จะมีการเฝ้าระวังปราบปรามการฟอกเงินจากปริมาณธุรกรรมเท่าใด?

ธุรกรรมเงินสดที่มีมูลค่ารวม 400 ล้านดองขึ้นไปในหนึ่งวัน การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ภายในประเทศ 500 ล้านดองขึ้นไป และการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างประเทศ 1,000 เหรียญสหรัฐขึ้นไป จะต้องมีการรายงานให้หน่วยงานปราบปรามการฟอกเงินทราบ

ธุรกรรมตั้งแต่ 400 ล้านดองต้องรายงาน

ตามมติ นายกรัฐมนตรี 11/2023/QD-TTg เกี่ยวกับระดับธุรกรรมมูลค่าสูงที่ต้องรายงาน ตั้งแต่วันที่ 1 ธันวาคม 2566 เป็นต้นไป ระดับธุรกรรมมูลค่าสูงที่ต้องรายงานคือตั้งแต่ 400 ล้านดองขึ้นไป

เนื้อหาการรายงานธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงมีการกำหนดไว้โดยเฉพาะในกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มีนาคม 2566 และพระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 19/2566/กน.-กพ. ซึ่งมีรายละเอียดบทความจำนวนหนึ่งของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (พระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 19) หนังสือเวียนที่ 09/2566/TT-NHNN

มาตรา 48 แห่งพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน กำหนดให้ธนาคารแห่งรัฐมีหน้าที่รับผิดชอบต่อ รัฐบาล ในการบริหารจัดการของรัฐในการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ตามคำสั่งของกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (SBV) ให้สถาบันสินเชื่อจัดทำรายงานอิเล็กทรอนิกส์เกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงิน สถาบันสินเชื่อจะส่งรายงานอิเล็กทรอนิกส์รายวันไปยังกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน โดยมีแบบฟอร์มรายงานดังต่อไปนี้:

CTR ( Cash Transaction Report) คือ รายงานธุรกรรมมูลค่าสูงที่ต้องรายงานเมื่อลูกค้าทำธุรกรรมเป็นเงินสดหรือสกุลเงินต่างประเทศมูลค่ารวม 400 ล้านดองขึ้นไปใน 1 วัน (สามารถมีธุรกรรมได้ 1 รายการหรือมากกว่า)

PTR (รายงาน ธุรกรรมการผลิต ) คือรายงานเกี่ยวกับการใช้เงินสดในการทำธุรกรรมซื้อขายสินค้าและบริการ เช่น การซื้อทองคำ อสังหาริมทรัพย์ สกุลเงินทั่วไปในคาสิโน...

รายงาน DWT ( Domestic Wired Transfer ) เป็นรายงานการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ภายในประเทศ (สถาบันการเงินที่เข้าร่วมในธุรกรรมในเวียดนาม) จากบัญชีหนึ่งไปยังบัญชี บัญชีหนึ่งไปยังกระเป๋าเงิน และในทางกลับกัน ที่มีมูลค่า 500 ล้านดองขึ้นไป โดยมูลค่าจะถูกคำนวณสำหรับแต่ละธุรกรรม

รายงาน EFT (การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์) คือรายงานการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างประเทศ ซึ่งเป็นธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์เข้าและออกจากเวียดนาม (โดยมีสถาบันการเงินอย่างน้อย 1 แห่งเข้าร่วมในธุรกรรมนอกเวียดนาม) โดยมีมูลค่า 1,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป หรือสกุลเงินต่างประเทศอื่นที่มีมูลค่าเทียบเท่า โดยมูลค่าจะถูกคำนวณสำหรับแต่ละธุรกรรม

ธุรกรรมเงินสดมูลค่า 400 ล้านดองขึ้นไปต้องรายงานต่อหน่วยงานปราบปรามการฟอกเงิน ภาพ: นาม ข่านห์

ระบุลูกค้าที่ต้องสงสัยว่าฟอกเงิน

ตามมาตรา 6 แห่งพระราชกฤษฎีกา 19 สถาบันการเงินต้องระบุตัวตนของลูกค้าในกรณีต่อไปนี้:

