Генерал-лейтенант полиции дает советы по ограничению «задних дворов» банков

Днем 10 июня Национальное собрание обсудило в зале проект Закона о кредитных организациях (с изменениями).

Генерал-лейтенант Нгуен Хай Чунг, директор полицейского управления Ханоя, выразил обеспокоенность по поводу перекрестного владения, манипуляций и групповых интересов в банковском секторе, особенно мобилизации капитала для кредитования среди предприятий в экосистеме частных экономических групп.

По его словам, законопроект корректирует сокращение доли собственности физических лиц, общественных организаций, кредитных учреждений и т. д., чтобы помочь структуре акционеров банка стать более открытой и здоровой. Это позволяет избежать концентрации права на самоопределение «в руках определенного начальника», ограничивая деятельность организации обслуживанием подсобных компаний и групп интересов, что наносит ущерб банку или группам мелких акционеров.

Однако, по словам г-на Трунга, в действительности все еще существуют крупные акционеры, которые включены или не включены в Совет директоров, чтобы управлять, владеть контрольными акциями и осуществлять банковские операции.

Таким образом, «положения в новом проекте носят исключительно технический характер», прокомментировал генерал-лейтенант Нгуен Хай Чунг, добавив, что необходимо добавить больше положений и усилить роль Государственного банка, чтобы ограничить злоупотребление полномочиями и правами управления со стороны крупных акционеров для манипулирования операциями кредитных организаций.

Кроме того, необходимо изучить и предложить дополнительные меры и решения по управлению и контролю за обходом закона, используя множество других юридических лиц, выступающих от имени акций, для создания большой группы акционеров для управления кредитными организациями.

Комментируя положение о предоставлении информации специализированным органам по профилактике правонарушений, депутат Нгуен Хай Чунг заявил, что положения законопроекта не отвечают требованиям времени в практике профилактики правонарушений, особенно в профилактике преступлений с использованием высоких технологий для совершения мошенничества в киберпространстве на сегодняшний день.

Ситуация с преступлениями, связанными с использованием киберпространства и высоких технологий для совершения мошенничества, присвоения активов, азартных игр, организации азартных игр и отмывания денег, очень сложная, что приводит к крайне серьезным последствиям. Когда происходят преступления, полиция должна быстро развернуться, чтобы расследовать денежные потоки и заморозить счета.

Однако действующие правовые нормы не отвечают требованиям своевременного предотвращения денежных переводов субъектам. Поэтому генерал Нгуен Хай Трунг заявил, что необходимо издать нормативные акты и сократить время блокировки счетов клиентов в целях борьбы с преступностью, а правительство может изучить подробные нормативные акты.

Кроме того, депутат Нгуен Хай Чунг заявил, что для повышения эффективности профилактики правонарушений необходимо пересмотреть и легализовать положения о легитимности счетов в соответствующих правовых документах; дополнить и синхронизировать руководящие документы для обеспечения эффективной реализации...

В то же время в этом законе необходимо конкретно оговорить условия, требующие от кредитных организаций наличия технологической платформы и физических возможностей для идентификации клиентов с целью обеспечения легитимности; требующие от кредитных организаций нести ответственность за проверку, выявление и координацию с полицией и соответствующими органами для строгого пресечения нарушений, связанных с незаконными счетами.

По словам г-на Чунга, в последнее время в борьбе с преступностью в особо крупных размерах появился трюк с использованием поддельных документов для открытия счетов, чтобы создать трудности и избежать преступлений.

Кроме того, г-н Нгуен Хай Чунг также предложил не оговаривать, что Государственный банк имеет полномочия расследовать нарушения законодательства в банковской сфере.

Необходимо положить конец перекрестному владению банками.

Ссылаясь на недавние инциденты в банке SCB во Вьетнаме и других банках США, депутат Тринь Суан Ан (Донг Най) предположил, что необходимо четко определить содержание системной профилактики рисков.

Г-н Ан сказал, что, хотя управляющий Государственного банка часто упоминает предотвращение рисков, законопроект также содержит много положений, направленных на предотвращение рисков для банковской системы, но «проблема перекрестного владения должна быть прекращена, а не просто ограничена».

«Все знают, все признают, но трудно назвать и пристыдить из-за окольности. Конкретные положения действующего Закона о кредитных организациях недостаточно сильны. Мы сосредоточены на снижении коэффициента владения акциями и кредитного лимита, но очень пассивны», — сказал г-н Ан.

Он предположил, что необходимо перезапустить модель независимого финансово-аудиторского надзора за кредитными организациями.

Поскольку сегодня насчитывается около 50 банков, необходимо также пересмотреть свое мнение относительно того, является ли это число слишком большим или нет, четко определить размер экономики, достаточное количество банков и создать технические регламенты в законодательстве для ограничения этого числа.

Внимательно следить за банками, чтобы не допустить перетока денег в проекты «заднего двора» . Делегат Ха Си Донг предупредил, что если надзор не будет жестким, владельцы смогут контролировать поток денег в свои проекты «заднего двора».

Источник