กลโกงเตือนคนจำนวนมาก

ปี 2024 ต้องเผชิญกับการสูญเสียเงินและการฟ้องร้องมากมายซึ่งสร้างความตกตะลึงให้กับสาธารณชน โดยทั่วไปแล้ว นักศึกษาปริญญาเอกสาขาการธนาคารจะถูกหลอกเอาเงินในบัญชีไปกว่า 400 ล้านดอง และนักธุรกิจหญิงก็ถูกหลอกเอาเงินในบัญชีธนาคารของเธอที่เปิดไว้ในธนาคารใหญ่สองแห่งเป็นจำนวนหลายหมื่นล้านดอง

นี่คือบทเรียนในการสร้างความตระหนักรู้เกี่ยวกับการหลอกลวงที่ซับซ้อน ซึ่งแสดงให้เห็นว่าใครๆ ก็สามารถถูกหลอกเอาเงินไปได้หากไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านความปลอดภัยของบัญชี

ในกรณีของผู้มีชื่อเสียงระดับปริญญาเอกด้านการเงินและการธนาคารที่สูญเสียเงินไปกว่า 400 ล้านดอง เขาได้ยื่นเรื่องร้องเรียนต่อตำรวจเขตทานซวน แต่จนถึงขณะนี้ยังไม่สามารถจับตัวผู้กระทำความผิดได้ ก่อนหน้านี้ ผู้มีชื่อเสียงระดับปริญญาเอกได้รับโทรศัพท์จากบุคคลที่แอบอ้างตัวเป็นเจ้าหน้าที่ตำรวจ โดยขอให้โอนเงินเข้าบัญชีที่ผู้เสียหายให้ไว้หลายครั้ง แต่เงินจำนวนนี้ "หายไปตลอดกาล"

เมื่อแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับเหตุการณ์นี้ ดร. เล ซวน เหงีย กล่าวว่า “แม้แต่คนที่จบปริญญาเอกด้านการธนาคารก็ยังสามารถถูกหลอกได้ด้วยความรู้พื้นฐาน”

ในบรรดาการฉ้อโกงทั้งเล็กและใหญ่ที่เกิดขึ้นเมื่อเร็วๆ นี้ การฉ้อโกงที่เด่นชัดที่สุดคือการฉ้อโกงซึ่งมีเหยื่อเป็นนักธุรกิจหญิง Tran Thi Chuc (เกิดเมื่อปี พ.ศ. 2517 อาศัยอยู่ที่ Tu Son จังหวัด Bac Ninh )

ตามที่นางสาวชุก ระบุ เมื่อวันที่ 22 เมษายน 2565 เธอได้รับโทรศัพท์จากบุคคลที่แนะนำตัวว่าเป็นพนักงานสอบสวนของกรมตำรวจเมือง ดานัง โดยแจ้งผลการสืบสวนคดีอาญาให้เธอทราบ และส่งหมายจับฉุกเฉินให้เธอในข้อกล่าวหามีส่วนเกี่ยวข้องกับเครือข่ายค้ายาเสพติด

บุคคลนี้ได้กำชับให้ Ms. Chuc เปิดบัญชีที่ Vietcombank และ Techcombank จากนั้นโอนเงิน 40,000 ล้านดองไปยังบัญชีทั้งสองเท่าๆ กันเพื่อพิสูจน์ว่าเธอไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องกับขบวนการอาชญากร และแจ้งต่อ Ms. Chuc ว่าภายในวันที่ 25 เมษายน 2022 การอายัดเงินจะสิ้นสุดลง และเธอสามารถไปที่ธนาคารเพื่อถอนเงินดังกล่าวได้

เมื่อวันที่ 22-23 เมษายน 2022 คุณ Chuc ได้ไปที่ Vietcombank สาขา Kinh Bac และ Techcombank สาขา Tu Son เพื่อเปิดบัญชีใหม่ 2 บัญชี พร้อมกันนั้น เธอยังยืมเงินจากเพื่อน ลูกค้า และระดมเงินจากญาติพี่น้องเพื่อโอนเงิน 11,900 ล้านดองไปยัง Vietcombank และ 14,600 ล้านดองไปยัง Techcombank

