Attention à l'arnaque de la « fausse facture de transfert

À l'ère du développement technologique, le paiement par virement bancaire est devenu un mode de paiement populaire, notamment pour les transactions en ligne et directes. Cependant, cette commodité comporte également de nombreux risques, le plus important étant l'escroquerie utilisant de fausses images de confirmation de virement, ou « fausses factures de virement ». Il s'agit d'une forme de fraude de plus en plus sophistiquée, dont de nombreux vendeurs, notamment les petits commerçants et les propriétaires de boutiques en ligne, sont victimes.

Astuce sophistiquée : « Faux billet, pas d'argent »

L'arnaque utilisant de fausses factures de transfert suit souvent un scénario familier mais très efficace :

- L'acheteur prétend transférer de l'argent : après avoir sélectionné les articles, l'escroc demande un paiement par virement bancaire. Il scanne le code QR ou saisit le numéro de compte du vendeur, puis affiche une photo de la transaction « réussie » sur son téléphone.

- Utilisation de logiciels de création de faux billets : les individus utilisent des outils de retouche photo ou des sites web spécialisés dans la création de faux billets, comme « taobillgia.com », pour créer des images de confirmation de virement ressemblant à 90 à 95 % aux vraies. Des informations telles que le nom du destinataire, le montant, l'heure et le code de transaction sont soigneusement falsifiées.

- Profiter de la subjectivité du vendeur : Lorsqu'il y a beaucoup de clients ou qu'ils sont pressés, le vendeur ne vérifie pas le compte bancaire mais se fie à l'image de la transaction, livrant ainsi la marchandise à l'escroc.

- Disparu après avoir reçu la marchandise : Après avoir reçu la marchandise, le sujet a rapidement quitté les lieux, a bloqué le contact et n'a laissé aucune trace.

Facture de transfert falsifiée créée par le site Taobillgia (Photo : Nguoi lao dong)

Cette arnaque a fait perdre de l'argent à de nombreux vendeurs. Le propriétaire d'une épicerie de Hô-Chi-Minh-Ville a déclaré avoir été victime d'une arnaque utilisant de fausses factures de virement.

Selon l'histoire, un jeune homme est venu acheter trois caisses de bière Tiger et a demandé à payer en scannant le code QR. Après avoir fait cela, il a montré au commerçant l'écran de son téléphone affichant une transaction réussie de 1,2 million de VND. Voyant que le client conduisait une moto de luxe et que le montant correspondait, le vendeur a apporté la bière avec assurance à sa voiture.

Cependant, lorsqu'il est retourné consulter son compte, il a constaté que l'argent n'était toujours pas arrivé. Pensant d'abord à un retard du système, il a continué d'attendre. Mais le lendemain, après plus d'une semaine, le montant de 1,2 million de VND n'était toujours pas arrivé sur son compte.

Le vendeur a expliqué que, croyant à la réussite de la transaction, il n'avait pas consulté son compte immédiatement. Après l'incident, il était contrarié et a déclaré que cela incitait les petites entreprises à la vigilance afin d'éviter de tomber dans le piège des arnaques.

La police de la commune de Nhan Co (province de Lam Dong) a déclaré que le 9 août, de nombreux cas de fraude utilisant de faux transferts d'argent ont été recensés. Deux individus, NHN (20 ans, résidant à Dak Lak ) et LNQ (19 ans, résidant à Vinh Long), ont mené à bien six opérations le même jour, détournant un total de 3,1 millions de dongs auprès des habitants des communes de Quang Tin et de Nhan Co.

Parmi les victimes figurait Mme TML (30 ans, habitante de la commune de Nhan Co), qui s'est rendue à la police pour signaler son arnaque. Elle a raconté qu'alors qu'elle vendait du riz dans le village 8, deux jeunes hommes sont arrivés à moto pour acheter des marchandises et ont demandé à retirer 700 000 VND supplémentaires en espèces. Au moment du paiement, ils ont fait semblant de transférer à la fois l'argent pour le riz et le montant à retirer, puis ont affiché l'écran de leur téléphone indiquant que la transaction avait été « transférée 780 000 VND ». Faisant confiance à Mme Le, elle lui a remis l'argent, mais lorsqu'elle a vérifié son compte dans l'après-midi, l'argent n'était toujours pas arrivé.

À partir des informations rapportées, la police a rapidement vérifié et éclairci les agissements de N et Q. Devant l'agence d'enquête, tous deux ont admis avoir utilisé des stratagèmes similaires pour escroquer six personnes en une seule journée, collectant 3,1 millions de dongs. L'affaire est actuellement traitée conformément à la réglementation.

La vigilance est la clé de la protection des actifs

Selon Huynh Trong Thua, expert en sécurité informatique, les faux billets ressemblent de plus en plus à des vrais grâce aux technologies modernes et à la sophistication des malfaiteurs. Les sites web proposant ce service utilisent souvent des noms de domaine internationaux pour éviter d'être supprimés. Il a mis en garde contre les accès frauduleux, car un accès indiscret peut entraîner des pertes financières ou le vol de données.

Les autorités mettent en garde contre une forme frauduleuse de falsification de reçus de transfert d'argent réussi (photo d'illustration)

En ce qui concerne l'astuce consistant à falsifier avec succès les reçus de transfert d'argent, selon le Département de la sécurité de l'information - Ministère de l'information et des communications , les gens doivent prêter attention aux signes d'identification suivants :

- L'astuce des escrocs consiste à acheter des marchandises en gros, puis à emprunter davantage d'argent aux victimes et à transférer l'argent pour payer.

Les victimes ont suggéré au vendeur de transférer de l'argent via un service bancaire en ligne. En réalité, il n'y a pas eu de transfert d'argent réel ; les victimes ont utilisé un logiciel pour créer de fausses factures et les ont présentées au vendeur afin de prouver que le transfert avait bien été effectué. Lorsque les victimes n'ont vu aucun argent sur leur compte et ont réalisé qu'elles avaient été escroquées, elles avaient déjà pris la fuite.

La police recommande :

- Pour éviter d'être arnaqué, les personnes qui utilisent des transactions par compte bancaire doivent prêter une attention particulière au reçu de transfert et ne livrer de marchandises à personne avant d'avoir reçu l'argent sur leur compte bancaire, même si l'escroc fournit une photo d'un transfert réussi.

- Les participants à la transaction doivent attendre la notification indiquant que l'argent a été reçu de la banque sur leur compte au lieu de simplement se fier à la photo de l'interface de transfert d'argent réussie.

- De plus, veuillez noter que vous ne devez pas fournir votre nom d'utilisateur, votre mot de passe d'application, votre code d'authentification OTP, votre e-mail... à qui que ce soit, même si cette personne prétend être un employé de banque ou d'une agence gouvernementale.

- En cas de découverte, veuillez contacter la police locale/communale ou l'agence de police la plus proche pour obtenir des instructions ou signaler le crime via la fonction d'envoi d'une pétition pour réfléchir à la sécurité et à l'ordre sur l'application VNeID.

La fraude par faux virements n'est pas une forme nouvelle, mais elle est de plus en plus répandue et sophistiquée. Face au fort développement des transactions électroniques, les vendeurs, notamment les petits commerçants et les propriétaires de boutiques en ligne, doivent se doter des connaissances et des compétences nécessaires pour vérifier les transactions et être toujours attentifs à toute image de « virement réussi ».

La sensibilisation contribue non seulement à protéger les actifs personnels, mais aussi à créer un environnement commercial sûr et transparent. Ne laissez pas la subjectivité devenir le prix à payer pour une arnaque apparemment anodine.

Source : https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html