Streben nach einer nachhaltigen Zukunft

Auf dem kürzlich stattgefundenen Vietnam Connect Forum 2024 erläuterte Frau Lam Thuy Nga, Country Head of Corporate Banking bei HSBC Vietnam, die Perspektive von HSBC hinsichtlich der Rolle des Finanzwesens beim Aufbau einer nachhaltigen Zukunft, die Unterstützung von HSBC auf Vietnams Weg zur Emissionsneutralität sowie einige Hindernisse, die beseitigt werden müssen, um den Fluss von grünem Kapital zu ermöglichen.

Begleitung auf dem Weg der nachhaltigen Transformation

Nach Schätzungen des Zwischenstaatlichen Ausschusses für Klimaänderungen (IPCC) der Vereinten Nationen sind weltweit jährlich Investitionen in Höhe von drei Billionen US-Dollar erforderlich, um die globale Erwärmung bis zum Ende dieses Jahrhunderts auf zwei Grad Celsius zu begrenzen.

Diese Zahl unterstreicht einmal mehr die entscheidende Rolle, die dem Finanzwesen im Kampf der Menschheit gegen den Klimawandel zukommt. Dabei kommt den Banken eine zentrale Rolle bei der Mobilisierung und Kanalisierung des grünen Kapitals zu, das zur Erreichung des globalen Netto-Null-Emissionsziels erforderlich ist.

Tatsächlich hat die Finanzbranche ehrgeizige Verpflichtungen in Billionenhöhe zur Erreichung von „Net Zero“ eingegangen. So hat sich beispielsweise HSBC, seit vielen Jahren ein weltweit führendes Unternehmen im Bereich Nachhaltigkeit, verpflichtet, Finanzierungen und Investitionen zwischen 750 und einer Billion US-Dollar bereitzustellen, um seine Kunden weltweit beim Übergang zu nachhaltigeren Geschäftspraktiken zu unterstützen und bis 2050 klimaneutral zu sein.

In Vietnam unterstützt HSBC außerdem die Organisation direkter und indirekter Finanzierungen für nachhaltige Projekte und Unternehmen in Vietnam und unterstützt Vietnam dabei, seine auf der COP26 eingegangene Verpflichtung zur Emissionsbilanz umzusetzen.

„Als eines der weltweit größten Finanzinstitute ist sich HSBC seiner Rolle voll bewusst und unterstützt die Verwirklichung des Ziels einer emissionsfreien Weltwirtschaft . Dies ist eine Säule unserer Geschäftsstrategie“, sagte Frau Lam Thuy Nga.

Die HSBC-Gruppe strebt an, bis 2030 in ihren Betrieben und ihrer Lieferkette Netto-Null-Emissionen zu erreichen, und bis 2050 für ihr Finanzierungsportfolio. Bis dahin wird HSBC mit Kunden zusammenarbeiten, um sie bei der Reduzierung von Emissionen und der Ausweitung kohlenstoffarmer Lösungen zu unterstützen und gleichzeitig die Emissionen in ihren eigenen Betrieben zu reduzieren, beispielsweise durch die Reduzierung von Treibhausgasemissionen, Strom- und Wasserverbrauch, Abfallbehandlung usw.

„Dieser Wandel wird nicht über Nacht geschehen. Es wird Zeit brauchen, bis Unternehmen und Volkswirtschaften ihre kohlenstoffintensiven Aktivitäten schrittweise reduzieren. Wir nennen es den Übergang zur Netzneutralität und können auf diesem Weg viel bewirken, indem wir gemeinsam mit unseren Kunden das Ziel „Netto-Null“ erreichen. Die Priorität von HSBC ist es, Kunden durch grüne und nachhaltige Finanzlösungen auf dem Weg zu Nachhaltigkeitszielen zu begleiten“, sagte Frau Lam Thuy Nga.

Auf Unternehmensebene hat HSBC kürzlich seinen Plan zur Emissionsneutralität bekannt gegeben und einen Fahrplan zur Erreichung seines Emissionsreduktionsziels durch die Finanzierung kohlenstoffintensiver Industrien skizziert. In Vietnam bietet HSBC eine Vielzahl nachhaltiger Finanzprodukte an, die den Kundenbedürfnissen gerecht werden, wie beispielsweise grüne Kredite und Sozialkredite.

