Was sollten Banken tun, wenn sie auf Falschgeld stoßen oder der Verdacht auf Falschgeld besteht?

(NLDO) – Handelt es sich um Falschgeld, müssen die Banken es beschlagnahmen, gemäß den Vorschriften zur Verhütung und Bekämpfung von Falschgeld und zum Schutz der vietnamesischen Währung eine Aufzeichnung erstellen und das Falschgeld stempeln und lochen.

Die Staatsbank von Vietnam hat gerade das Rundschreiben Nr. 58/2024/TT-NHNN herausgegeben, das Leitlinien zum Umgang mit Falschgeld und mutmaßlichem Falschgeld im Bankensektor enthält.

Wenn die Filialen der Staatsbank, Transaktionsbüros, Kreditinstitute und Filialen ausländischer Banken also Geld mit Anzeichen einer Fälschung entdecken, müssen sie es mit den Sicherheitsmerkmalen von echtem Geld (oder Mustergeld) derselben Art oder mit der von der Staatsbank bekannt gegebenen Bekanntmachung über die Merkmale und Möglichkeiten zur Identifizierung vietnamesischen Geldes vergleichen und es mit der Bekanntmachung über die Merkmale zur Identifizierung von Falschgeld der Staatsbank oder des Ministeriums für öffentliche Sicherheit vergleichen.

Falls die Staatsbank oder das Ministerium für öffentliche Sicherheit die Einheit schriftlich über Falschgeld informiert, muss diese das Geld beschlagnahmen, gemäß dem vorgeschriebenen Formular zur Verhinderung und Bekämpfung von Falschgeld und zum Schutz der vietnamesischen Währung eine Aufzeichnung anfertigen und das Falschgeld stempeln und lochen. Das Stempeln und Lochen von Falschgeld erfolgt gemäß den Vorschriften.

Die Staatsbank Vietnams setzt neue Techniken und Technologien beim Drucken und Prägen von Geld ein, um die Qualität und Fälschungssicherheit des Geldes zu verbessern. Quelle: SBV

Falls festgestellt wird, dass es sich bei dem Geld um eine neue Art von Falschgeld handelt, muss es beschlagnahmt und gemäß Formular aufgezeichnet werden. Das Falschgeld darf jedoch weder gestempelt noch gelocht sein.

Staatsbankfilialen, Transaktionsbüros, Kreditinstitute und ausländische Bankfilialen müssen bei verdächtigen Anzeichen für die Lagerung, den Transport oder den Umlauf von Falschgeld, neuen Arten von Falschgeld oder fünf oder mehr Falschgeldscheinen (oder fünf Stück Falschmetall) in einer Transaktion unverzüglich die nächstgelegene Polizeibehörde zur Koordinierung und Bearbeitung benachrichtigen. Kunden, die sich nicht an die Aufzeichnungspflicht und die Beschlagnahme von Falschgeld halten, …

Außerdem ist gemäß Rundschreiben Nr. 58 bei Bargeldtransaktionen mit Kunden bei der Entdeckung von Geld mit Anzeichen einer Fälschung die Pflicht staatlicher Banken, Transaktionsbüros, Kreditinstitute und ausländischer Bankfilialen bestehen, dieses Geld vorübergehend zurückzuhalten und eine Aufzeichnung gemäß dem Formular zu machen.

Nach Angaben der Staatsbank wurde das Rundschreiben herausgegeben, um den Umgang mit Falschgeld und mutmaßlichem Falschgeld im Bankensektor inhaltlich zu regeln und eine Rechtsgrundlage für das Bankensystem sowie für Organisationen und Einzelpersonen zu schaffen, die an der Erkennung und dem Umgang mit Falschgeld und mutmaßlichem Falschgeld beteiligt sind.

Rundschreiben Nr. 58 tritt am 14. Februar 2025 in Kraft.

Quelle: https://nld.com.vn/ngan-hang-phai-lam-gi-khi-gap-tien-gia-tien-nghi-gia-196250109082758041.htm