Recientemente, se han registrado numerosos casos de apropiación indebida de cuentas bancarias mediante métodos muy sofisticados en todo el país. En Lam Dong, también se han registrado numerosos casos de personas que han perdido repentinamente el dinero de sus cuentas bancarias por razones desconocidas.
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La Sra. VTBN informó haber perdido más de 50 millones de VND en su cuenta bancaria por razones desconocidas. |
El 1 de junio, la Sra. VTBN (29 años, residente en la ciudad de Da Lat) declaró que su cuenta bancaria en un banco con sucursal en Lam Dong había perdido repentinamente más de 50 millones de VND, presuntamente por haber sido intervenida y atacada por delincuentes. En concreto, la Sra. N. declaró: «El 12 de abril, a las 13:58, mi cuenta bancaria informó repentinamente que se habían deducido 50.140.000 VND por razones desconocidas. Llamé de inmediato a la centralita del banco para solicitar el bloqueo de emergencia de la cuenta y evitar más pérdidas».
Según la Sra. N., la mañana del 13 de abril, acudió al mostrador de transacciones del banco para quejarse del incidente y solicitar una investigación sobre la transacción perdida. Al mismo tiempo, se comprometió al banco a no realizar ninguna transacción, no entregar su tarjeta de cajero automático ni compartir el código OTP con ninguna persona u organización, en el momento del débito.
Esa misma tarde, el banco proporcionó a la Sra. N. los documentos de la transacción y, al mismo tiempo, emitió un documento con información y solicitó al Departamento de Policía de la ciudad de Da Lat que verificara y aclarara rápidamente el incidente para proteger la reputación y la marca del banco y recuperar los activos de la Sra. N. lo antes posible.
“Según los documentos bancarios presentados, el dinero que perdí se utilizó para comprar dos teléfonos en Ciudad Ho Chi Minh . El pedido, entregado con éxito por Tiki Now, se pagó a través de la pasarela de pago Zalopay de Zion Joint Stock Company (una empresa que ofrece servicios de pago intermediarios). Yo vendo en línea, pero mi monedero Zalopay nunca ha estado vinculado a ningún banco; solo uso el monedero Momo”, declaró la Sra. N., añadiendo que el 13 de abril presentó una denuncia ante la Policía de la ciudad de Da Lat. Sin embargo, hasta el momento, las autoridades no han esclarecido la cantidad de dinero que se apropiaron los malhechores.
Además del caso de la Sra. N., durante el último mes, también hemos registrado muchos casos donde las personas reportaron haber sufrido deducciones de sus cuentas bancarias de 400,000 VND a decenas de millones de VND por razones desconocidas. La mayoría de las personas que perdieron dinero dijeron que sus tarjetas fueron robadas por estafadores usando trucos sofisticados. Los estafadores enviaron mensajes SMS desde muchos números de teléfono haciéndose pasar por el banco, informando que sus cuentas estaban bloqueadas y pidiéndoles que ingresaran un enlace para verificación. Solo cuando vieron que el dinero era deducido de sus cuentas, los clientes se dieron cuenta de que habían sido estafados. Vale la pena mencionar que, debido a que la cantidad de dinero perdido no fue demasiado grande, muchos clientes se mostraron complacientes y no notificaron al banco ni a las autoridades para prevenir o tomar medidas preventivas.
Ante el creciente número de clientes que son estafados al transferir dinero a través de cuentas bancarias, el Banco Estatal de Vietnam envió recientemente un despacho a las unidades y localidades pertinentes describiendo siete sofisticados esquemas de fraude a través de cuentas bancarias y proponiendo medidas para limitar los riesgos para los clientes.
Cabe destacar que los estafadores a menudo se hacen pasar por empleados bancarios para llamar a los clientes con el pretexto de ayudarlos a consultar sus saldos y transacciones. Tras leer el nombre del cliente y los primeros 6 dígitos de su tarjeta de débito, el estafador le pide que lea los números restantes para confirmar que es el titular. A continuación, informa al banco que le enviará un mensaje de texto pidiéndole que lea el código de 6 dígitos, que en realidad es un código OTP para realizar pagos en línea. Si el cliente sigue la solicitud, corre el riesgo de perder dinero en su cuenta.
Además, el estafador envía mensajes suplantando la marca del banco a los clientes (este mensaje se recibe y se guarda en la misma carpeta que los mensajes del banco en el teléfono móvil del cliente) para notificar a los clientes que hay indicios de actividad inusual en sus cuentas e instruir a los clientes a confirmar información, cambiar contraseñas... accediendo al enlace falso incluido en el mensaje, engañando así a los clientes para que revelen información confidencial del servicio de banca electrónica (nombre de usuario, contraseña, código OTP) para utilizarla para apropiarse de dinero en la cuenta del cliente...
Además, los bancos y las agencias policiales locales han advertido repetidamente a los usuarios de cuentas bancarias sobre nuevas estrategias de fraude. Al mismo tiempo, se exige a los clientes que no proporcionen información de seguridad de banca electrónica, como nombre de usuario, contraseña, Smart OTP ni el contenido de las notificaciones del banco, a nadie, ni siquiera a quienes se hagan pasar por policías, agencias de investigación o empleados del banco. No instalen software pirateado ni interfieran con dispositivos ni sistemas operativos; no introduzcan contraseñas ni códigos OTP en sitios web de origen desconocido ni enlaces extraños; no realicen transacciones en dispositivos públicos ni de alto riesgo, ni guarden la información de inicio de sesión automático de banca electrónica en ningún lugar; no proporcionen información ni publiquen información de transacciones en línea, especialmente transacciones de ventas en línea, ya que esto creará condiciones para los estafadores.
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