Банки обязаны публично раскрывать информацию об акционерах, владеющих 1% или более уставного капитала.

Транзакция в коммерческом банке. Фото: Giang Huy — Транзакция в коммерческом банке. *Фото: Giang Huy*

Это положение содержится в Законе о кредитных организациях (с изменениями и дополнениями), принятом Национальным собранием 18 января. Соответственно, с 1 июля 2024 года, когда этот закон вступит в силу, банки должны будут соблюдать множество более строгих правил в отношении соотношения акционерной собственности, а также информационной прозрачности.

Согласно Закону о кредитных организациях, принятому в 2010 году (действующая редакция), банки обязаны раскрывать информацию только о членах совета директоров, наблюдательного совета, исполнительного органа и связанных с ними лицах... Банки, акции которых котируются на фондовом рынке, имеют дополнительные положения в Законе о ценных бумагах о раскрытии информации крупным акционерам и связанным с ними лицам, владеющим 5% или более капитала. Однако недавно принятый измененный Закон о кредитных организациях требует раскрытия на веб-сайте банка полных имен физических лиц и организаций, являющихся акционерами, владеющими 1% или более уставного капитала, и связанных с ними лиц.

Кредитные организации обязаны ежегодно раскрывать указанную информацию общему собранию акционеров, общему собранию участников и совету участников кредитной организации.

Кроме того, в соответствии с измененным Законом о кредитных организациях понятие «родственные лица» также расширено и включает родителей, усыновителей, отчимов, мачех, родителей жены, родителей мужа, усыновленных детей, зятьев, единокровных братьев и сестер, зятьев, золовок, зятьев, зятьев, золовок одних и тех же родителей или единокровных братьев и сестер.

Кроме того, в соответствии с новым Законом «родственными лицами» также считаются бабушки и дедушки по отцовской и материнской линии, внуки, дяди по отцовской и материнской линии, тети по отцовской и материнской линии, дяди по отцовской и материнской линии, а также племянники и племянницы по отцовской и материнской линии.

«Взаимозависимыми лицами» также считаются иные юридические и физические лица, имеющие потенциально рисковую связь с деятельностью кредитных организаций, определяемую внутренними нормативными актами банка или по требованию Государственного банка в результате проверок и надзора.

Другим важным моментом в новой редакции Закона о кредитных организациях является снижение лимита собственности для институциональных акционеров (включая акции, которыми такие акционеры владеют косвенно) с 15% до 10%; для акционеров и связанных с ними лиц с 20% до 15%. Лимит собственности для индивидуальных акционеров остается прежним — 5%.

С 1 июля акционеры и связанные с ними лица, владеющие акциями, превышающими установленный новым законодательством лимит, по-прежнему будут сохранять свои права, но не смогут увеличивать их, за исключением случаев получения дивидендов акциями.

Новые правила — сокращение доли владения акционерных групп или прозрачности информации при доле акционеров в капитале 1% и более — направлены на ограничение ситуации, когда мелкие компании доминируют в банковских операциях.

Фактически, процент лиц и организаций, владеющих акциями в банках или заимствующих капитал, можно легко подсчитать и проконтролировать. Однако настоящие владельцы, обладающие контролирующей властью, не раскрываются в записях, если они просят или нанимают кого-то, чтобы он владел акциями от их имени или создавал «призрачные» предприятия для заимствования капитала. Результаты расследования в Saigon Bank (SCB) ясно показывают эту ситуацию.

Государственный банк также признал, что сложно разработать какие-либо нормативные акты для всестороннего решения этой проблемы, однако необходимо решать ее комплексно, включая положения пересмотренного Закона о кредитных организациях и другие решения, такие как объединение общенациональных данных о населении, регистрация предприятий, а также координация деятельности соответствующих государственных органов управления, инспекционных, следственных и аудиторских органов.

HA (по данным VnE)

Источник