„Letzte Woche habe ich im Goldgeschäft Bao Tin in der Ngoc Hoi Straße (Thanh Tri, Hanoi ) einen Goldring im Wert von einem Tael gekauft. Der Ladenbesitzer verlangte von mir meinen Ausweis. Ich fühlte mich unwohl, weil ich dachte, diese Bitte sollte nur an Kunden gestellt werden, die große Mengen kaufen“, sagte Herr An, der im Bezirk Hoang Mai in Hanoi lebt.

Doch Anfang dieser Woche wurde Herr An in einem anderen Geschäft ebenfalls von den Mitarbeitern aufgefordert, seinen Chip-Personalausweis und seine Telefonnummer vorzuzeigen. „Auf Nachfrage erklärte man mir, das sei eine neue Regelung“, sagte er.

Ein Mitarbeiter des Goldgeschäfts Bao Tin in der Ngoc Hoi Straße (Thanh Tri, Hanoi) erklärte, dass Kunden unabhängig von der Menge ihres Einkaufs weiterhin ihren Personalausweis vorzeigen und ihre Telefonnummer angeben müssen. Diese Regelung gilt seit Mai und wurde im Fernsehen angekündigt.

Im Gespräch mit VietNamNet erklärten Vertreter einiger Goldgeschäfte, dass das Sammeln von Kundeninformationen der Einhaltung der behördlichen Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung diene.

Tatsächlich müssen Kunden auf dem aktuellen Goldmarkt nicht nur bei SJC-Goldbarren, sondern auch beim Kauf von einfachen runden Ringen oder Thang Long-Drachengoldringen ihre Telefonnummer und ihre Sozialversicherungsnummer angeben.

„Wir verlangen von unseren Kunden beim Kauf von Gold die Angabe einer Telefonnummer und die Vorlage ihres Personalausweises, unabhängig davon, ob es sich um große oder kleine Mengen handelt, selbst wenn es sich um einfache Goldringe handelt“, sagte ein Geschäftsvertreter.

Je nach Filiale wird die Kunden-ID-Nummer auf der Einkaufsrechnung abgedruckt oder von der Filiale im System gespeichert.

Um weitere Informationen zu erhalten, kontaktierte der Reporter Vertreter der Doji Group und Bao Tin Minh Chau, doch beide Seiten weigerten sich zu antworten.

Goldpreis 312.jpg
Illustrationsfoto. Minh Hien

Es ist immer noch schwierig, Gold auf der Goldstraße zu kaufen

Die Preise für Goldringe steigen auf dem Markt rasant. Am 2. August kostete ein schlichter, runder Ring der Goldhandelskette Bao Tin 7,7 Millionen VND/Tael, während Goldringe der Marke Thang Long Dragon Gold der Bao Tin-Filialen 7,763 Millionen VND/Tael kosteten. Viele Kunden gaben jedoch an, derzeit keine Goldringe mehr kaufen zu können.

Frau Hoa (Hanoi) sagte, sie habe am 31. Juli kein Gold kaufen können, weil das Geschäft als „nicht vorrätig“ gemeldet hatte. „Ich hätte zwei Tael Goldringe kaufen sollen, um meine Schulden zu begleichen. Als ich aber zu Bao Tin Minh Chau ging, wurde mir mitgeteilt, dass das Gold ausverkauft sei. Der Gläubiger verlangte von mir den genauen Goldpreis dieser Marke. Jetzt weiß ich nicht, wo ich es kaufen kann“, sagte Frau Hoa.

Der plötzliche Verkaufsstopp von Goldringen in Goldgeschäften hat viele Menschen verunsichert, da sie dringende Bedürfnisse haben, Gold kaufen müssen, um Schulden zu begleichen oder es ihren Kindern und Enkeln zur Hochzeit schenken müssen.

Frau VTN (Hanoi) erzählte, sie sei am 30. Juli losgegangen, um einen Goldring als Hochzeitsgeschenk für ihren Neffen zu kaufen. Sie sei überrascht gewesen, da sie nicht gedacht hätte, dass der Kauf eines Goldrings so schwierig sein würde. „Als ich zum Bao Tin Minh Chau-Laden in der Tran Nhan Tong Straße ging, versprach mir der Laden, die Ware noch am selben Tag nachmittags zu liefern. Als ich am Nachmittag zurückkam, wurde mir gesagt, ich solle die Ware am nächsten Morgen abliefern“, sagte Frau VTN.

