수사기관은 피고인 응우옌 반 린(1986년생, 은행 재무 담당관)을 자산 횡령 혐의로 기소할 것을 제안했습니다. 수사 결과에 따르면, TPBank 본사(HUB HO)는 금, 현금, 유가증권, 중요 인장, 담보 자산 등을 포함한 자산을 중앙 재무부에 보관하고 있습니다. 금의 경우, 재무부는 3개 주(州)로 구분되어 관리됩니다.
따라서 TPBank는 수수료를 받고 SJC와 DOJI 금을 보관하는 데 동의합니다. 여기에는 원래 시리즈를 보관하는 것(반납 시 금은 원래 상태로 수령됨)과 시리즈로 보관하지 않는 것(반납 시 보관된 전체 금액을 수령함)이 포함됩니다.
금 거래와 관련하여, SJC 금은 TPBank에 보관되어 고객과의 매매 거래에 사용됩니다. 담보 금(담보): TPBank는 고객에게 자금을 대출하고 SJC 금괴를 담보로 사용합니다. 담보를 받은 금은 TPBank 규정에 따라 봉인되어 금고에 보관됩니다.
특히, 거래용 금과 보관 중인 금은 매년 6월 30일과 12월 31일에 창고 관리 위원회에서 매일, 주기적으로 재고를 작성합니다.
2017년경, 응우옌 반 린(Nguyen Van Linh)은 TPBank 본사 거래 센터 재무관리위원회 위원이자 재무 담당자였습니다. 린은 금고에 예치된 금의 변동이 거의 없다는 것을 알아챘습니다. 금을 예치한 고객들은 관리 장부에 명확한 결제 및 만기 일정을 기록하고 있었습니다. 이러한 유형의 자산에 대한 점검 및 계산은 1년에 두 번만 이루어졌으며 사전에 공지되었습니다.
그래서 린은 금고(금을 사고팔기 위해 보관하고 다른 사람을 위해 보관하는 금고)에 있는 금을 빼돌려 금고에서 금을 빼내 저당을 잡아 일일 재고를 줄이는 아이디어를 생각해냈습니다.
정교한 금 도용
린은 회계 정보를 통해 C라는 고객이 SJC 금 246냥을 저당 잡았지만, 서류상으로만 대금을 지불하고 금을 고정 창고에 보관했다는 사실을 알아냈습니다. 린은 금고에 있는 위 금액의 금을 금 매매에 사용하고, C가 저당 잡은 금액으로 대체할 계획이었습니다.
2017년 7월 5일, 린은 일 마감 금 재고를 처리한 후 창고 관리 위원회 다른 위원들의 부주의를 이용하여 "판매 및 보관용 금"이 담긴 금고에서 SJC 금 246냥을 꺼내 비닐 봉지에 넣고 금속 상자에 넣었습니다.
2017년 7월 6일 오전, 지점 자금을 수령하기 위해 창고를 여는 과정에서 린은 SJC 금 246냥이 들어 있는 금속 상자를 완충 창고(금고 밖 공간으로, 완충 창고의 출입은 관리 및 감시되지 않음)로 가져왔습니다.
오전 늦게, 재무부 직원들이 ATM에서 자금을 수금하는 시간을 이용해 린은 완충 구역에 들어가 SJC 금 246냥을 훔쳐 88억 동(VND)이 넘는 가격에 팔았습니다. 피고는 위 금액 전액을 증권 계좌에 입금했습니다.
2017년 7월 6일, 창고 관리 위원회와의 재고 조사 중 업무 종료 시점에 린은 C 씨의 금화 246냥이 든 자루를 "매수 및 보관" 금화 보관함에 넣어 린이 가져간 금화 장부를 대체했습니다. 이로 인해 오랫동안 창고 관리 위원회의 다른 위원들은 분실된 자산을 발견하지 못했습니다.
2019년 3월 22일까지 C 씨는 대출금을 전액 상환하고 TPBank로부터 금 246냥을 전액 수령했습니다. 린 씨는 압류된 금의 부족 사실이 발각되는 것을 막기 위해 금고에 보관된 도지(DOJI) 회사 금 자루의 봉인을 뜯어내고, SJC 금 246냥을 꺼내 은행 금고에 보관한 후 매각했습니다.
2021년 1월 15일까지 린 씨가 관리하던 금고에서 추가로 561냥의 SJC 금이 발견되었는데, 이는 H 씨의 은행 대출 담보였습니다.
H 씨가 횡령한 SJC 금 246냥을 H 씨의 저당 잡힌 금으로 대체하는 것이 더 안전하다는 것을 깨달은 린은 H 씨의 저당 잡힌 금이 담긴 금속 상자를 금고에서 꺼내 자물쇠를 풀고, SJC 금 246냥을 꺼내 포장하고 밀봉한 후 "매매 및 보관" 금 금고에 넣었습니다. 린은 남은 금을 "보관" 금고의 금속 상자에 넣었습니다.
2023년 8월 9일, 린은 금고에 있던 금 561냥을 H 씨에게 돌려주었습니다. H 씨가 빚을 갚은 후, 금고에는 약탈당한 246냥의 금을 보상할 만한 금이 더 이상 없었습니다. 린은 그 금을 돌려줄 수 없어 자수했습니다.
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출처: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html
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