นางสาวจวง ไม ลาน ยักยอกและนำเงินจากธนาคาร SCB ไปใช้

ตามข้อสรุปการสอบสวนของหน่วยงานสอบสวนของกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ระหว่างการดำเนินงาน กลุ่มบริษัท Van Thinh Phat ได้สร้างระบบนิเวศของกลุ่มบริษัท Van Thinh Phat ที่มีองค์กรมากกว่า 1,000 แห่ง รวมถึงบริษัทย่อยและบริษัทสมาชิกในประเทศและต่างประเทศ แบ่งออกเป็นหลายชั้น มีบุคคลหลายร้อยคนที่ได้รับการว่าจ้างเป็นตัวแทนทางกฎหมายหรือญาติ เจ้าหน้าที่และพนักงานของกลุ่มบริษัท Van Thinh Phat แบ่งออกเป็น 4 กลุ่มหลักซึ่งมีความสัมพันธ์ใกล้ชิดกัน

4 กลุ่มนี้ได้แก่ กลุ่มสถาบันการเงินของเวียดนาม (ได้แก่ SCB Bank, Tan Viet Securities Company, Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company) ซึ่ง SCB มีบทบาทสำคัญเป็นพิเศษ โดยใช้เป็นเครื่องมือทางการเงินในการจัดหาทุนสำหรับบริษัทต่างๆ ในระบบนิเวศ Van Thinh Phat

กลุ่มบริษัทที่ดำเนินการในประเทศเวียดนาม (ส่วนใหญ่ดำเนินการในด้านอสังหาริมทรัพย์ ร้านอาหาร โรงแรม เป็นต้น) เป็นบริษัทที่มีทุนจดทะเบียนจำนวนมาก ถือหุ้นควบคุมในบริษัทย่อยและบริษัทสมาชิก เช่น An Dong Investment Group Joint Stock Company เป็นต้น

กลุ่มบริษัทที่เรียกว่า “บริษัทผี” ในเวียดนาม (ก่อตั้งขึ้นเพื่อใช้เป็นนิติบุคคลในการสมทบทุนลงทุนในโครงการ กู้ยืมเงินจากธนาคาร ดำเนินการปรับโครงสร้างหนี้ หรือลงนามในสัญญาความร่วมมือและการก่อสร้าง...);

กลุ่มเครือข่ายบริษัทต่างประเทศ : คุณ Truong My Lan ได้สร้างเครือข่ายบริษัทเชลล์จำนวนมากในพื้นที่และประเทศที่เป็น “สวรรค์ภาษี” เพื่อให้บริการการลงทุนและกิจกรรมทางธุรกิจในต่างประเทศ หรือใช้ชื่อของ “นักลงทุนต่างชาติ” เพื่อลงทุนในเวียดนาม โดยมีหน้าที่ในการบริหารจัดการเงินทุนและทรัพย์สินของครอบครัวคุณ Truong My Lan ในต่างประเทศ

สำนักงานสอบสวนคดีนี้พบว่า นางสาว Truong My Lan ได้สั่งให้กลุ่มจำเลยที่บริษัท Van Thinh Phat Group จัดตั้ง รับโอน และใช้นิติบุคคลหลายพันแห่งในการกู้ยืมเงิน โอนหรือรับเงินจากต่างประเทศ ออกพันธบัตร เปลี่ยนชื่อโครงการ ปรับโครงสร้างการถือหุ้นระหว่างบริษัท และโอนหุ้นและทรัพย์สินให้กับบุคคลตามวัตถุประสงค์ของนางสาว Truong My Lan และพวกของเธอ

โรงเรียนของฉัน.jpeg — นางสาวจวง มี หลาน ภาพโดย ตำรวจ

ในจำนวนนี้ มี "บริษัทผี" จำนวนมากที่ก่อตั้งขึ้นโดยไม่มีกิจกรรมทางธุรกิจใดๆ แต่เพียงเพื่อขอสินเชื่อจากธนาคารไทยพาณิชย์ สร้างแผนสินเชื่อปลอม และออกกฎหมายให้ธนาคารไทยพาณิชย์สามารถถอนเงินของนางสาวจวงมีหลานไปใช้

