احذروا من عملية الاحتيال "فاتورة التحويل المزورة" المنتشرة

في الوقت الحالي، تنتشر على شبكات التواصل الاجتماعي العديد من الخدمات التي تعمل على إنشاء فواتير تحويل مزيفة ذات واجهات تبدو تمامًا مثل الشيء الحقيقي، مما يتسبب في وقوع العديد من البائعين عبر الإنترنت في الفخ.

في عصر التطور التكنولوجي المتسارع، أصبح الدفع عبر التحويلات المصرفية وسيلة شائعة، لا سيما في المعاملات الإلكترونية والمباشرة. إلا أن هذه السهولة تنطوي أيضًا على مخاطر عديدة، أبرزها الاحتيال باستخدام صور تأكيد التحويل المزيفة أو ما يُسمى بـ"فواتير التحويل المزيفة". يُعد هذا النوع من الاحتيال أكثر تعقيدًا، مما يتسبب في وقوع العديد من البائعين، وخاصةً صغار التجار وأصحاب المتاجر الإلكترونية، ضحايا له.

خدعة متطورة: "فاتورة مزيفة، لا يوجد مال"

غالبًا ما تتبع عملية الاحتيال باستخدام فواتير التحويل المزيفة سيناريو مألوفًا ولكنه فعال للغاية:

يتظاهر المشتري بتحويل الأموال: بعد اختيار السلعة، يطلب المحتال الدفع عبر التحويل البنكي. يمسح رمز الاستجابة السريعة (QR) أو يُدخل رقم حساب البائع، ثم يُظهر صورة المعاملة "الناجحة" على الهاتف.

استخدام برامج إنشاء الأوراق النقدية المزيفة: يستخدم المحتالون أدوات تحرير الصور أو مواقع متخصصة في إنشاء الأوراق النقدية المزيفة، مثل "taobillgia.com"، لإنشاء صور لتأكيد التحويل مطابقة للأصل بنسبة 90-95%. ويتم تزييف معلومات مثل اسم المستلم، والمبلغ، ووقت المعاملة، ورمزها، بإتقان.

- استغلال ذاتية البائع: عندما يكون هناك الكثير من العملاء أو في عجلة من أمرهم، لا يتحقق البائع من الحساب البنكي بل يثق بصورة المعاملة، وبالتالي يسلم البضاعة إلى المحتال.

- اختفى بعد استلام البضاعة: بعد استلام البضاعة، غادر المتهم مكان الحادث بسرعة، وانقطع الاتصال ولم يترك أي أثر.

فاتورة تحويل مزورة أنشأها موقع taobillgia (صورة: نجوي لاو دونج)

تسببت هذه الخدعة في خسارة العديد من البائعين لأموالهم. صرّح صاحب متجر بقالة في مدينة هو تشي منه بأنه وقع ضحية عملية احتيال باستخدام فواتير تحويل مزورة.

بحسب القصة، جاء شاب لشراء ثلاثة صناديق من بيرة تايجر، وطلب الدفع بمسح رمز الاستجابة السريعة. بعد ذلك، أظهر لصاحب المتجر شاشة هاتفه تُظهر عملية شراء ناجحة بقيمة 1.2 مليون دونج. وعندما رأى البائع أن الزبون يركب دراجة نارية باهظة الثمن، وأن المبلغ مطابق، أحضر البيرة بثقة إلى سيارة الزبون.

لكن عندما عاد للتحقق من حسابه، وجد أن المبلغ لم يظهر بعد. في البداية، ظن أن هناك عطلًا في النظام، فانتظر. لكن في اليوم التالي، وبعد أكثر من أسبوع، لم يظهر مبلغ المليون ومائتي دونج في حسابه.

أفاد البائع بأنه لثقته بنجاح عملية الشراء، لم يتحقق من حسابه فورًا. بعد الحادثة، شعر بالانزعاج، وقال إن هذا درس للشركات الصغيرة لتوخي الحذر وتجنب الوقوع في عمليات احتيال مماثلة.

ذكرت شرطة بلدية نهان كو (مقاطعة لام دونغ) أنه في 9 أغسطس، وقعت العديد من حالات الاحتيال باستخدام تحويلات مالية مزيفة للاستيلاء على الأموال. ونجح شخصان، هما نه ن (20 عامًا، مقيم في داك لاك ) و إل إن كيو (19 عامًا، مقيم في فينه لونغ)، في تنفيذ 6 قضايا في اليوم نفسه، واستولى على ما مجموعه 3.1 مليون دونج فيتنامي من سكان بلديتي كوانغ تين ونهان كو.

