Le mystère du déposant
Comme l'a rapporté VietNamNet, dans l'après-midi du 27 février, le compte de la société par actions RIIN Group Consulting and Investment (HCMC) à la banque ACB a été retiré de 95 millions de VND par un chèque qui aurait été falsifié au bureau de transaction ACB Hoang Dao Thuy (Hanoï).
Alors qu'ACB et le groupe RIIN n'ont pas encore trouvé de terrain d'entente, le 5 mars, un inconnu a appelé M. Nguyen Duy Thinh, directeur et représentant légal du groupe RIIN, se faisant passer pour l'auteur du retrait et promettant de le restituer intégralement. Presque aussitôt, le compte de l'entreprise a reçu 95 millions de VND.
Français Après la publication de l'article « Histoire mystérieuse d'une entreprise signalant la perte de dépôts bancaires, tout l'argent retiré est soudainement restitué » par VietNamNet, la représentante du groupe RIIN, Mme Mai Thuy Trang, co-fondatrice et directrice marketing du groupe RIIN, a ajouté que le 27 février, le compte de la société ouvert à l'ACB a été bloqué pour des raisons inconnues depuis le matin, rendant impossible pour la société d'effectuer des transferts d'argent.
Dans l'après-midi du même jour, l'entreprise a contacté la banque pour demander un nouveau mot de passe. Mais avant que le mot de passe ne soit modifié, l'intégralité du compte a été retirée à 16 heures.
« Après que la proposition d'une réunion entre les deux parties au siège de l'ACB le 28 février ait été rejetée par l'ACB, dans un courrier électronique envoyé à l'ACB, nous avons demandé à la banque de rembourser la société avant le 6 mars, et nous ne sommes pas concernés par les procédures de traitement interne de la banque.
Le 5 mars, un individu a contacté M. Nguyen Duy Thinh, représentant légal du groupe RIIN, prétendant être la personne ayant retiré l'argent du chèque et souhaitant le restituer. Après vérification, le nom affiché sur Zalo correspondait à celui de la personne ayant retiré le chèque », a déclaré Mme Mai Thuy Trang.
Cependant, le représentant de la société a déclaré qu'il n'était pas certain que la personne qui avait retiré 95 millions de VND et les avait transférés sur le compte était la même personne ou non.
Il est à noter que le contenu du virement sur le compte de l'entreprise indiquait « virement pour retirer un chèque ». Mme Mai Thuy Trang a déclaré que ce contenu était totalement faux.
Par conséquent, la société a pris une capture d'écran et a continué à l'envoyer par courrier électronique à ACB pour signaler l'incident, et a demandé que « si ACB a des commentaires sur le fait que le groupe RIIN ne peut pas utiliser cet argent, veuillez répondre avant 19h00 le 5 mars. »
« L’entreprise veut-elle qu’ACB continue son enquête ? »
Cependant, ACB n'a pas précisé s'il acceptait ou non de nous laisser utiliser cet argent. Ils ont plutôt demandé au groupe RIIN de confirmer s'il souhaitait qu'ACB poursuive son enquête sur cette affaire. Nous avons répondu que, pour garantir la sécurité du compte professionnel qui continuera d'être utilisé à l'avenir, ACB devait mener une enquête proactive et clarifier la situation », a déclaré Mme Trang.
Cet incident soulève une question cruciale : si le chèque tiré était effectivement faux, pourquoi a-t-il été si facile de tromper le personnel de l'ACB ? De plus, la banque aurait pu retracer l'identité de la personne ayant déposé 95 millions de VND sur le compte du groupe RIIN le 5 mars, même si cette personne utilisait un compte dans une autre banque.
Sans parler du fait que, même si le compte de l'entreprise est verrouillé, des inconnus peuvent toujours effectuer des transactions de retrait et rembourser le montant à la date exacte demandée par l'entreprise avec ACB ?
Du côté d'ACB, la banque a indiqué : « Le 5 mars, le client a informé ACB qu'il avait reçu le remboursement du bénéficiaire du chèque. Il s'agissait d'une transaction par laquelle le bénéficiaire a transféré l'argent directement sur le compte du client et n'était pas lié à ACB. »
ACB a également affirmé qu'elle s'acquittait pleinement de sa responsabilité d'assistance à ses clients, conformément à l'accord signé entre eux et ACB concernant les conditions d'utilisation des services bancaires. Parallèlement, la banque a collaboré avec les autorités pour résoudre l'incident conformément à la loi et a fait preuve d'une transparence totale dans le traitement de l'incident avec le client.
En réponse à VietNamNet, un représentant de l'ACB a déclaré que la banque avait envoyé une lettre d'invitation au représentant légal de Riin Group Company pour travailler le 5 mars, mais que le client avait refusé. En réponse à cette information, Mme Mai Thuy Trang a expliqué : « Le 1er mars, l'ACB a envoyé un document par courrier invitant le représentant légal du groupe RIIN au siège de l'ACB le 5 mars. Cependant, l'ACB n'a pas clairement indiqué l'objet et le contenu de la réunion. Nous avons donc refusé, car le groupe RIIN avait demandé à rencontrer les autorités de l'ACB le 28 février, soit un jour après le retrait de 95 millions de VND sur le compte. Nous avons clairement indiqué que cette demande de rencontre et de collaboration avec les autorités le 28 février au siège de l'ACB ne serait traitée que ce jour-là. Cependant, l'ACB n'a pas répondu et aucune réunion n'a eu lieu le 28 février comme nous l'avions demandé. |
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