Da sie bald etwas kaufen musste, ging Frau VTN weiter zum Geschäft der Phu Quy Group, ebenfalls in der „Goldstraße“ Tran Nhan Tong. Hier musste sie im Voraus bezahlen und musste zehn Tage warten, bis das Gold geliefert wurde.

„Goldringe als Hochzeitsgeschenk zu kaufen, wie in der Subventionszeit, ist so erbärmlich“, konnte Frau VTN ihre Enttäuschung nicht verbergen.

Den Beobachtungen von VietNamNet zufolge kommt das Phänomen des „Hortens“ von Gold ohne es zu verkaufen nur in Geschäften auf der Straße vor, während Goldgeschäfte, darunter auch große Marken, in den Vororten von Hanoi immer Gold zum Verkauf vorrätig haben.

Zur Frage der Offenlegung von Informationen beim Goldkauf erklärte die Staatsbank Vietnams, Zweigstelle Ho-Chi-Minh-Stadt, kürzlich, dass sie täglich Informationen über Käufer und Verkäufer von Goldbarren sammelt und diese an die Polizei weiterleitet, um Spekulationsverdacht aufzudecken. Informationen über Käufer und Verkäufer von Goldbarren werden von der kürzlich vom Volkskomitee von Ho-Chi-Minh-Stadt eingerichteten Arbeitsgruppe zur Gewährleistung der Goldmarktsicherheit gesammelt.

Die Arbeitsgruppe wird demnach Informationen zur An- und Verkaufssituation sammeln und analysieren sowie Betriebe inspizieren und untersuchen, die mit Goldbarren handeln sowie Schmuck herstellen und handeln.

Ein Vertreter der Polizeibehörde von Ho-Chi-Minh-Stadt wird als Teamleiter fungieren und die Koordination mit den zuständigen Behörden übernehmen, um Verdachtsfälle von Schmuggel, Spekulation, Wucher und Destabilisierung des Goldmarktes aufzudecken und zu behandeln.

Der stellvertretende Leiter ist ein Vertreter der Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Ho-Chi-Minh-Stadt, und verantwortlich für die Erfassung und Übermittlung von Informationen über Personen, die Gold an den Goldbarren-Verkaufsstellen der SJC und vier Geschäftsbanken in der Region gekauft haben, an die Polizei.

Die Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Ho-Chi-Minh-Stadt, wird ebenfalls Lösungen prüfen und vier Geschäftsbanken (Agribank , VietinBank, Vietcombank, BIDV) sowie die Saigon Jewelry Company Limited (SJC) anweisen, verdächtige Personen zu identifizieren, die angeheuert wurden, um Gold zu kaufen und zu sammeln, und die Polizei rechtzeitig über die entsprechenden Informationen zu informieren.

Zur Arbeitsgruppe gehören außerdem Vertreter der Abteilung für Geldwäschebekämpfung, die die Herkunft des für den Goldkauf verwendeten Geldes überprüfen soll; die Abteilung für Marktmanagement, die Unternehmen inspiziert, Verstöße bearbeitet und Informationen mit der Polizei austauscht; und die Steuerbehörde überwacht Anzeichen von Steuerhinterziehung und Goldschmuggel.

Zuvor, seit der Einführung des Direktverkaufs von Goldbarren an Privatpersonen ab Anfang Juni 2024, verlangten staatliche Geschäftsbanken von Käufern von SJC-Goldbarren die vollständige Offenlegung der Informationen in ihren Ausweisdokumenten.

Insbesondere bei großen Transaktionen über 400 Millionen VND müssen Informationen zum Einkommen und zum Titel des Käufers usw. ergänzt werden, um Inspektionsarbeiten zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Rückverfolgung von Geldflüssen zu ermöglichen.

In den Absätzen 1 und 2 des Artikels 25 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche aus dem Jahr 2022 heißt es: 1. Meldepflichtige Unternehmen sind verpflichtet, der Staatsbank von Vietnam Meldung zu erstatten, wenn sie meldepflichtige Transaktionen mit großem Wert durchführen. 2. Der Premierminister entscheidet in jedem Zeitraum unter Berücksichtigung der sozioökonomischen Bedingungen über die Höhe der meldepflichtigen Transaktionen mit großem Wert.

Artikel 3 der Entscheidung 11/2023/QD-TTg legt fest: „Der Betrag der Großtransaktionen, der gemeldet werden muss, beträgt 400.000.000 VND (vierhundert Millionen Dong) oder mehr.“