銀行員は犯罪防止に貢献している

あらゆる形態と手口によるサイバー詐欺は、多くの人々を苦しめています。人々が銀行システムを通じて安全に取引できるよう、銀行業界は「銀行員が犯罪の防止と撲滅に貢献する」という運動を立ち上げました。ビントゥアン紙の記者は、ベトナム国家銀行ビントゥアン支店のファン・タン・エン支店長にインタビューを行いました。

現在、インターネット上で送金詐欺が多発しています。ビントゥアンではどのようになっているのでしょうか？

ファン・タン・エン氏：最近、特にビントゥアン省、そして全国的に、銀行部門においてサイバー空間での詐欺や資産の横領事件が多発しており、手口はますます巧妙化、組織化しており、顧客に混乱と損害を与え、銀行の評判を落としています。

2024年の4月から5月だけでも、省内で、当局（警察、検察、裁判所など）を装い、被害者をだまして銀行口座に送金させ、その後それを着服させるという形の詐欺や財産の着服の事件が多数連続して発生しました。具体的には、2024年4月9日、ハムトゥアンナム県タンラップコミューンの1956年生まれの顧客が18億VNDを振り込むよう騙されましたが、これはアグリバンクハムミー支店が速やかに検知し、ハムミーコミューン警察と連携して阻止しました。2024年4月12日、ハムトゥアンナム県ハムキエムコミューンの1954年生まれの顧客が4億5千万VNDを振り込むよう騙されましたが、これはBIDVビントゥアン支店が速やかに検知し、PA05省警察と連携して阻止しました。 2024年5月3日、ハムトゥアンバック県マラム町の1958年生まれの顧客が、32億ドンを振り込むよう仕向けられた詐欺の被害に遭いました。アグリバンク・ハムトゥアンバック支店はすぐにこれを発見し、マラム町警察と連携して未然に防ぎました。上記の事例から、財産詐欺犯罪の状況は非常に複雑で、増加傾向にあることがわかります。これを通じて、銀行の警戒心、責任感、そして被害者が詐欺師に送金するのを迅速に検出し防止する役割が、財産詐欺犯罪の効果的な防止と阻止に貢献する重要な要素の一つであることがわかります。

経営の観点から、人々が詐欺に遭わないようにするために銀行業界はどのようなアドバイスをしているのでしょうか?

ファン・タン・エン氏：上記の詐欺を予防し、身を守るためには、冷静さを保ち、心理的圧力や脅迫に惑わされないようにする必要があります。発信者の身元と情報を確認するには、その機関の公式電話番号に折り返し電話をかけるか、公式チャネルを通じて直接連絡を取ってください。電話、メール、その他の手段で個人情報や金銭を提供しないでください。脅迫電話を受けた場合や詐欺の兆候が疑われる場合は、直ちに地元の警察に通報し、支援と助言を求めてください。なお、政府の管理機関は、事前の書面による通知なしに、突然電話で送金や機密情報の提供を求めることはありません。

国家安全保障のための国民全体の運動を効果的に推進するため、ベトナム国家銀行ビントゥアン支店は「銀行職員が犯罪防止と撲滅に貢献」運動を開始しました。また、顧客が顧客の金銭的損失につながる犯罪行為や詐欺を特定、検知、防止できるよう支援するため、ベトナム国家銀行ビントゥアン支店は、管轄地域の金融機関に対し、決済犯罪、ハイテクを利用したオンライン詐欺などの防止と撲滅に関する研修を定期的に実施し、職員が適時に予防措置を講じるよう要請しました。これにより、顧客と銀行双方の権利と正当な利益が保護されます。さらに、顧客との直接取引の過程で不審な取引を発見した場合は、直ちに調査を行い、犯罪者の手口や手口について顧客に説明することで、顧客が理解し、直ちに取引を停止し、必要に応じて警察などの機関と連携して解決にあたるよう徹底しています。

さらに、犯罪者による詐欺や不正行為の手法や手口を認識し、防止するために、顧客への情報提供、コミュニケーション、警告を促進する必要があります。電子環境で取引する際のセキュリティと安全性の確保について顧客に指導し、電子メール、テキストメッセージ、スマートバンキングアプリケーションの通知セクション、銀行のWebサイト、安全なオンライン取引の方法を顧客に指示する短いクリップなど、多くのチャネルを通じて、詐欺や資産の横領の形態について顧客に公開します。顧客に何をすべきか、何をすべきでないかについてアドバイスし、サービス使用中に個人情報を積極的に保護して詐欺師の罠に陥らないようにします。機能部隊、警察と連携し、ホットラインまたは電子メールアドレスを提供して、顧客に迅速にサポートを提供します。

さらに、銀行、特に顧客との取引に頻繁に対応する職員は、顧客が不正行為、異常な行動、そして金銭の損失につながる顧客のコントロールの喪失を検知、特定し、迅速に防止できるよう支援する必要があります。銀行業界におけるオンライン詐欺の防止、検知、迅速な防止に功績のあった団体や銀行職員には、適時に表彰、奨励、報奨を与える方針があります。

ありがとう！

ソース