من بين الضحايا، السيدة تي إم إل (30 عامًا، من سكان مقاطعة نهان)، التي توجهت إلى الشرطة للإبلاغ بعد اكتشافها تعرضها للاحتيال. قالت إنها بينما كانت تبيع الأرز في القرية رقم 8، دخل شابان على دراجة نارية لشراء بعض السلع، وطلبا في الوقت نفسه سحب 700,000 دونج إضافية نقدًا. عند الدفع، تظاهرا بتحويل ثمن الأرز والمبلغ المطلوب سحبه، ثم أظهرا شاشة الهاتف التي تُظهر أن المعاملة "حُوّلت 780,000 دونج". وثقت بها السيدة لي، وسلمتها المبلغ، ولكن عندما راجعت حسابها بعد الظهر، لم يكن المبلغ قد وصل.

بناءً على المعلومات الواردة، سارعت الشرطة إلى التحقق من تصرفات (ن) و(ق) وتوضيحها. وفي هيئة التحقيق، اعترفا باستخدام أساليب مماثلة للاحتيال على ستة أشخاص في يوم واحد، وجمع مبلغ 3.1 مليون دونج. ويجري حاليًا التعامل مع القضية وفقًا للأنظمة.

اليقظة هي مفتاح حماية الأصول

وفقًا لخبير أمن المعلومات هوينه ترونغ ثوا، أصبحت الأوراق النقدية المزيفة تبدو حقيقية بشكل متزايد بفضل التكنولوجيا الحديثة وخبرة المجرمين. غالبًا ما تستخدم المواقع الإلكترونية التي تقدم هذه الخدمة أسماء نطاقات دولية لتجنب حذفها. وحذر من توخي الحذر، لأن الوصول غير الضروري قد يؤدي إلى خسارة الأموال أو سرقة البيانات.

السلطات تحذر من أشكال احتيالية لتزوير إيصالات تحويل الأموال الناجحة (صورة توضيحية)

فيما يتعلق بحيلة تزوير إيصالات تحويل الأموال بنجاح، وفقًا لإدارة أمن المعلومات بوزارة الاتصالات والمعلومات ، يجب على الأشخاص الانتباه إلى العلامات التعريفية التالية:

- خدعة المحتالين هي شراء البضائع بكميات كبيرة، ثم اقتراض المزيد من النقود من الضحايا وتحويل الأموال للدفع.

اقترح الضحايا تحويل الأموال عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت إلى البائع. لكن في الواقع، لم يكن هناك تحويل حقيقي، بل استخدموا برامج لإنشاء فواتير دفع مزيفة وعرضوها على البائع لإثبات إتمام التحويل. وعندما لم يرَ الضحايا أي أموال في حساباتهم وأدركوا أنهم تعرضوا للاحتيال، كانوا قد "هربوا".

توصي الشرطة بـ:

- لتجنب الوقوع في فخ الاحتيال، يجب على الأشخاص الذين يستخدمون معاملات الحسابات المصرفية الانتباه جيدًا إلى إيصال التحويل، وعدم تسليم البضائع لأي شخص حتى يتلقوا الأموال في حسابهم المصرفي، حتى لو قدم المحتال صورة لتحويل ناجح.

- يجب على المشاركين في المعاملة انتظار إشعار يفيد باستلام الأموال من البنك إلى حساباتهم بدلاً من مجرد الاعتماد على صورة واجهة تحويل الأموال الناجحة.

- بالإضافة إلى ذلك، يرجى ملاحظة أنه لا ينبغي لك تقديم اسم تسجيل الدخول، أو كلمة مرور التطبيق، أو رمز مصادقة OTP، أو البريد الإلكتروني... إلى أي شخص، حتى لو ادعى هذا الشخص أنه موظف في البنك أو وكالة حكومية.

- في حالة اكتشاف الجريمة، يرجى الاتصال بالشرطة المحلية/شرطة البلدية أو أقرب وكالة شرطة للحصول على التعليمات أو الإبلاغ عن الجريمة من خلال وظيفة إرسال عريضة للتفكير في الأمن والنظام على تطبيق VNeID.

الاحتيال باستخدام فواتير التحويل المزورة ليس شكلاً جديداً من أشكال الاحتيال، ولكنه يزداد شيوعاً وتطوراً. في ظل التطور الكبير للمعاملات الإلكترونية، يحتاج البائعون، وخاصةً صغار التجار وأصحاب المتاجر الإلكترونية، إلى اكتساب المعرفة والمهارات اللازمة للتحقق من المعاملات، والتنبه دائماً لأي صورة من صور "التحويل الناجح".

إن رفع مستوى الوعي لا يساعد فقط على حماية الأصول الشخصية، بل يُسهم أيضًا في بناء بيئة تداول آمنة وشفافة. لا تدع الذاتية تصبح ثمنًا لعملية احتيال تبدو بريئة.

المصدر: https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html