Techcombank führt die Revolution des Wachstums und der Innovation im Bankensektor an

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Alexandre Macaire, CFO der Techcombank , sagte, dass das starke Kreditwachstum der Bank geholfen habe, hohe Gewinne zu erzielen – Foto: TCB

Laut Alexandre Macaire, CFO der Techcombank, ist das gesamte Betriebseinkommen der Techcombank im vergangenen Jahr um 17,3 % gestiegen. Dabei ist der ausstehende Kredit um 21 % gestiegen und hat damit den Marktdurchschnitt weit übertroffen.

Um sich einen klaren Vorteil zu verschaffen, konzentriert sich Techcombank nicht nur auf Kreditwachstum, sondern investiert auch stark in künstliche Intelligenz (KI), maschinelles Lernen und digitale Plattformen, um Möglichkeiten zu eröffnen, Kunden personalisierte Finanzdienstleistungen anzubieten.

Gleichzeitig steigert die Bank auch die zinsunabhängigen Erträge aus dem Investmentbanking, der Vermögensverwaltung und den Zahlungsdiensten und trägt so zur Umsatzoptimierung und Verbesserung der Wettbewerbsfähigkeit bei.

Der CFO von Techcombank teilte mit, dass diese Strategien dazu beitragen, die Geschäftsleistung zu steigern und zudem eine solide Grundlage für die zukünftigen Wachstumsaussichten der Bank zu legen.

Starkes finanzielles Wachstum

Die Geschäftsentwicklung der Techcombank dürfte sich im Jahr 2024 dank der Ausweitung ihres Kreditportfolios, der Verbesserung der Nettozinsmarge und der Erhöhung der CASA-Quote verbessern. Diese Faktoren spielen eine wichtige Rolle bei der Steigerung des Gewinns der Bank.

Laut Herrn Macaire stiegen die Einnahmen aus Kreditgeschäften im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 28 %, was auf eine Erhöhung des Kreditsaldos um 21 % und verbesserte Gewinnmargen zurückzuführen ist.

Mit einer branchenführenden CASA-Quote von 40,9 % sichert sich die Techcombank weiterhin ihren Vorteil durch niedrige Refinanzierungskosten. „Eine starke CASA gibt uns mehr Flexibilität bei der Auswahl von Kreditkunden, Branchen und Preisen und gewährleistet so ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risiko und Kreditkosten. Das ist ein strategischer Vorteil, den nicht alle Banken haben“, ergänzte Herr Macaire.

Fast 2 Millionen zusätzliche Kunden gewonnen

Laut einem Vertreter der Techcombank haben sich die Bemühungen der Bank zur Stärkung der Kundenbeziehungen auch auf den Einzelhandel ausgeweitet. Im Jahr 2024 konnte die Bank 1,9 Millionen Neukunden gewinnen, darunter mehr als 1,2 Millionen Kleinhändler, was zur Stärkung der Kapitalmobilisierung der Bank beitrug.

Angesichts des zunehmend härteren Wettbewerbs nutzt die Techcombank ihre Marke und Servicequalität, um ihre Position zu behaupten.

„Letztes Jahr wurden wir laut NielsenIQ zur Bankenmarke Nummer eins in Vietnam. Das ist eine stolze Leistung für eine Bank, die erst 31 Jahre alt ist“, teilte Macaire mit.

Mit einer starken Marke und kontinuierlichen Produktinnovationen wie Automatic Profit behauptet Techcombank weiterhin seine führende Position im CASA-Bereich und steigert seine Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt.

Technologie und KI sind die Wachstumstreiber der Techcombank

Die Geschäftsführung von Techcombank erklärte, die Bank habe sich durch ihre Strategie, massiv in KI und datengetriebene Innovationen zu investieren, als Pionier der digitalen Transformation in Vietnam positioniert. Techcombank investiert jährlich mehr als 100 Millionen US-Dollar in Technologie und Digitalisierung und schafft so Wettbewerbsvorteile bei der Kundengewinnung, im Zahlungsverkehr und in der Vermögensverwaltung.

„Wir waren den meisten unserer Konkurrenten wohl einen Schritt voraus, indem wir früh und konsequent in Digitaltechnik , KI und Daten investiert haben“, sagte Herr Macaire.

Ihm zufolge ist die Techcombank derzeit ein Pionier bei der Einführung fortschrittlicher Datentechnologieplattformen. Dieser Vorsprung hat der Bank geholfen, KI-gestützte Personalisierungstools einzusetzen, die die Kundenbindung optimieren und Finanzentscheidungen unterstützen.

Ein Schlüsselelement der KI-Strategie der Techcombank ist die zentralisierte Datenarchitektur. „Wir verfügen über ein zentrales Datenhirn, das alle Kundeninformationen der gesamten Bank konsolidiert. Dadurch können wir personalisierte Finanzdienstleistungen in großem Umfang anbieten“, so der CFO der Techcombank.

Tatsächlich verarbeitet das System etwa 8 Milliarden Datenpunkte pro Tag und klassifiziert Kunden anhand von 8.000 verschiedenen Attributen – ein Komplexitätsgrad, der mit dem von Hedgefonds vergleichbar ist, die maschinelles Lernen einsetzen.

KI-gesteuerte Ansätze haben zu erheblichen Verbesserungen bei der Kundeninteraktion geführt. Allein im Jahr 2024 lieferte die Techcombank ihren Kunden eine Milliarde personalisierte Tipps zum Finanzmanagement.

Auch die Techcombank nutzt KI, um ihr Geschäft zu skalieren. Eine der innovativen Anwendungen der Bank ist die Bilderkennungstechnologie zur Beurteilung der Rentabilität von Einzelhändlern.

„Unsere KI-Modelle können Schaufensterfotos analysieren und sofort Umsatz, Geschäftsfelder und Finanzierungsbedarf abschätzen. Dadurch können wir Potenziale viel effizienter einschätzen“, so Macaire.

Jüngste Fortschritte in der generativen KI wie DeepSeek und kostengünstige große Sprachmodelle eröffnen Techcombank neue Möglichkeiten.

Um ihre Führungsposition im Bereich KI-Innovation zu behaupten, legt die Techcombank großen Wert auf die Weiterbildung ihrer Mitarbeiter. Derzeit sind 16 % der Techcombank-Belegschaft – mehr als 2.000 Mitarbeiter – Dateningenieure, Datenwissenschaftler oder IT-Experten. Allein im letzten Jahr hat die Bank weitere 1.000 Mitarbeiter in KI und Datentechnologie geschult.

Durch kontinuierliche Investitionen in die digitale Transformation verbessert Techcombank nicht nur das Kundenerlebnis, sondern setzt auch neue Standards für die Finanzbranche im Kontext der sich schnell entwickelnden Wirtschaft Vietnams.

Quelle: https://tuoitre.vn/techcombank-dan-dat-cuoc-cach-mang-tang-truong-va-doi-moi-trong-nganh-ngan-hang-20250314192433628.htm