Торговое финансирование используется недостаточно.

По данным исследования «Торговое финансирование в регионе Меконга», недавно опубликованного Международной финансовой корпорацией (МФК) и Всемирной торговой организацией (ВТО), улучшение доступа к недорогому торговому финансированию может увеличить импортно-экспортный оборот Вьетнама более чем на 55 млрд долларов США в год.

Финансирование внутренней торговли остается низким

Совместный отчет IFC и ВТО показывает, что внутреннее торговое финансирование во Вьетнаме не только не популярно, но и дорого, фрагментарно и предоставляет только базовые услуги. В 2022 году банки во Вьетнаме предоставили торговое финансирование только на 21% от общего импортно-экспортного оборота страны в размере 731 млрд долларов США.

Стоит отметить, что банки в первую очередь поддерживают отечественные предприятия, занимающиеся региональной торговлей, а не крупные транснациональные корпорации, занимающиеся глобальной торговлей. Многие дочерние компании транснациональных корпораций в секторах с высоким ростом и высокой стоимостью, таких как электроника и одежда, в меньшей степени зависят от торгового финансирования, в котором отечественные банки выступают в качестве посредников.

Прогноз сценариев, влияющих на рост импортно-экспортного оборота в зависимости от уровня улучшения торгового финансирования (источник: Совместный отчет МФК и ВТО)

Согласно исследованию IFC-WTO, согласно ответам на опрос предприятий, занимающихся импортом-экспортом, высокие требования к обеспечению и сложные процессы оценки являются двумя основными причинами, по которым они не обращаются за поддержкой к банкам. Что касается предложения, в 2022 году вьетнамские банки отклонили в среднем 12% запросов на торговое финансирование — в основном от малых и средних предприятий (МСП), что эквивалентно примерно 20,3 млрд долларов США неудовлетворенного спроса. Причина объясняется отсутствием обеспечения и высоким кредитным риском. Кроме того, деятельность новых банков по торговому финансированию в основном вращается вокруг традиционных инструментов, в то время как нетрадиционные инструменты — такие как финансирование цепочки поставок и основанные на цифровых услугах — не получили широкого распространения, что также является фактором, из-за которого внутреннее торговое финансирование не соответствует ожиданиям.

Исследование под названием «Совместный отчет МФК-ВТО: Торговое финансирование в регионе Меконга» является частью серии региональных обзоров торгового финансирования. В исследовании используется опрос банков в трех экономиках нижнего Меконга, включая Вьетнам, Камбоджу и Лаосскую Народно-Демократическую Республику, для изучения разрыва в торговом финансировании в этих странах и предложения решений по расширению торгового финансирования, анализируя возможности торгового финансирования для содействия торговле, роста и улучшения условий жизни людей.

Для того чтобы прояснить текущую ситуацию и возможности расширения торгового финансирования для вьетнамских предприятий, тем самым поддерживая отечественных производителей, импортеров и экспортеров для увеличения международной торговли при более активной поддержке банков, недавно в Ханое авторы отчета из IFC и ВТО провели обсуждение с представителями политиков, управленческих агентств, а также коммерческих банков во Вьетнаме. По словам г-на Томаса Джейкобса, директора IFC по Вьетнаму, Камбодже и Лаосу, поскольку внутреннее торговое финансирование Вьетнама в настоящее время сосредоточено в основном на отечественных производителях, расширение сферы торгового финансирования не только поможет повысить конкурентоспособность вьетнамских импортно-экспортных предприятий, но, что еще важнее, будет способствовать производству, усиливать интеграцию в глобальную цепочку поставок и более равномерно распределять выгоды от торговли среди отечественных производителей.

