Le Parquet populaire suprême accuse Mme Truong My Lan d'avoir sélectionné et placé des personnes de confiance, qualifiées dans les domaines de la finance et de la banque, qui ont suivi les instructions, à des postes de direction clés à la SCB Bank, d'avoir versé des salaires de 200 à 500 millions de VND par mois ; d'avoir donné et récompensé de l'argent et des actions de la SCB, afin que, par l'intermédiaire de ces personnes, elle puisse gérer toutes les activités de la SCB, y compris les activités de prêt.

En acquérant, en détenant des actions, en contrôlant et en exploitant des opérations bancaires par l’intermédiaire d’entités clés, Mme Truong My Lan a utilisé la SCB Bank comme un outil financier, mobilisant des dépôts et des capitaux provenant d’autres sources, puis dirigeant les retraits en créant de faux prêts à des fins personnelles.

Pour retirer de l'argent de la SCB Bank, Mme Lan a dirigé et ordonné à des personnes de confiance qui occupaient des postes clés à la SCB et au groupe Van Thinh Phat de diriger ces personnes pour organiser la création de nombreux départements, unités et sociétés, embaucher et utiliser des milliers de personnes, collaborer étroitement les unes avec les autres, collaborer avec des sociétés d'évaluation et effectuer le retrait d'argent de la SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Mme Truong My Lan et ses complices

Selon l'acte d'accusation, chaque fois qu'elle avait besoin de retirer de l'argent de la SCB Bank, Mme Truong My Lan ordonnait à ses subordonnés de se coordonner et de s'entendre pour créer de faux documents de prêt et des plans pour les légaliser ; faisait appel à des individus qui étaient embauchés/demandés de signer les documents de prêt, les documents de propriété et des représentants de sociétés « fantômes » pour signer de faux documents de prêt et documents hypothécaires, signant principalement sur des feuilles de papier vierges avec les positions de signature requises marquées.

Les représentants légaux et les personnes dont les noms figurent sur le prêt n'ont pas le droit de jouir et d'utiliser l'argent, ne savent pas qu'ils ont emprunté et doivent à la SCB une somme d'argent particulièrement importante ; les personnes dont les noms figurent sur les actifs confirment toutes qu'il ne s'agit pas de leurs actifs.

La plupart des prêts de Mme Truong My Lan et du groupe Van Thinh Phat ont été décaissés en premier, puis légalisés ultérieurement. Sur les documents, la date de décaissement était indiquée au moment de la signature du contrat de crédit et du contrat hypothécaire. En réalité, le retrait des fonds de la SCB Bank a été effectué avant la finalisation et la légalisation des procédures de crédit et de prêt hypothécaire.

Sur les 1 284 prêts sous la responsabilité de Mme Truong My Lan qui ont encore des dettes impayées, il y a 684 prêts/solde de dettes de plus de 328 000 milliards de VND qui n'ont pas fait l'objet de procédures hypothécaires lors du décaissement, les actifs restants sont principalement des actions et des droits de propriété.

Il y a 201 prêts/dettes en cours de plus de 11 686 milliards de VND, les demandes de prêt ne sont pas approuvées par les autorités compétentes de la SCB Bank.

Gonfler le prix des garanties

L'accusation indique également que, pour retirer de l'argent de la SCB en créant de faux documents de prêt, Mme Truong My Lan a ordonné aux responsables de la SCB Bank de s'entendre avec des personnes travaillant dans des sociétés d'évaluation pour délivrer des certificats d'évaluation afin de légaliser les documents de prêt de Mme Lan.

Dans lequel les dirigeants de la SCB Bank ont ​​ordonné à leurs subordonnés, directement ou par l'intermédiaire d'intermédiaires, de contacter des sociétés d'évaluation, de s'entendre, d'augmenter à plusieurs reprises les prix des actifs et d'enregistrer la date et le mois d'émission des certificats comme l'exige la SCB Bank pour légaliser les procédures de prêt.

Les résultats de l'enquête ont déterminé que la SCB a embauché 19 sociétés d'évaluation/46 sujets, dont des directeurs, des directeurs adjoints, des évaluateurs et du personnel d'émission, pour participer à l'émission de 378 certificats liés aux prêts en cours du groupe de Mme Truong My Lan.

À ce jour, cinq sociétés d'évaluation et sept personnes (directeurs, directeurs adjoints, évaluateurs et courtiers) ont délivré 23 certificats d'évaluation valides pour les prêts du groupe Truong My Lan. Ces cinq sociétés d'évaluation sont : New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company et DATC Company.

Pour légaliser les documents et retirer l'argent de la SCB Bank, Mme Truong My Lan et ses complices ont utilisé de nombreux actifs qui ne répondaient pas aux exigences légales et ont gonflé leurs prix pour les utiliser comme garantie pour les prêts.

Pour les 1 284 prêts en cours sous la responsabilité de Mme Truong My Lan, il existe 1 166 codes d'actifs avec une valeur comptable enregistrée et attribuée par la SCB Bank de plus de 1,2 million de milliards de VND, mais Hoang Quan Valuation Company n'a évalué que 726/1 166 codes d'actifs, les 440/1 166 codes d'actifs restants, Hoang Quan Valuation Company n'a pas évalué car les actifs sont des actions, des parts, des droits de propriété, des biens immobiliers sans documents suffisants, la légalité de la propriété...

Lorsqu'il était nécessaire de retirer des actifs légaux et de valeur pour les vendre ou les utiliser à d'autres fins, Mme Truong My Lan ordonnait à ses complices d'échanger et de retirer des actifs collatéraux de valeur de la SCB Bank, en les remplaçant par d'autres actifs, dont la plupart avaient une valeur inférieure à celle des actifs retirés.

Pour faciliter l'échange de garanties, le président de Van Thinh Phat et ses complices de la SCB Bank n'ont pas enregistré la transaction de garantie.

Sur les 1 284 prêts sous la responsabilité de Mme Truong My Lan, 240 actifs garantis d'une valeur comptable totale de plus de 487 000 milliards de VND ont été convertis en 278 actifs garantis d'une valeur comptable de plus de 351 000 milliards de VND ; Hoang Quan Valuation Company n'a évalué que 260/278 actifs d'une valeur totale de plus de 108 000 milliards de VND.