«На прошлой неделе я купил золотое кольцо стоимостью 1 таэль в магазине золота Bao Tin на улице Нгок Хой (Тхань Три, Ханой ). Владелец магазина попросил меня предъявить удостоверение личности. Мне было неловко, потому что я думал, что такую просьбу следует предъявлять только покупателям, которые покупают большими партиями», — рассказал г-н Ан, живущий в районе Хоангмай в Ханое.

Но ранее на этой неделе, когда он зашёл в другой магазин, сотрудники магазина также попросили г-на Аня предъявить его удостоверение личности гражданина со встроенным чипом и личный номер телефона. «Когда я внимательно спросил, в магазине сказали, что это новое правило», — сказал он.

Сотрудник магазина золота Bao Tin на улице Нгок Хой (Тхань Три, Ханой) рассказал, что вне зависимости от суммы покупки, покупателям всё равно необходимо предъявить удостоверение личности и номер телефона. Это правило действует с мая и «было объявлено по телевидению».

В интервью VietNamNet представители некоторых магазинов золота заявили, что сбор информации о клиентах осуществляется в целях соблюдения правил противодействия отмыванию денег, установленных властями.

На самом деле, на современном рынке золота, не только при покупке золотых слитков SJC, но и при покупке простых круглых колец или золотых колец с драконом Thang Long, покупателям также необходимо указывать свой номер телефона и идентификационный номер гражданина.

«Мы требуем от клиентов указывать номер телефона и предъявлять удостоверение личности при покупке золота, независимо от того, покупают ли они большую или маленькую партию, даже если они покупают простые золотые кольца», — сообщил представитель магазина.

В зависимости от магазина идентификационный номер покупателя будет напечатан в счете-фактуре покупки или сохранен в системе магазина.

Для получения дополнительной информации репортер связался с представителями Doji Group и Bao Tin Minh Chau, но обе стороны отказались отвечать.

цена на золото 312.jpg
Иллюстрация фото. Минь Хиен

Все еще трудно купить золото на Золотой улице

На рынке цены на золотые кольца стремительно растут. 2 августа простое круглое кольцо в сети магазинов золота Bao Tin стоило 7,7 млн донгов за таэль, а золотые кольца Thang Long Dragon Gold в магазинах Bao Tin стоили 7,763 млн донгов за таэль. Однако многие покупатели заявили, что сейчас им негде купить золотые кольца.

Г-жа Хоа (Ханой) рассказала, что 31 июля она не смогла купить золото, потому что в магазине было написано «нет в наличии». «Мне нужно было купить золотых колец на два таэля, чтобы погасить долг, но когда я пришла в Bao Tin Minh Chau, мне сообщили, что золота нет в наличии, а кредитор потребовал от меня заплатить именно столько золота этой марки. Теперь я не знаю, где его купить», — сказала г-жа Хоа.

Внезапное прекращение продажи золотых колец в магазинах вызвало беспокойство у многих людей, поскольку у них возникли срочные потребности, им нужно что-то купить, чтобы расплатиться с долгами или подарить что-то своим детям и внукам на свадьбу.

Г-жа ВТН (Ханой) рассказала, что 30 июля она пошла покупать золотое кольцо в подарок на свадьбу своему племяннику и была удивлена, не думая, что купить золотое кольцо будет так сложно. «Когда я зашла в магазин Bao Tin Minh Chau на улице Тран Нян Тонг, магазин пообещал доставить товар днём того же дня. Когда я вернулась днём, мне сказали доставить товар следующим утром», — рассказала г-жа ВТН.

Поскольку ей нужно было сделать покупку как можно скорее, г-жа ВТН отправилась в магазин Phu Quy Group, также расположенный на «золотой улице» Тран Нхан Тонг. Здесь её попросили внести предоплату и пришлось ждать… 10 дней, пока золото доставят.

«Покупать золотые кольца в качестве свадебного подарка в период субсидий — это так жалко», — не могла скрыть своего разочарования г-жа ВТН.

По наблюдениям VietNamNet , явление «накопления» золота без его продажи встречается только в уличных магазинах, в то время как в золотых магазинах, в том числе и крупных брендов, в пригородах Ханоя золото всегда имеется в наличии для продажи.

Что касается вопроса декларирования информации при покупке золота, то недавно отделение Государственного банка Вьетнама в Хошимине заявило, что ежедневно собирает информацию о покупателях и продавцах золотых слитков и передает ее в полицию для выявления подозрений в спекуляциях. Информация о покупателях и продавцах золотых слитков собирается рабочей группой по обеспечению безопасности рынка золота, недавно созданной Народным комитетом Хошимина.

Соответственно, рабочая группа будет собирать и анализировать информацию о ситуации на рынке купли-продажи, а также проверять и инспектировать заведения, торгующие золотыми слитками, а также производящие и торгующие ювелирными изделиями.

Представитель полицейского управления города Хошимин будет выступать в качестве руководителя группы, координируя действия с соответствующими ведомствами для выявления и рассмотрения подозрений в контрабанде, спекуляции, спекуляции и дестабилизации рынка золота.

Заместитель руководителя является представителем Хошиминского отделения Государственного банка Вьетнама и отвечает за сбор и передачу в полицию информации о лицах, купивших золото в пунктах продажи золотых слитков SJC и 4 коммерческих банках этого района.

Государственный банк Вьетнама, филиал в Хошимине, также изучит решения и поручит 4 коммерческим банкам ( Agribank , VietinBank, Vietcombank, BIDV) и Saigon Jewelry Company Limited (SJC) выявлять подозрительных лиц, нанятых для скупки и сбора золота, и своевременно предоставлять информацию полиции.

В рабочую группу также входят представители Департамента по борьбе с отмыванием денег, которым поручено проверять источники денег, используемых для покупки золота; Департамента по управлению рынком, который проверяет предприятия, рассматривает нарушения и обменивается информацией с полицией; Налогового департамента, который отслеживает признаки уклонения от уплаты налогов и контрабанды золота.

Ранее, с момента реализации продажи золотых слитков напрямую населению с начала июня 2024 года, государственные коммерческие банки требовали от покупателей золотых слитков SJC полного декларирования информации в документах, удостоверяющих личность.

В частности, при крупных сделках на сумму свыше 400 млн донгов необходимо дополнительно предоставлять информацию о доходе, праве собственности покупателя... для проведения инспекционной работы по борьбе с отмыванием денег, отслеживания денежных потоков...

Пункты 1 и 2 статьи 25 Закона о борьбе с отмыванием денег 2022 года гласят: 1. Подотчётные организации обязаны предоставлять информацию Государственному банку Вьетнама при проведении крупных операций, подлежащих уведомлению. 2. Премьер-министр принимает решение об уровне крупных операций, подлежащих уведомлению, в соответствии с социально-экономическими условиями каждого периода.

Статья 3 Решения 11/2023/QD-TTg гласит: «Сумма крупных сделок, подлежащих сообщению, составляет от 400 000 000 донгов (четыреста миллионов донгов) и более».