เมื่อลูกค้าเปิดบัญชีเป็นครั้งแรก รวมถึงบัญชีชำระเงิน กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ และบัญชีประเภทอื่น ๆ หรือเมื่อลูกค้าสร้างความสัมพันธ์กับสถาบันการเงินเป็นครั้งแรกเพื่อใช้ผลิตภัณฑ์และบริการที่สถาบันการเงินให้บริการ

เมื่อลูกค้าไม่มีบัญชี/ หรือ มีแต่ไม่มีธุรกรรมใดๆ ติดต่อกัน 6 เดือน ก่อนที่จะทำธุรกรรมฝาก ถอน หรือโอน ที่มีมูลค่ารวม 400 ล้านดอง หรือเทียบเท่าเป็นเงินตราต่างประเทศขึ้นไป ใน 1 วัน (ยกเว้นธุรกรรมการชำระหรือถอนดอกเบี้ยเงินฝากออมทรัพย์ ชำระหนี้บัตรเครดิต ชำระคืนสินเชื่อสถาบันการเงิน ชำระเงินเป็นงวดๆ ที่จดทะเบียนไว้กับสถาบันการเงิน ธุรกรรมการถอนดอกเบี้ยจากกิจกรรมการลงทุนในหลักทรัพย์ ลงทุนในพันธบัตร)

องค์กรและบุคคลที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับเกมที่มีรางวัล ได้แก่ เกมอิเล็กทรอนิกส์ที่มีรางวัล เกมบนเครือข่ายโทรคมนาคม อินเทอร์เน็ต คาสิโน ลอตเตอรี่ และการพนัน จะต้องระบุตัวตนของลูกค้าเมื่อลูกค้าทำธุรกรรมที่มีมูลค่ารวมตั้งแต่ 70 ล้านดองขึ้นไปเป็นสกุลเงินต่างประเทศที่มีมูลค่าเทียบเท่าในหนึ่งวัน

องค์กรและบุคคลที่ประกอบธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ ยกเว้นการให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ การให้เช่าช่วง และการให้คำปรึกษาด้านอสังหาริมทรัพย์ จะต้องระบุลูกค้าสำหรับผู้ซื้อและผู้ขายในกิจกรรมนายหน้าอสังหาริมทรัพย์ สำหรับเจ้าของทรัพย์สินในบริการจัดการอสังหาริมทรัพย์

องค์กรและบุคคลที่ทำการค้าโลหะมีค่าและอัญมณี จะต้องระบุตัวตนของลูกค้าเมื่อลูกค้าทำธุรกรรมเงินสดเพื่อซื้อหรือขายโลหะมีค่าและอัญมณีที่มีมูลค่า 400 ล้านดองขึ้นไปเป็นเงินสดสกุลเงินต่างประเทศที่มีมูลค่าเทียบเท่าในหนึ่งวัน

เมื่อวันที่ 13 มีนาคม ตำรวจจังหวัด ลัมดง ประสบความสำเร็จในการยุติคดีฟอกเงินมูลค่าสูงถึง 30,000 ล้านดองต่อวัน โดยจับกุมผู้เกี่ยวข้อง 23 รายเพื่อดำเนินการสืบสวน

กลุ่มดังกล่าวได้เช่าบ้านในเมืองดาลัตเพื่อทำการฟอกเงิน โดยการจ้างคนมาเปิดบัญชีกับธนาคาร จากนั้นโอนเงินเข้าบัญชีดังกล่าวเพื่อทำการฟอกเงินให้กับชายชาวกัมพูชาที่ชื่อ “บิลลี่”

บุคคลสำคัญในกลุ่มนี้คือ เล วัน เดียป สารภาพว่าได้ให้บัญชีธนาคารประมาณ 100 บัญชีแก่ “บิลลี่” เพื่อใช้ในการฟอกเงิน ยอดเงินรวมที่บัญชีเหล่านี้ได้รับและโอนเข้าบัญชีในแต่ละวันอยู่ที่ประมาณ 20,000 ถึง 30,000 ล้านดอง

ราคาทองคำพุ่งแตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 100 ล้าน/ตำลึง ผิดปกติหรือไม่? ราคาจะสูงขึ้นต่อไปหรือจะอ่อนตัวลง? ผู้เชี่ยวชาญชี้ราคาทองคำพุ่งแตะจุดสูงสุดในประวัติศาสตร์ และอยู่ในภาวะซื้อมากเกินไป นักลงทุนควรพิจารณาอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจ “ลงทุน”