รายงาน scam.png
ที่มา: https://chongluadao.vn/

อย่างไรก็ตาม ในเช้าวันที่ 25 เมษายน 2022 ขณะที่นางสาวชุคไปที่ธนาคารเวียดคอมแบงก์สาขากินห์บั๊กและธนาคารเทคคอมแบงก์สาขาตูเซินเพื่อถอนเงิน เจ้าหน้าที่ของธนาคารทั้งสองแห่งนี้แจ้งกับเธอว่าบัญชีของเธอว่างเปล่า ในขณะที่เธอไม่ได้ทำธุรกรรมถอนเงินโดยตรงหรือโดยอ้อมใดๆ เลย

ในการพิจารณาคดีชั้นต้น (พิจารณาโดยศาลประชาชนเขตตูเซินในเดือนมีนาคม 2567) และการพิจารณาคดีอุทธรณ์ (พิจารณาโดยศาลประชาชนจังหวัดบั๊กนิญ (กรกฎาคม 2567) คณะผู้พิพากษาปฏิเสธคำร้องของนางสาวชุกที่ให้ธนาคารทั้งสองแห่งชดใช้เงินจำนวนดังกล่าวให้กับเธอ

ตัวแทนของ Vietcombank และ Techcombank ต่างยืนยันว่าเจ้าหน้าที่และพนักงานของธนาคารปฏิบัติตามกฎข้อบังคับของธนาคารแห่งรัฐเกี่ยวกับความเชี่ยวชาญระดับมืออาชีพอย่างครบถ้วนเมื่อให้คำปรึกษาเกี่ยวกับขั้นตอนและการเตรียมเอกสารเพื่อเปิดบัญชีและให้บริการแก่ลูกค้า

ธนาคารไม่มีความผิดในกรณีฉ้อโกงที่นำเงินของนางสาวชุคออกจากบัญชีที่เปิดไว้ที่ธนาคาร ดังนั้นธนาคารจึงไม่ยอมรับที่จะชดใช้ค่าเสียหายให้แก่นางสาวชุค

ผู้อำนวยการฝ่ายธนาคารค้าปลีกของธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่แห่งหนึ่งให้สัมภาษณ์กับ VietNamNet ว่าผลลัพธ์ของคดีความนี้ไม่เพียงแต่เป็น “ชัยชนะ” ของ Vietcombank และ Techcombank เท่านั้น แต่ยังรวมถึงอุตสาหกรรมธนาคารทั้งหมดด้วย จึงทำให้ประชาชนตระหนักรู้ถึงการเฝ้าระวังวิธีการฉ้อโกงใหม่ๆ

การเปลี่ยนแปลงเพื่อป้องกันการฉ้อโกง

ในปี 2024 จะมีการเปลี่ยนแปลงสถาบันและนโยบายใหม่ ๆ ในภาคการชำระเงินมากมาย เช่น พระราชกฤษฎีกา 52/2024/ND-CP, หนังสือเวียนที่ 17 และ 18 และหนังสือเวียนที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2567 ธนาคารและองค์กรตัวกลางการชำระเงินได้นำการตรวจสอบข้อมูลชีวภาพมาใช้ตามมติที่ 2345 และหนังสือเวียนที่ 50 ของผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐ

การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ถือเป็นพื้นฐานและเป็นรากฐานในการเสริมสร้างความปลอดภัยในระบบการชำระเงินออนไลน์ ช่วยให้ระบบการชำระเงินของเวียดนามพัฒนาอย่างยั่งยืนมากขึ้น

นายเล วัน เตวียน รองผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน (SBV) เปิดเผยว่า เมื่อวันที่ 6 มกราคม มีลูกค้าบุคคลจำนวน 84.7 ล้านรายที่ได้รับการตรวจสอบความถูกต้องด้วยข้อมูลชีวภาพ ซึ่งคิดเป็นกว่า 72% ของจำนวนลูกค้าทั้งหมดที่ทำธุรกรรมผ่านช่องทางดิจิทัล

