미국의 여러 은행이 탄소제로 연합에서 탈퇴하면 무슨 일이 일어날까?

1월 2일(현지 시간), 미국 금융 대기업 모건스탠리가 넷제로뱅킹연합(NZBA)에서 탈퇴한 가장 최근의 은행이 되었습니다. 이번 주 초에는 시티그룹과 뱅크오브아메리카(Bank of America)도 NZBA에서 탈퇴했습니다.

Loạt ngân hàng Mỹ rút khỏi liên minh Net Zero - Ảnh 1. — 미국 뉴욕 모건스탠리은행 앞에서 촬영된 사진 - 사진: 로이터

12월 초 골드만삭스 그룹과 웰스파고도 NZBA를 탈퇴했습니다. NZBA 탈퇴는 미국 은행 및 금융 업계의 추세로 자리 잡았는데, 이는 정치권 의 압력에 맞서 스스로를 방어하려는 경향을 부분적으로 반영하고 있습니다.

은행들은 압박에 밀려 도피한다

NZBA는 회원 은행이 파리 협정에 명시된 2050년까지 탄소 순제로 달성 목표를 향해 대출 및 투자에 있어 일관성을 유지하도록 보장하기 위해 2021년에 설립되었습니다.

그러나 여러 은행이 연합에서 탈퇴하겠다고 발표하면서 NZBA의 미래는 암울해 보입니다.

로이터에 따르면 모건 스탠리는 결정 이유를 밝히지 않았지만 분석가들은 일부 공화당 정치인들이 NZBA에 가입하도록 압력을 가하고 있으며, 화석 연료 기업의 자금 조달을 제한하는 어떠한 조치도 반독점법을 위반할 수 있다는 주장이 제기되었다고 전했습니다.

앞서 공화당이 주도하는 미국 하원 법사위원회는 금융 부문의 담합 및 반경쟁 행위 증거를 보여주는 보고서를 발표했습니다. 보고서는 금융기관들이 미국 기업에 ESG(환경, 사회, 지배구조) 지속가능성 목표를 강요했다고 비난했습니다. ESG는 기후 연합이 발의한 기준입니다.

그뿐 아니라, 미국 하원 사법위원회 위원장인 짐 조던은 기후 행동 100+, 글래스고 탄소 중립 금융 연합(GFANZ)과 같은 기후 연합을 구체적으로 비판했습니다. NZBA는 이 연합의 소규모 지부입니다. 이들은 공정 경쟁을 훼손하고 있다는 혐의를 받고 있습니다.

투자 매니저 마크 시걸에 따르면, GFANZ 회원 단체들은 수년간 공화당 정치인들로부터 극심한 압력을 받아 왔습니다. 많은 공화당 의원들은 은행, 보험사, 부동산 소유주, 투자자 등 금융 기관들이 기후 변화 대응을 위한 연합에 참여하면 법적 조치를 받을 수 있다고 경고했습니다. 또한 정부 계약 체결이 금지될 수도 있다는 위협도 받고 있습니다.

앞으로 몇 주 안에 도널드 트럼프 대통령 당선인이 백악관으로 복귀하는 것이 어떤 영향을 미칠지는 불확실하지만, 한 가지 확실한 것은 트럼프의 승리 이후 공화당이 은행에 대한 압력을 증가시켰다는 것입니다.

그 결과, 은행과 대기업들은 새로운 정부와의 갈등을 피하기 위한 어떤 움직임에도 점점 더 신중해지고 있으며, 기후 이니셔티브에서도 점차 철수하고 있습니다.

기후 변화에 대한 노력을 포기해야 할까?

트럼프 대통령의 복귀 직전 주요 은행들이 NZBA에서 이탈한 시점은 이러한 변화가 정치적으로 어떤 의미를 갖는지 부분적으로 반영하고 있습니다. 문제는 은행들의 NZBA 탈퇴가 미국과 전 세계의 기후 변화 대응 노력에 어떤 영향을 미칠 것인가입니다.

월가의 거대 금융 기업 모건스탠리는 자체 사업 모델을 통해 기후 변화 대응에 전념하고 있습니다. 특히 아메리칸 뱅커(American Banker)에 따르면, 모건스탠리는 고객이 지속 가능한 사업 방식으로 전환하고 탄소 배출량을 줄일 수 있도록 자문 서비스와 자본을 지속적으로 제공할 예정입니다.

모건스탠리 관계자는 "탄소 배출 제로 목표 달성에 대한 회사의 의지는 변함이 없다"고 단언했습니다. 한편, 뱅크오브아메리카 관계자는 "2021년까지 탄소 중립을 달성한 기업으로서" 기후 변화 대응 및 탄소 중립 분야에서 고객의 요구를 지속적으로 지원하고 충족해 나갈 것이라고 밝혔습니다.

또한, 시티은행을 비롯한 일부 은행들은 저탄소 경제 로의 전환을 지원하는 데 주력하고 있다고 밝혔습니다. 시티은행 관계자는 "저희는 NZBA(뉴질랜드 금융감독청)에서 탈퇴하고 새로운 단계의 GFANZ 지원에 집중하기로 결정했습니다."라고 밝혔습니다. 시티은행 외에도 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)는 여전히 GFANZ 회원 자격을 유지하고 있습니다.

은행들이 여전히 기후 목표에 전념하고 있지만, 기후 완화 이니셔티브와 정치적 압력 사이에서 균형을 맞추는 데 어려움을 겪고 있습니다. 특히 많은 기후 대출과 투자가 워싱턴의 다가올 정치적 상황과 맞지 않기 때문입니다.

기후 분석 사이트 Carbon Credits의 Saptakee S에 따르면, 은행은 지속 가능성 목표를 독립적으로 추구하기로 선택함으로써 기후 변화에 대한 보다 광범위한 글로벌 대응의 일환으로 새로운 사업 관행을 홍보할 수 있습니다.

ESG 동맹에서 벗어나다

NZBA와 마찬가지로 State Street이나 JPMorgan Chase와 같은 금융 기관도 2024년부터 ESG 기후 행동 100+ 연합에서 철수했습니다. 수석 정책 분석가인 Bonner Russell Cohen에 따르면, 이러한 연합에 대한 ESG 펀드는 투자자들에게 거부당하고 있습니다.

컬럼비아 대학교와 런던정경대(LSE)의 많은 전문가들은 ESG 펀드를 "실적이 저조한" 펀드로 간주합니다. 일반적으로 ESG 기반 투자는 탄소 제로(0)를 약속하는 기업에 초점을 맞춥니다. 그러나 많은 학자들은 이러한 활동이 투자 수익률이 낮고 재정적으로 지속가능하지 않은 경우가 많다고 지적합니다.