1月5日、ホーチミン市ビンタイン区警察捜査庁は、民事取引における高利貸しの罪で、ハ・クオック・フイ（1978年生まれ、 ドンタップ出身）、マイ・ティ・ミー・リン（1975年生まれ、ホーチミン市1区ベンゲ区在住）、ダン・ティ・ホア（1971年生まれ、カインホア出身）、トー・バ・グエン（1995年生まれ、ゲアン省出身）の4人を起訴、拘留した。
さらに、ハ・クオック・フイは恐喝罪でも起訴された。
捜査によると、ホアは2018年からホーチミン市腫瘍病院周辺で高利貸しを行っていた。その後、借り手同士がホアに紹介し、借り入れを行った。ホアは借り手の身元を直接確認し、元利金を徴収していた。融資活動が拡大したため、2021年からホアは利息の徴収をトー・バ・グエンに委託し、月額900万ドンを支払っていた。
警察署にいるダン・ティ・ホア氏（左）とトー・バ・グエン氏。
HOAの「ブラッククレジット」ラインは、「日割」と「定額ローン」の形で融資を行います。借り手は、住民IDカード、身分証明書、戸籍謄本などの原本を担保に融資書類に署名します。
最低融資額は50万VNDから6,000万VNDで、金利は月30%です。融資を受けた後、借り手は手数料（融資総額の10%から）を支払い、初月分または初日分の分割払い金と利息を前払いする必要があります。そのため、実際に受け取る金額は、融資書類に記載されている金額よりも常に少なくなります。
ホア氏の指示に従い、グエン氏は借り手の自宅に出向き、金銭を回収した。借り手はホア氏の口座に振り込むことでも支払いが可能だった。借り手が期日までに支払いを行わない場合、ホア氏とグエン氏は電話をかけ、支払いを迫った。
当初、ビンタイン区警察の捜査機関は、ホア氏から借金をした22人から供述を記録し、その総額は2億5,900万ドンに上りました。ホア氏が不法に得た利益は約3億2,000万ドンに上ります。
警察によると、ホア容疑者は2015年民法で規定された最高金利の18～36倍にあたる年360～720％の金利で金を貸していたという。
捜査機関の調べで、ダン・ティ・ホア氏とトー・バ・グエン氏は共謀して高利貸しと不法な暴利を働いたことを認めた。
警察はまた、年利120～730％で他人に金を貸し付け、4億1200万ベトナムドン以上を不法に利益を得たとして、ハ・クオック・フイ容疑者とマイ・ティ・ミー・リン容疑者のグループを逮捕した。
当局は容疑者の住居を捜索し、書籍、ローン記録、国民身分証明書、ローン書類、借り手の抵当書類、車3台、バイク3台、様々なタイプのバイク数十台、手製のマチェーテ5本など、高利貸し行為に関連する多くの物品と書類を押収した。
現在、捜査警察庁、ビンタイン区警察が法律の規定に従って被疑者集団の取り締まりを続けている。
ホアン・トー
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