ธนาคารบางแห่งมีอัตราการลงทะเบียนลูกค้าด้วยข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่สูงมาก โดยที่ VietinBank และ BIDV มีอัตราการลงทะเบียนอยู่ที่ 83% ส่วน Vietcombank มีอัตราการลงทะเบียนอยู่ที่ 92% และ Agribank มีอัตราการลงทะเบียนอยู่ที่ 66%

นายเตวียน ยังกล่าวอีกว่า เมื่อสิ้นสุดปี 2567 จำนวนคดีฉ้อโกงการยักยอกเงินในบัญชีลดลงมากกว่า 50% นับตั้งแต่คำสั่ง 2345 มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2567

เกี่ยวกับหนังสือเวียนที่ 17 และหนังสือเวียนที่ 18 ซึ่งจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2568 เพื่อให้เป็นไปตามกรอบเวลาดังกล่าว อุตสาหกรรมการธนาคารได้ดำเนินการตามแผนการสื่อสาร คำสั่งต่างๆ อย่างจริงจังและแข็งขัน และส่งเสริมให้ลูกค้าดำเนินการตรวจสอบข้อมูลไบโอเมตริกซ์ พร้อมกันนั้นได้จัดเตรียมและเพิ่มทรัพยากรและอุปกรณ์เพื่อให้บริการที่เคาน์เตอร์ธุรกรรมโดยตรง เพื่อรองรับลูกค้าที่ประสบปัญหาในการอัปเดตข้อมูลไบโอเมตริกซ์

“ธนาคารหลายแห่งได้จัดเจ้าหน้าที่ให้ทำงานล่วงเวลาในช่วงวันหยุดสุดสัปดาห์และวันหยุดนักขัตฤกษ์ เพื่อรองรับการอัพเดทข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่เคาน์เตอร์ เพื่อรองรับจำนวนลูกค้าที่มาอัพเดทข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่เพิ่มขึ้นถึง 1.5 เท่า หรือสองเท่าของวันปกติ โดยธนาคารบางแห่งได้ให้คำมั่นว่าจะเพิ่มจำนวนพนักงานอย่างต่อเนื่องจนถึงสิ้นเดือนมกราคม 2568 เพื่อให้บริการลูกค้า” นายเล วัน เตวียน กล่าว

ธนาคารต่างๆ เช่น Vietcombank, Agribank, VietinBank และ BIDV ได้เปิดจุดทำธุรกรรมหลายแห่งในช่วงสุดสัปดาห์ที่ผ่านมาเพื่อสนับสนุนลูกค้าในการอัปเดตข้อมูลไบโอเมตริกซ์ รวมถึงการอัปเดตหมายเลข CCCD ใหม่จนถึงวันที่ 15 มกราคม

ที่ BaoVietBank สำนักงานธุรกรรมจะต้องทำงานในช่วงพักเที่ยงจนถึงวันสุดท้ายก่อนวันหยุดตรุษจีนเพื่อให้การสนับสนุนลูกค้า

นอกจากนี้ ธนาคารยังเพิ่มการแจ้งเตือนลูกค้าเกี่ยวกับกลวิธีและกลอุบายใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง โดยการแจ้งเตือนมีหลากหลายรูปแบบ เช่น การส่งอีเมล โพสต์บนเว็บไซต์ แฟนเพจของธนาคาร การส่งข้อความ SMS การส่งข้อความผ่านแอปพลิเคชันธนาคารบนมือถือ เป็นต้น

จากแนวทางแก้ไขดังกล่าวข้างต้น รวมถึงการที่ผู้คนตระหนักรู้มากขึ้น มีเหตุผลที่จะเชื่อได้ว่าภายในปี 2568 จำนวนคดีฉ้อโกงจะลดลง