นอกจากนี้ นางสาว Truong My Lan ยังได้สั่งการให้กลุ่มคนจาก Van Thinh Phat Group จ้างและขอให้บุคคลหลายพันคนมาขอสินเชื่อที่ธนาคาร SCB เพื่อทำหน้าที่เป็นตัวแทนทางกฎหมายของ "บริษัทผี" เพื่อทำหน้าที่เป็นหลักประกัน เพื่อทำหน้าที่เป็นผู้ถือหุ้น เพื่อเปิดบัญชีเพื่อรับเงินและถอนเงินสด เพื่อให้บริการตามจุดประสงค์ของนางสาว Truong My Lan

ด้วยนโยบายการใช้ประโยชน์จากการดำเนินงานของธนาคารในการระดมทุนเพื่อตอบสนองความต้องการทางธุรกิจของกลุ่มและบริษัทต่างๆ ในระบบนิเวศ Van Thinh Phat คุณ Truong My Lan ได้เข้าซื้อธนาคารเอกชน 3 แห่งโดยซื้อและเป็นเจ้าของหุ้นส่วนใหญ่ของธนาคารเหล่านี้เพื่อจัดการการดำเนินงานเพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัว

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตั้งแต่เดือนธันวาคม พ.ศ. 2554 เป็นต้นไป จากการที่มีบุคคลอื่นถือหุ้น คุณ Truong My Lan ได้ถือหุ้นใน Saigon Commercial Joint Stock Bank (เดิม) ร้อยละ 81.43 ภายใต้ชื่อผู้ถือหุ้น 32 ราย, หุ้นใน Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank ร้อยละ 98.74 ภายใต้ชื่อผู้ถือหุ้น 36 ราย และหุ้นใน First Commercial Joint Stock Bank ร้อยละ 80.46 ภายใต้ชื่อผู้ถือหุ้น 24 ราย

ภายหลังการควบรวมธนาคารทั้ง 3 นี้ในวันที่ 1 มกราคม 2555 ภายใต้ชื่อ Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB Bank) นางสาวลานยังคงขอให้ผู้ถือหุ้นจำนวน 73 รายถือหุ้น NG SCB ร้อยละ 85.606 และยังคงซื้อและใช้บุคคลอื่นถือหุ้น SCB ต่อไป เพื่อเพิ่มอัตราส่วนการถือหุ้นในธนาคารแห่งนี้เป็นร้อยละ 91.545 ในวันที่ 1 มกราคม 2561

สถานะทางการเงินของธนาคารไทยพาณิชย์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2560 ย่ำแย่มาก ในขณะนั้น ธนาคารไทยพาณิชย์มีสินทรัพย์สุทธิติดลบ แต่นางสาวจวง มาย ลาน ได้กำชับให้ผู้ต้องสงสัยของธนาคารไทยพาณิชย์ปกปิด แจ้งเบาะแสโดยไม่สุจริต และใช้กลอุบายเพื่อติดสินบนเจ้าหน้าที่ตรวจสอบ เพื่อปกปิดและรายงานสถานการณ์ของธนาคารไทยพาณิชย์โดยไม่สุจริต

การจัดสรรเงินอย่างพิถีพิถันจากธนาคารไทยพาณิชย์

สำนักงานสอบสวนคดีนี้พบว่า นางสาวจวงมีลานและพวกพ้องของเธอสามารถถอนเงินและเรียกเงินจากธนาคาร SCB ได้โดยใช้กลอุบายในการกู้ยืมเงิน โดยได้รับความช่วยเหลือจากบุคคลในบริษัทประเมินราคา คนเหล่านี้ร่วมมือกับบุคคลในธนาคาร SCB เพื่อออกใบรับรองการประเมินราคาเพื่อให้การขอสินเชื่อของกลุ่มของนางสาวจวงมีลาน - กลุ่มวันธิงพัท

ในการถอนเงินจากธนาคาร SCB นอกจากจะใช้ “บริษัทผี” แล้ว นางสาว Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิดยังใช้หลักทรัพย์ค้ำประกันที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมาย ทำให้มูลค่าเพิ่มสูงขึ้นหลายเท่า

นอกจากกลอุบายในการสูบเงินจากธนาคาร SCB แล้ว นางสาว Truong My Lan ยังได้สั่งให้พวกพ้องสูบเงินจากธนาคาร SCB โดยการแลกเปลี่ยนและถอนสินทรัพย์ค้ำประกันที่มีค่าจากธนาคาร SCB เพื่อนำไปใช้สำหรับวัตถุประสงค์ของนางสาว Lan และกลุ่ม Van Thinh Phat