Г-н Марк Обуан, эксперт ВТО, сказал, что в развитых странах уровень использования торгового финансирования составляет до 60%, тогда как в развивающихся странах, включая Вьетнам, торговое финансирование составляет всего около 20%. По словам этого эксперта, импорт и экспорт Вьетнама росли очень быстро за последние 10 лет, требуя от внутренней деятельности по торговому финансированию большего вклада в этот процесс, особенно с учетом того, что участие страны в глобальной цепочке создания стоимости становится все более масштабным.

Повышение финансирования цепочки поставок

На самом деле, большинство видов деятельности по торговому финансированию осуществляются только с помощью традиционных инструментов, г-жа Тран Ту Транг, старший экономист IFC, сказала, что возможности для продвижения в ближайшее время заключаются в том, что банки могут сосредоточиться на разработке новых инструментов, таких как финансирование цепочки поставок и инновационные цифровые услуги, чтобы сократить расходы и улучшить доступность. Этот эксперт сказал, что если инструмент финансирования цепочки поставок будет хорошо использоваться, он создаст много преимуществ для МСП — сектора, который в настоящее время сталкивается с трудностями и имеет меньший доступ к торговому финансированию, чем крупные предприятия.

Для разработки таких новых инструментов финансирования в совместном отчете МФК и ВТО рекомендуется: с одной стороны, усовершенствовать правовую базу для регулирования требований к обеспечению, цифровых транзакций, условий центрального банка и рамок подотчетности; а с другой стороны, рекомендуется повышать осведомленность среди МСП и отечественных поставщиков о том, как получить доступ к торговому финансированию.

Комментируя решения по увеличению торгового финансирования во Вьетнаме в ближайшее время, г-н Нгуен Куок Хунг - заместитель председателя и генеральный секретарь Ассоциации банков Вьетнама подчеркнул, что банковская отрасль не делает различий между крупными предприятиями или МСП, но все хотят кредитовать и расширять свою клиентскую базу. Однако проблема в том, что многие МСП по-прежнему не соответствуют требованиям банков, что приводит к высоким кредитным рискам и нерешительности банков в предоставлении торгового финансирования. Чтобы улучшить эту ситуацию, предприятиям необходимо улучшить свою способность выполнять условия кредитных организаций за счет повышения прозрачности финансовой отчетности, управления и т. д., тем самым создавая доверие к банкам в кредитной деятельности.

Кроме того, необходимо также в ближайшее время завершить правовую базу для деятельности по торговому финансированию. Г-н Нгуен Куок Хунг надеется, что Закон о кредитных учреждениях (с поправками), недавно принятый Национальной ассамблеей, откроет больше возможностей, и в то же время он с нетерпением ждет скорейшего выпуска указов и циркуляров, направляющих этот закон, чтобы создать условия для деятельности по торговому финансированию, которая будет активно развиваться в ближайшее время.

По словам г-на Динь Нгок Зунга, заместителя директора по корпоративному банкингу SHB, при участии в деятельности по торговому финансированию в целом и финансированию цепочки поставок в частности, банк принесет выгоду всем сторонам, от оптимизации купли-продажи товаров до предоставления продуктов и услуг. Поскольку в дополнение к участию в финансировании предприятий, предоставлению платежных методов, таких как выпуск аккредитива, факторинг... банк также участвует в консультировании клиентов по информации о доступе к рынку и оценке репутации партнеров, чтобы минимизировать риски для всех сторон.

Однако ограниченные управленческие возможности и информационная прозрачность предприятий по-прежнему являются большой проблемой для банков в расширении деятельности по торговому финансированию. Кроме того, для расширения этой деятельности банкам также придется вкладывать большие средства в цифровизацию и технологии, в то время как для восстановления капитала в финансировании цепочки поставок требуется много времени. Однако представитель SHB также надеется, что благодаря усилиям IFC, предприятий и связанных сторон деятельность по финансированию цепочки поставок будет активно развиваться во Вьетнаме в ближайшее время.

Ссылка на источник: https://thoibaonganhang.vn/tai-tro-thuong-mai-chua-duoc-khai-thac-hieu-qua-149290.html