Генерал-лейтенант полиции предлагает советы по ограничению «задних дворов» банков

Днем 10 июня в зале Национальное Собрание обсудило проект Закона о кредитных организациях (с изменениями).

Генерал-лейтенант Нгуен Хай Чунг, директор полицейского департамента Ханоя, выразил обеспокоенность по поводу перекрестного владения, манипуляций и групповых интересов в банковском секторе, особенно мобилизации капитала для кредитования среди предприятий в экосистеме частных экономических групп.

По его словам, законопроект корректирует сокращение доли собственности физических лиц, общественных организаций, кредитных организаций и т.д., чтобы сделать структуру акционеров банка более открытой и здоровой. Это позволяет избежать концентрации права на самоопределение «в руках конкретного руководителя», ограничивая деятельность организации обслуживанием мелких компаний и групп интересов, что наносит ущерб банку или небольшим группам акционеров.

Однако, по словам г-на Чунга, в действительности все еще существуют крупные акционеры, которые включены или не включены в Совет директоров и которые управляют, владеют контрольными пакетами акций и осуществляют банковские операции.

Таким образом, «положения в новом проекте носят исключительно технический характер», — прокомментировал генерал-лейтенант Нгуен Хай Чунг, добавив, что необходимо добавить больше положений и усилить роль Государственного банка, чтобы ограничить злоупотребление полномочиями и правами управления со стороны крупных акционеров для манипулирования операциями кредитных организаций.

Кроме того, необходимо изучить и предложить дополнительные меры и решения по управлению и контролю за обходом закона, используя множество других юридических лиц, выступающих от имени акций, для создания большой группы акционеров для управления кредитными организациями.

Комментируя положение о предоставлении информации специализированным органам по профилактике преступлений, депутат Нгуен Хай Чунг заявил, что положения законопроекта не отвечают требованиям времени в практике профилактики преступлений, особенно в профилактике преступлений с использованием высоких технологий для совершения мошенничества в киберпространстве на сегодняшний день.

Ситуация с преступлениями, связанными с использованием киберпространства и высоких технологий для совершения мошенничества, присвоения активов, азартных игр, организации азартных игр и отмывания денег, крайне сложна и приводит к крайне серьёзным последствиям. При совершении преступлений полиция должна оперативно реагировать на денежные потоки и замораживать счета.

Однако действующие правовые нормы не отвечают требованиям своевременного предотвращения денежных переводов. Поэтому генерал Нгуен Хай Чунг заявил, что необходимо разработать нормативные акты и сократить сроки блокировки счетов клиентов в целях борьбы с преступностью, а правительству следует изучить возможность разработки подробных нормативных актов.

Кроме того, депутат Нгуен Хай Чунг заявил, что для повышения эффективности профилактики преступлений необходимо пересмотреть и легализовать положения о легитимности счетов в соответствующих правовых документах; дополнить и синхронизировать руководящие документы для обеспечения эффективной реализации...

В то же время в этом законе необходимо конкретно оговорить условия, требующие от кредитных организаций наличия технологической платформы и физических возможностей для идентификации клиентов в целях обеспечения легитимности; требующие от кредитных организаций нести ответственность за проверку, выявление и координацию с полицией и соответствующими органами для строгого пресечения нарушений, связанных с незаконными счетами.

По словам г-на Чунга, в последнее время в борьбе с преступностью в особо крупном масштабе появился трюк с использованием поддельных документов для открытия счетов, чтобы создать трудности и избежать преступлений.

Кроме того, г-н Нгуен Хай Чунг также предложил не оговаривать, что Госбанк имеет полномочия расследовать нарушения законодательства в банковской сфере.

Необходимо положить конец перекрестному владению банками.

Ссылаясь на недавние инциденты в банке SCB во Вьетнаме и других банках США, депутат Чинь Суан Ан (Донг Най) высказал мысль о необходимости четко определить содержание системного предотвращения рисков.

Г-н Ан заявил, что, хотя глава Государственного банка часто упоминает о предотвращении рисков, законопроект также содержит множество положений, направленных на предотвращение рисков для банковской системы, но «проблема перекрестного владения должна быть прекращена, а не просто ограничена».

«Все знают, все признают, но сложно назвать и пристыдить из-за окольных путей. Конкретные положения действующего Закона о кредитных организациях недостаточно сильны. Мы сосредоточены на снижении доли акционерного капитала и кредитного лимита, но действуем очень пассивно», — сказал г-н Ан.

Он высказал мысль о необходимости перезагрузки модели независимого финансово-аудиторского надзора за кредитными организациями.

Поскольку сегодня существует около 50 банков, необходимо еще раз оценить, не слишком ли много это число, четко определить масштаб экономики, сколько банков достаточно, а также создать технические регламенты в законодательстве для ограничения этого числа.

Необходимо тщательно контролировать деятельность банков, чтобы предотвратить переток средств в «подсобные» проекты . Делегат Ха Си Донг предупредил, что при отсутствии строгого контроля владельцы могут контролировать потоки средств в свои «подсобные» проекты.

Источник