เพื่อทำให้การถอนเงินสำหรับวัตถุประสงค์ส่วนตัวของเธอถูกต้องตามกฎหมาย หลีกเลี่ยงการถูกตรวจพบโดยเจ้าหน้าที่ และมีโอกาสติดตามการไหลของเงินเพื่อตรวจสอบการละเมิด นางสาว Truong My Lan ได้สั่งให้ผู้ใต้บังคับบัญชาของเธอดำเนินการที่ซับซ้อนมาก

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง นางสาวลาน ได้กำชับให้ผู้ที่เกี่ยวข้องใช้กลวิธีสินเชื่อปลอมที่ถูกสร้างขึ้น เพื่อเบิกและโอนเงินเข้าบัญชีของบุคคลและนิติบุคคล “ผี” เพื่อโอนเงินออกจากระบบธนาคารไทยพาณิชย์ หรือให้บุคคลและนิติบุคคลถอนเงินสดเพื่อตัดกระแสเงิน

จากการละเมิดดังกล่าว ทำให้หนี้เงินต้นและดอกเบี้ยของธนาคาร SCB เพิ่มขึ้น จึงจำเป็นต้องบันทึกหนี้สูญในกลุ่มที่ 5 เพื่อปกปิดหนี้สูญบางส่วน ลดยอดสินเชื่อคงเหลือ และสามารถปล่อยกู้และเบิกจ่ายต่อไปตามบันทึก "ปลอม" ของ "บริษัทผี" และเพื่อดำเนินการจัดสรรเงินจากธนาคาร SCB ต่อไป นางสาว Truong My Lan และพวกพ้องจึงขายหนี้สูญให้กับ VAMC และขายแบบเครดิตให้กับ "บริษัทผี" ที่ก่อตั้งโดยกลุ่ม Van Thinh Phat

นางสาว Truong My Lan และพวกของเธอได้จัดสรรทรัพย์สินมากกว่า 304,096 พันล้านดอง

ตามรายงานของสำนักงานตำรวจสอบสวนกลาง ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2018 ถึง 7 ตุลาคม 2022 นางสาว Truong My Lan ได้สั่งการให้สร้างคำขอสินเชื่อปลอมจำนวน 916 รายการ เพื่อถอนเงินและเงินที่เบิกจากธนาคาร SCB จนถึงขณะนี้ สินเชื่อเหล่านี้ยังมียอดค้างชำระมากกว่า 545,039 พันล้านดอง โดยยอดเงินต้นคงเหลือมากกว่า 415,666 พันล้านดอง

เงินที่ยักยอกไปทั้งหมดนั้นถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัวของนางลาน อย่างไรก็ตาม ตำรวจสอบสวนได้ตัดสินว่าทรัพย์สินที่เหลือจำนวนมากที่ใช้ค้ำประกันเงินกู้ของกลุ่มของ Truong My Lan นั้นมีมูลค่า และขณะนี้ธนาคาร SCB กำลังติดตามและจัดการทรัพย์สินดังกล่าวอยู่ ดังนั้น ตำรวจสอบสวนจึงใช้หลักการดังกล่าวเพื่อประโยชน์ของผู้ต้องหา โดยตัดสินว่านางลานและพวกของเธอเป็นผู้รับผิดชอบในการยักยอกเงินมากกว่า 304,096 พันล้านดอง นอกจากนี้ การยักยอกทรัพย์สินของนางลานยังทำให้เกิดการสูญเสียมากกว่า 129,372 พันล้านดองอีกด้วย

ทั้งนี้ จำนวนเงินดอกเบี้ยดังกล่าวเกิดจากเงินต้นที่ยักยอกดังกล่าว นอกจากนี้ สำนักงานตำรวจสอบสวนกลางยังได้ชี้แจงด้วยว่า ตั้งแต่ปี 2555 ถึง 2565 บุคคลที่ทำงานที่ธนาคาร SCB และบุคคลที่เกี่ยวข้องอื่นๆ ได้ให้กู้ยืมเงินโดยฝ่าฝืนกฎระเบียบ และจนถึงปัจจุบันยังไม่สามารถเรียกเงินคืนต้นเงินได้กว่า 677,286 พันล้านดอง และหนี้ดอกเบี้ยเงินกว่า 193,315 พันล้านดอง

แหล่งที่มา