ANTD.VN - El Banco Estatal exige a las instituciones de crédito que garanticen la seguridad y fluidez en las actividades de pago; verificación biométrica completa de acuerdo con las regulaciones.
Verificación biométrica completa antes del 1 de enero de 2025
El Banco Estatal de Vietnam (SBV) acaba de emitir un documento solicitando a las unidades pertinentes del SBV, instituciones de crédito (IC), NAPAS y proveedores de servicios de intermediación de pagos... que implementen una serie de medidas para garantizar que las actividades de pago se realicen de forma segura y sin problemas.
En consecuencia, el Banco Estatal de Vietnam solicitó a las instituciones crediticias que revisaran y garantizaran la emisión de procedimientos y regulaciones internas sobre la apertura y el uso de cuentas de pago, tarjetas bancarias, prestación de servicios de pago, procedimientos de gestión de riesgos, contratos/acuerdos, etc.
Implementar decididamente las nuevas regulaciones de las Circulares 15, 17 y 18 del Banco del Estado, promover la comunicación informativa a los clientes para cumplir con los tiempos de implementación efectiva.
En concreto, antes del 1 de enero de 2025: verificación completa de la información biométrica de los clientes individuales; antes del 1 de julio de 2025: verificación completa de la información biométrica de los representantes legales de los clientes institucionales para seguir retirando dinero y realizando transacciones de pago electrónico en cuentas de pago y tarjetas bancarias.
Verificar la validez de todos los documentos de identificación de los clientes que abran cuentas de pago y tarjetas bancarias; notificar a los clientes con 30 días de antelación al vencimiento de sus documentos de identificación para que puedan actualizar y complementar la información a tiempo. A partir del 1 de enero de 2025, suspender temporalmente las transacciones de pago y los retiros en cuentas de pago y tarjetas bancarias de los clientes cuyos documentos de identificación hayan caducado o ya no sean válidos.
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El Año Nuevo Lunar es el momento en que aumentan los fraudes y las estafas en las actividades de pago (Foto ilustrativa) |
El Banco Estatal de Vietnam requiere que las unidades y organizaciones incrementen la comunicación y las advertencias a los clientes sobre métodos y trucos delictivos; orienten a los clientes sobre las medidas para proteger los datos personales, evitar los riesgos de divulgación de información personal al realizar transacciones en línea; y cómo utilizar los servicios y realizar transacciones de pago seguras.
Implementar de manera estricta y seria el proceso de apertura y uso de cuentas de pago y tarjetas bancarias de acuerdo con las nuevas regulaciones y medidas para garantizar la seguridad en las actividades de pago.
Fortalecer la gestión de riesgos para la apertura y uso de cuentas de pago por parte de las organizaciones, prevenir la apertura y uso de cuentas de pago por parte de las organizaciones con fines ilegales, especialmente durante finales de 2024 y el Año Nuevo Lunar 2025.
Fortalecer la gestión, inspección y supervisión de las unidades de aceptación de pagos para detectar y prevenir con prontitud actos de aprovechamiento de las transacciones de pago en las unidades de aceptación de pagos con fines ilegales.
Garantizar operaciones de pago seguras y fluidas
El Banco Estatal de Vietnam requiere que las instituciones crediticias fortalezcan la gestión, la supervisión y el control estricto de las actividades de pago interbancario a través de los sistemas de pago, garantizando la seguridad y la fluidez, y atendiendo las necesidades de pago de los clientes durante finales de 2024 y el Año Nuevo Lunar 2025.
Desarrollar e implementar proactivamente planes específicos para la operación de cajeros automáticos adecuados a cada localidad y región; monitorear de cerca para detectar y reponer fondos con prontitud; manejar y responder con prontitud a los incidentes y situaciones que se presenten, a fin de no afectar las transacciones de pago y retiro de las personas.
Adoptar medidas para garantizar la prestación estable y fluida de servicios de pago para servir bien a las actividades de pago; manejar y responder con prontitud a las consultas y quejas de los clientes de acuerdo con las regulaciones; superar los incidentes y situaciones que surjan para garantizar actividades de pago fluidas, continuas, estables y seguras;...
Para las organizaciones que brindan servicios de pago intermediarios, el Banco Estatal requiere revisar y asegurar la emisión de procedimientos y regulaciones internas sobre la apertura y uso de billeteras electrónicas, la prestación de servicios de pago intermediarios, los procedimientos de gestión de riesgos, los contratos/acuerdos sobre la apertura y uso de billeteras electrónicas de acuerdo con las nuevas regulaciones en la Circular 40.
Organizar la implementación seria y estricta del proceso de apertura y uso de billeteras electrónicas de acuerdo con las nuevas regulaciones y medidas para prevenir, combatir y minimizar el riesgo de explotación de los servicios de intermediación de pagos con fines ilegales; coordinar estrechamente con las unidades relevantes para manejar con prontitud los problemas que surjan para garantizar la prestación estable, segura y continua de los servicios de intermediación de pagos.
Promover la información y comunicación para que los clientes completen la verificación biométrica antes del 1 de enero de 2025...
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Fuente: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-dam-bao-an-toan-thanh-toan-dip-tet-hoan-thanh-doi-chieu-sinh-trac-hoc-post598397.antd
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