen Rechnungslegungsstandards auch frühzeitig die International Financial Reporting Standards (IFRS) an. Dadurch stärkt die Bank das Risikomanagement und die Risikomanagementkontrolle, indem sie die Fähigkeit zur Messung und Steuerung von Geschäftsergebnissen verbessert und eine Grundlage für eine angemessene Ressourcenzuweisung zur Steigerung der Kapitaleffizienz schafft. Management von Umwelt- und Sozialrisiken und Förderung verantwortungsvoller Kreditvergabe Neben dem Management inhärenter wesentlicher Risiken hat SeABank auch proaktiv ein Umwelt- und Sozialrisikomanagementsystem (ESMS) entwickelt und implementiert und grüne Kredite gefördert, um den Klimawandel zu bekämpfen und das Ziel der Regierung einer Umstellung auf eine Netto-Null-Kohlenstoff -Wirtschaft zu verwirklichen. Seit 2022 hat SeABank ein umfassendes Umwelt- und Sozialrisikomanagement in ihre Kreditaktivitäten implementiert. Dementsprechend werden 100 % aller Kredittransaktionen auf Umwelt- und Sozialrisiken geprüft, klassifiziert und bewertet. Auf dieser Grundlage werden auf Grundlage des ermittelten Risikoniveaus geeignete Maßnahmen zum Umwelt- und Sozialrisikomanagement ermittelt und Transaktionen mit schwerwiegenden und irreversiblen Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft abgelehnt. Um die Effizienz zu verbessern und verantwortungsvolle Kreditprojekte zu fördern, ist die SeABank ständig auf der Suche nach Begleitung, finanzieller Unterstützung und Fachwissen von renommierten internationalen Partnern wie IFC, DFC, ADB usw. Dabei ist die Bank zuversichtlich, grüne und soziale Finanzprodukte anbieten zu können, um kleine und mittlere Unternehmen sowie von Frauen geführte Unternehmen maximal zu unterstützen, sich in Richtung einer grünen Wirtschaft und Kreislaufwirtschaft zu entwickeln, die strengen Produktionskriterien der Welt zu erfüllen und die Effizienz der Ressourcen- und Energienutzung zu verbessern. Risikomanagement auf Technologie- und Digitalisierungsplattformen Um die Risikomanagementplattform zu stärken und die Geschäftsentwicklung anzukurbeln, fördert die SeABank kontinuierlich die Umsetzung der Strategie „Digitale Konvergenz“. Dabei liegt der Schwerpunkt auf Investitionen in Systeme und dem Einsatz fortschrittlicher Technologien zur verbesserten Kontrolle, Prävention und Früherkennung von Risiken, um so einen sicheren und kontinuierlichen Betrieb aufrechtzuerhalten. SeABank investiert in den Einsatz fortschrittlicher Technologien, um die Effizienz von Risikomanagement, -kontrolle und -früherkennung sowie -prävention in vielerlei Hinsicht zu verbessern. Dazu gehören die Nutzung von Big Data, um einen umfassenden und zeitnahen Überblick über bei Transaktionen auftretende Probleme zu erhalten und Tools zur Identifizierung verdächtiger Transaktionen zu entwickeln. Auch KI, maschinelles Lernen und Datenanalyse werden eingesetzt, um Modelle zur Verbesserung der Risikobewertung zu entwickeln. Zudem werden Rechenzentren entwickelt. Insbesondere priorisiert SeABank Ressourcen zur Risikoprävention bei der Technologie- und Kundeninformationssicherheit in der Zeit der digitalen Transformation durch Investitionen in Systeme zur Verhinderung von Datenverlust. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in Risikomanagementprojekte und die Verbesserung der Kartensicherheit, beispielsweise durch das Digital Authentication Framework oder Mastercard Proactive Scanning. Außerdem verbessert es die eKYC-Technologie, stellt die Integration nationaler Bevölkerungsdaten sicher und authentifiziert Chip-Personalausweise, um die Transaktionssicherheit zu erhöhen. Dank dieser Maßnahmen erfüllt SeABank die höchsten Standards für Informationssicherheit gemäß ISO 27001 und ist gleichzeitig das erste Unternehmen in Vietnam, das das PCI DSS 3.2-Zertifikat für Sicherheit von Zahlungskartensystemen erhalten hat. SeABank wird von Moody's seit vielen Jahren in Folge mit B1 bewertet. Bemerkenswert ist, dass diese Organisation die SeABank im Jahr 2023 in vielen wichtigen Kategorien mit Ba3 und stabilem Ausblick bewertete. Moody's würdigte außerdem die Verbesserung des Asset-Qualitätsmanagements, die hohe Kapitalausstattung, die Kreditvergabe und die stabile Liquidität. Quelle: https://baodautu.vn/seabank-phat-trien-ben-vung-tren-nen-tang-quan-tri-rui-ro-vung-chac-d228677.html
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