最近、生活のためにオンラインでお金を借りなければならない多くの人々の心理につけ込み、銀行員になりすまして詐欺行為を行い、資産を横領する手口が横行しています。SNS上では、手続きの簡便さや迅速な融資を謳い文句に、多くの人が詐欺師の罠に陥っています。
最近、 ハノイ市カウザイ区警察は、上記の手口で約4億ドンを詐取した詐欺事件を捜査しました。これを受けて、10月2日、オンラインで融資が必要になったNさん（1982年生まれ、ハノイ市カウザイ区在住）は、インターネットで銀行融資に関する情報サイトを探し、アクセスしました。
女性がネットで借金して４億円騙し取られた。
Nさんは1億5000万を借りたいとテキストメッセージを送信し、リンク経由で情報を申告するよう指示された。
申告を完了した後、対象者は融資は承認されたものの、口座番号に誤りがあったため引き出すことができず、誤りを訂正するには1500万ドンを支払う必要があると伝えました。Nさんは送金しましたが、それでも引き出すことができませんでした。この間も、対象者は融資が実行される前に送金しなければならない理由を次々と挙げ続けました。
彼女が送金した金額は合計で約4億ドンに上りました。その後、Nさんは詐欺に遭ったことに気づき、警察に通報しました。
こうした詐欺師のよくある手口は、大手金融会社や銀行の従業員を装って信用を得、借り手に預金の振込や一定額の前払いを求めることです。彼らは、迅速な融資、資産証明の不要、信用調査の不要、そして非常に簡単な手続きを約束して人々を誘い込みます。
しかし、登録後、借り手にサービス料と申込料を前払いさせるものの、融資は行われません。この業者は、個人情報、銀行口座番号、さらにはクレジットカード情報を盗むために開発された偽のオンライン融資申込書をダウンロードするようユーザーに求めています。
情報を入力しても融資を受けられないだけでなく、重要な情報も失われます。一部のオンライン融資サービスでは、当初は低金利を約束しますが、融資実行時に条件が変更され、金利が急上昇し、不当なペナルティが課せられることがあります。
借り手が借金を返済できなくなると、詐欺師は電話をかけ続けたり、脅迫メッセージを送ったり、さらにはソーシャル ネットワーク上で借り手の評判を中傷したりして、借り手を脅迫し、恐怖に陥れます。
上記の情報を受けて、情報セキュリティ局（ 情報通信省）は、ソーシャル ネットワーク上で広まっている無担保ローンの広告に対して注意と警戒を強めるよう推奨しています。
信用力があり、認可を受けた金融機関や銀行からのみ借り入れを行ってください。出所が不明瞭な、または連絡先が明確でない融資申込書やウェブサイトは避けてください。オンライン融資サービスを利用する前に、会社を慎重に調査し、他のユーザーのレビューや公式サイト、新聞記事などをチェックして、その信頼性を確認してください。
見知らぬ人の指示に従ったり、送金したりしないでください。いかなる形であれ、個人情報の機密情報を提供しないでください。怪しいリンクにアクセスしないでください。銀行口座番号、ワンタイムパスワード（OTP）、パスワード、その他の機密情報を共有しないでください。
詐欺の疑いがある場合は、迅速なサポート、解決、予防のために、直ちに当局または消費者保護団体に報告する必要があります。
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