Récemment, de nombreux cas de détournement de comptes bancaires utilisant des méthodes très sophistiquées ont été recensés à travers le pays. À Lam Dong, de nombreux cas de vol d'argent sur des comptes bancaires ont également été constatés, sans raison apparente.
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Mme VTBN a signalé avoir perdu plus de 50 millions de VND sur son compte bancaire pour des raisons inconnues. |
Le 1er juin, Mme VTBN (29 ans, résidant à Da Lat) a déclaré que son compte de dépôt auprès d'une banque ayant une succursale à Lam Dong avait récemment perdu plus de 50 millions de VND, soupçonné d'avoir été piraté et attaqué par des individus malintentionnés. Mme N. a notamment déclaré : « Le 12 avril à 13 h 58, mon compte bancaire a soudainement signalé un prélèvement de 50 140 000 VND pour des raisons inconnues. J'ai immédiatement appelé le standard de la banque pour demander un blocage d'urgence afin d'éviter de nouvelles pertes d'actifs. »
Selon Mme N., le matin du 13 avril, elle s'est rendue au guichet de la banque pour se plaindre de l'incident et demander une enquête sur la transaction. Elle s'est également engagée auprès de la banque à n'effectuer aucune transaction au moment du prélèvement, à ne pas donner sa carte bancaire et à ne communiquer son code OTP à personne ni à aucune organisation.
Le même après-midi, la banque a fourni à Mme N. les documents de transaction et, en même temps, a publié un document fournissant des informations ainsi que demandant au département de police de la ville de Da Lat de vérifier et de clarifier rapidement l'incident afin de protéger la réputation et la marque de la banque et de récupérer les actifs de Mme N. dès que possible.
« D'après les documents bancaires fournis, l'argent que j'ai perdu a servi à acheter deux téléphones à Hô-Chi-Minh -Ville. La commande, livrée avec succès par Tiki Now, a été payée via la plateforme de paiement zalopay par l'intermédiaire de Zion Joint Stock Company (une société fournissant des services de paiement intermédiaires). Je vends moi-même en ligne, mais mon portefeuille zalopay n'a jamais été lié à une banque ; j'utilise uniquement le portefeuille de paiement Momo », a déclaré Mme N., ajoutant avoir déposé une plainte auprès de la police municipale de Da Lat le 13 avril. Cependant, à ce jour, les autorités n'ont pas précisé le montant détourné par les malfaiteurs.
Outre le cas de Mme N., nous avons recensé au cours du mois dernier de nombreux cas de personnes ayant signalé des prélèvements bancaires allant de 400 000 à plusieurs dizaines de millions de VND pour des raisons inconnues. La plupart des personnes ayant perdu de l'argent ont déclaré que leurs cartes avaient été volées par des escrocs utilisant des astuces sophistiquées. Ces derniers envoyaient des SMS depuis de nombreux numéros de téléphone se faisant passer pour la banque, signalant le blocage de leurs comptes et leur demandant de saisir un lien de vérification. Ce n'est qu'en voyant l'argent prélevé sur leur compte que les clients ont réalisé qu'ils avaient été escroqués. Il convient de noter que, le montant des pertes n'étant pas trop élevé, de nombreux clients ont fait preuve de complaisance et n'ont pas prévenu la banque ou les autorités pour prévenir ou prendre des mesures préventives.
Face au nombre croissant de clients escroqués qui transfèrent de l'argent via des comptes bancaires, la Banque d'État du Vietnam a récemment envoyé une dépêche aux unités et localités concernées décrivant 7 schémas de fraude sophistiqués via des comptes bancaires et proposant des mesures pour limiter les risques pour les clients.
Il est à noter que les escrocs se font souvent passer pour des employés de banque pour appeler les clients sous prétexte de les aider à vérifier leurs soldes et leurs transactions. Après avoir lu le nom du client et les six premiers chiffres de sa carte de débit nationale, la personne concernée lui demande de lire les chiffres restants pour confirmer qu'il est bien le titulaire de la carte. Elle informe ensuite la banque qu'elle lui enverra un SMS lui demandant de lire le code à six chiffres contenu dans le message, qui est en réalité un code OTP permettant d'effectuer des paiements en ligne. Si le client suit cette demande, il risque de perdre l'argent de sa carte.
De plus, l'escroc envoie des messages usurpant la marque de la banque aux clients (ce message est reçu et enregistré dans le même dossier que les messages de la banque sur le téléphone portable du client) pour informer les clients qu'il y a des signes d'activité inhabituelle sur leurs comptes et leur demander de confirmer les informations, de changer de mot de passe... en accédant au faux lien inclus dans le message, incitant ainsi les clients à révéler des informations confidentielles du service bancaire en ligne (nom d'utilisateur, mot de passe, code OTP) à utiliser pour s'approprier de l'argent sur le compte du client...
De plus, les banques et les services de police locaux ont mis en garde à plusieurs reprises les utilisateurs de comptes bancaires contre de nouvelles fraudes. Parallèlement, les clients sont tenus de ne divulguer à personne les informations de sécurité de leurs comptes bancaires en ligne, telles que leur nom d'utilisateur, leur mot de passe, leur mot de passe à usage unique (OTP) et le contenu des notifications de la banque, y compris aux personnes se faisant passer pour des policiers, des agents d'enquête ou des employés de banque. Il est interdit d'installer des logiciels piratés, de modifier les appareils et les systèmes d'exploitation ; de saisir des mots de passe, des codes OTP sur des sites web d'origine inconnue ou des liens suspects ; d'effectuer des transactions sur des appareils publics ou à haut risque, et d'enregistrer les informations de connexion automatique à leurs comptes bancaires en ligne où que ce soit ; de ne pas fournir ni publier d'informations sur des transactions en ligne, en particulier des transactions de vente en ligne, car cela créerait des conditions propices aux escrocs.
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