Frau Lam Thuy Nga erklärte, dass HSBC grüne Projekte, neue Technologieprojekte, die den Wandel unterstützen, sowie nachhaltigkeitsbezogene Kreditprodukte unterstützen kann, die mit den ESG-Strategien der Kunden im Einklang stehen. Dieses Produkt soll Kunden durch sinkende Zinsen bei jedem erreichten Ziel dazu ermutigen, vorgegebene Nachhaltigkeitsziele zu erreichen.

„Im Jahr 2023 haben wir für ein großes Unternehmen im Textilsektor den ersten Nachhaltigkeitskredit arrangiert. Die Nachhaltigkeitsziele dieses Kreditvertrags entsprechen dem Fokus unseres Kunden auf die Reduzierung von Treibhausgasemissionen (Scope 1 und 2) und Wasserverbrauch. Wir befinden uns in der Endphase des Abschlusses einer ersten Social-Loan-Transaktion. Dies ist ein wichtiger Meilenstein auf unserem Weg zu mehr Nachhaltigkeit und Nachhaltigkeit“, informierte Frau Nga.

HSBC stellt nicht nur Kapital bereit, sondern auch die für die Transformation seiner Kunden notwendigen Dienstleistungen, Erkenntnisse und Tools. Insbesondere unterstützte HSBC die VinGroup bei der Entwicklung eines Rahmenwerks für nachhaltige Finanzen, das auch von Sustainalytics, einem führenden unabhängigen ESG-Bewertungsunternehmen, positiv bewertet wurde. In diesem Rahmen half HSBC bei der Organisation der weltweit ersten Vingroup Sustainable Equity Bond-Transaktion im Wert von 425 Millionen US-Dollar sowie eines Green Syndicated Term Loan im Wert von 500 Millionen US-Dollar für die VinGroup und ihre Tochtergesellschaften, darunter Vinfast.

Um Kredite für grüne und nachhaltige Projekte zu vergeben, legt HSBC strenge Standards fest. Diese Standards entsprechen den internationalen Vorschriften der Loan Market Association und der Asia-Pacific Loan Market Association. Angesichts des aktuellen Trends haben viele Unternehmen zudem externe Berater hinzugezogen und recherchiert, um die strengen Vorgaben der Investoren zu erfüllen.

Banken wie HSBC begleiten nicht nur Firmenkunden, sondern bieten auch zahlreiche Lösungen für Privatkunden, insbesondere junge Kunden, auf ihrem Weg zu „Net Zero“. Dies kann ein grünes Kreditpaket sein, das ihnen die Installation von Solaranlagen auf ihren Dächern ermöglicht, oder die Aufnahme von Eigenheimkrediten für zertifizierte Projekte/Gebäude mit Vorzugszinsen. Durch Gewinnreduzierung können Banken dazu beitragen, den Anteil der Verbraucher zu erhöhen, die sich für einen grünen Lebensstil entscheiden, um gemeinsam das Ziel der Nachhaltigkeit zu verfolgen.

Darüber hinaus ist die Verwendung von Recyclingmaterialien für die Herstellung von Zahlungskarten durch Banken für Verbraucher eine Möglichkeit, ihre Nachhaltigkeitsbemühungen greifbarer zu machen. HSBC ist seit 2022 Vorreiter bei der offiziellen Umstellung auf die Ausgabe von Karten aus recyceltem PVC-Kunststoff. Jede neue Karte besteht zu 85 % aus recyceltem Kunststoff aus Industrieabfällen. Dadurch werden die CO2-Emissionen um 7 g reduziert und 3,18 g Kunststoff eingespart.

