ธนาคารเอซีบี เผยบริษัทสูญเสียเงิน 95 ล้านดองจากการทำธุรกรรมเช็ค

ตามรายงานของ ACB เมื่อวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2024 ธนาคารได้รับการร้องเรียนจากบริษัทแห่งหนึ่งในนครโฮจิมินห์ โดยแจ้งว่าบัญชีของบริษัทถูกถอนเงินจำนวน 95,000,000 ดอง โดยการถอนเช็คเมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2024 ที่ ACB (สำนักงานธุรกรรม Hoang Dao Thuy ฮานอย)

อย่างไรก็ตาม ตัวแทนทางกฎหมายของบริษัทยืนยันว่าเขาไม่เคยลงนามในเอกสารใดๆ เพื่อขอให้ ACB ออกและจ่ายเช็คสำหรับบัญชีของบริษัทที่เปิดไว้ที่ ACB (สำนักงานธุรกรรมบุ่ยดิ่ญตุย นครโฮจิมินห์) ดังนั้น ตัวแทนของบริษัทจึงขอให้ ACB คืนเงินและดำเนินการโดยตรงกับหน่วยงานที่มีอำนาจของ ACB

เมื่อวันที่ 1 มีนาคม ACB ได้ออกจดหมายอย่างเป็นทางการฉบับที่ 839/CV-QTTNKH.24 เพื่อส่งคำเชิญให้บริษัทเข้าร่วมประชุมกับหน่วยงานที่มีอำนาจหน้าที่ ซึ่งเป็นตัวแทนของสำนักงานใหญ่ของ ACB ในวันที่ 5 มีนาคม นอกจากนี้ ACB ยังแจ้งให้บริษัททราบด้วยว่า ACB ได้โอนหน่วยงานประเมินราคาอิสระ (บุคคลที่สาม) เพื่อดำเนินการประเมินตัวอย่างตราประทับ ลายเซ็น และลายมือบนเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและชำระเงินเช็คในวันที่ 27 กุมภาพันธ์ ที่ ACB (สำนักงานธุรกรรม Hoang Dao Thuy ฮานอย ) อย่างไรก็ตาม เมื่อวันที่ 4 มีนาคม ตัวแทนของบริษัทได้ส่งอีเมลปฏิเสธที่จะเข้าร่วมประชุมและขอให้ ACB คืนเงินก่อนวันที่ 6 มีนาคม 2024

เมื่อวันที่ 5 มีนาคม ACB ได้ออกจดหมายอย่างเป็นทางการฉบับที่ 874/CV-QTTNKH.24 เพื่อตอบสนองต่อคำขอของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์ดังกล่าว ดังนั้น ACB จึงได้ตอบกลับอย่างชัดเจนว่าระยะเวลาในการแก้ไขข้อร้องเรียนของลูกค้าคือ 30 วันนับจากวันที่ได้รับข้อร้องเรียนครั้งแรก โดยเป็นไปตามข้อกำหนดและเงื่อนไขการใช้บริการที่ลูกค้าได้ตกลงไว้กับ ACB ในส่วนของคำขอคืนเงิน ก่อนที่หน่วยงานประเมินอิสระและหน่วยงานที่มีอำนาจจะสรุปผล ACB ไม่มีเหตุผลเพียงพอที่จะพิจารณาคืนเงินจำนวนที่ร้องขอ

ในวันเดียวกัน คือวันที่ 5 มีนาคม ACB ได้รับข้อมูลว่าบัญชีของบริษัทได้รับเงินคืนจากผู้รับเช็คแล้ว ซึ่งเป็นธุรกรรมที่ผู้รับเงินโอนเงินเข้าบัญชีของบริษัทโดยตรงจากธนาคารอื่น ไม่ใช่ ACB

เมื่อวันที่ 11 มีนาคม ACB ได้ส่งคำเชิญครั้งที่สองถึงบริษัทเพื่อเข้าร่วมการประชุมกับหน่วยงานที่มีอำนาจ - ตัวแทนสำนักงานใหญ่ของ ACB ในวันที่ 15 มีนาคม ลูกค้าได้ขอให้ ACB ชี้แจงเนื้อหาของการประชุม

เมื่อวันที่ 12 มีนาคม ACB ยังคงส่งจดหมายเชิญครั้งที่ 3 ไปยังบริษัท (เมื่อวันที่ 15 มีนาคม 2567 ณ สำนักงานใหญ่ของ ACB) เพื่อให้ ACB และลูกค้าหารือและชี้แจงเนื้อหาที่เกี่ยวข้องกับข้อร้องเรียน

ACB กล่าวว่า ทันทีหลังจากได้รับข้อร้องเรียนจากลูกค้า ธนาคารได้ตรวจสอบและตรวจสอบบันทึกทั้งหมด ขั้นตอนภายใน และพนักงานที่เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์ดังกล่าวทันที เพื่อใช้ประกอบการตอบสนองต่อข้อร้องเรียนของบริษัทตามกฎหมาย

ACB ได้เชิญลูกค้าไปที่สำนักงานใหญ่ของ ACB เพื่อทำงานสองครั้ง (ณ วันที่ 11 มีนาคม) ผ่านทางจดหมายเชิญ อีเมล Zalo และโทรศัพท์เพื่อหารือเกี่ยวกับผลประโยชน์ แต่ลูกค้าปฏิเสธคำเชิญครั้งแรกและขอให้ชี้แจงเนื้อหาของเซสชันการทำงานด้วยคำเชิญครั้งที่สอง

นอกจากนี้ ACB ยังรายงานเหตุการณ์ดังกล่าวต่อธนาคารแห่งรัฐและโอนคดีไปยังหน่วยงานสืบสวนในฮานอย ดานัง และโฮจิมินห์ เนื่องจากพบสัญญาณของการละเมิดกฎหมาย

ACB ขอให้ในระหว่างที่รอผลการสอบสวนจากหน่วยงาน ลูกค้าควรหยุดให้ข้อมูลโดยไม่ได้รับผลการประเมิน

ACB มุ่งมั่นที่จะให้ข้อมูลที่โปร่งใสอยู่เสมอและปฏิบัติตามหน้าที่อย่างเต็มที่ในการสนับสนุนลูกค้าในการปกป้องสิทธิ์ที่ถูกต้องตามกฎหมายของพวกเขา

แหล่งที่มา