Auf Makroebene arbeitet HSBC aktiv mit Regierungsbehörden und Ministerien zusammen, um Erfahrungen und Fachwissen auszutauschen. So unterzeichnete HSBC beispielsweise eine Absichtserklärung mit dem Ministerium für natürliche Ressourcen und Umwelt, um das Bauministerium bei der Entwicklung eines praktischen Ansatzes und eines rechtlichen Rahmens zur Verwirklichung der Transformationsziele Vietnams zu unterstützen. HSBC ist zudem Mitglied der Glasgow Finance Alliance for Net Zero (GFANZ) und unterstützt die Beschaffung von 7,75 Milliarden US-Dollar aus dem privaten Sektor für Vietnams Just Energy Transition Partnership (JETP).

Den grünen Fluss klären

Natürlich birgt jeder Weg seine eigenen Hindernisse. Eine der größten Herausforderungen für nachhaltige Entwicklung und nachhaltige Finanzen besteht darin, dass Vietnam kein detailliertes Klassifizierungssystem für nachhaltige Finanzen hat, das „grün“ und „nachhaltig“ präzise definiert. Obwohl die Regierung einen offiziellen Rechtsrahmen prüft, ist der Bankensektor weiterhin auf die internen Systeme der einzelnen Banken angewiesen und muss sich kontinuierlich selbst überwachen. Der Mangel an klaren Vorschriften führt zudem zu Zurückhaltung bei der Durchführung großer nachhaltiger Projekte, die einen komplexen Finanzprozess erfordern.

Ein weiteres erhebliches Hindernis ist der Mangel an Daten und Berichten. In den Augen von Investoren, Verbrauchern und Mitarbeitern liefern ESG-Strategie- und Leistungsberichte wichtige Indikatoren für die „Gesundheit“ eines Unternehmens und seine Auswirkungen auf die Welt. Viele Unternehmen verfügen jedoch nicht oder nur über eingeschränkte ESG-Berichte, da sie die Anforderungen an ESG-Daten nicht vollständig verstehen.

Frau Lam Thuy Nga, Landesdirektorin für Großkundengeschäft, HSBC Vietnam

„Um diese Situation zu verbessern, kommt meiner Meinung nach den Managern eine sehr wichtige Rolle bei der Führung von Unternehmen zu. Außerdem müssen sie durch Vorschriften motiviert werden, sich stärker auf das Sammeln und Analysieren von Daten und das Erstellen detaillierter Berichte zu konzentrieren“, schlug Frau Lam Thuy Nga vor.

Mehr als 90 % der vietnamesischen Unternehmen sind kleine und mittlere Unternehmen. Allerdings sind nur börsennotierte Unternehmen verpflichtet, in ihren Jahresberichten Informationen zu ihrer ESG-Strategie und -Performance bereitzustellen. Die meisten der bereitgestellten Informationen sind jedoch nur grundlegend und ohne Überprüfung durch Dritte, mit Ausnahme einiger weniger Unternehmen mit internationaler Zertifizierung. Investoren können diese Informationen möglicherweise nicht nutzen, um den Grad der ESG-Umsetzung des Unternehmens zu beurteilen, was sie vor Investitionen zurückschrecken lässt.

Gleichzeitig erschweren die aktuellen allgemeinen Nachhaltigkeitsstandards für vietnamesische Unternehmen den Zugang zu Krediten. Da offizielle vietnamesische Standards fehlen oder nicht offiziell umgesetzt wurden, müssen Finanzinstitute wie HSBC internationale Standards nutzen und Anpassungen an die tatsächliche Marktsituation vornehmen. Diese Standards können jedoch für die meisten Unternehmen zu hoch sein und ihnen den Zugang zu nachhaltiger Finanzierung verwehren.

Um grüne Kapitalströme zu lenken und eine nachhaltige Entwicklung in Vietnam zu fördern, muss die Regierung die Transparenz erhöhen, die ESG-bezogenen Vorschriften verschärfen und Informationslücken zwischen Investoren und Unternehmen schließen. In den letzten Jahren haben einige kleine und mittlere Unternehmen freiwillige ESG-Offenlegungen eingeführt, um ausländische Investoren anzuziehen und die strengen Anforderungen bestimmter Exportmärkte wie Europa zu erfüllen. Um jedoch im großen Stil positive Ergebnisse zu erzielen, muss eine umfassende ESG-Offenlegung gesetzlich vorgeschrieben werden.

Quellenlink: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html