Die Military Commercial Joint Stock Bank (MB) ist die erste Einheit in Vietnam, die ab Ende Juni 2024 die Funktion zur Erkennung betrügerischer Kontoinformationen einführt. Diese Funktion gilt im Kontext der sich rasch entwickelnden Informationstechnologie und immer ausgefeilteren Formen des Betrugs als besonders nützlich.

Bei einer Geldüberweisung erhalten Kunden eine Warnung, falls der Empfänger ein potenziell betrügerisches Konto hat. So können Kunden verdächtige Transaktionen einfach stoppen und so die Sicherheit ihrer Konten und Vermögenswerte gewährleisten.

Auf der von MB organisierten Investorenkonferenz am Nachmittag des 5. August beantwortete Herr Vu Thanh Trung, stellvertretender Vorstandsvorsitzender und zuständig für die digitale Transformation von MB, die Fragen von VietNamNet und gab weitere Einzelheiten zu dieser Funktion bekannt.

Laut Herrn Trung ist die Betrugserkennungs- und Warnfunktion das Ergebnis einer Zusammenarbeit zwischen MB und der Abteilung für Cybersicherheit und High-Tech-Kriminalitätsprävention (A05) des Ministeriums für öffentliche Sicherheit . MB und A05 aktualisieren die Liste aller Konten, die landesweit an Betrug beteiligt sind oder damit in Verbindung stehen. Diese Liste umfasst derzeit über 3.000 Konten und wird täglich aktualisiert. Vor jeder Geldüberweisung von MB-Kunden prüft die Bank kurz, ob das Konto auf der verdächtigen Liste steht oder nicht.

„Ich bestätige, dass dies lediglich eine Liste verdächtiger Konten ist, darunter echte Betrugskonten, aber auch verdächtige Konten. Wir weisen Kunden vor der Überweisung deutlich darauf hin, dass das Empfängerkonto auf der Liste der Verdächtigen steht“, informierte Herr Trung.

Allein im Juli 2024 warnte MB 2.700 Kunden, sobald diese Funktion eingeführt wurde, und 1.500 Kunden stoppten nach Erhalt der Nachricht proaktiv ihre Transaktionen.

W-Feueralarm mb 34.jpg
MBs Warnung vor verdächtigen Konten. Foto: Tuan Nguyen

Der stellvertretende Vorstandsvorsitzende von MB fügte hinzu, dass auf der Konferenz zur Überprüfung der Umsetzung des Projekts zur Entwicklung von Datenanwendungen für Bevölkerung, Identifizierung und elektronische Authentifizierung zur Unterstützung der nationalen digitalen Transformation im Zeitraum 2022–2025, mit einer Vision der Regierung bis 2030 (Projekt 06) und dem Koordinierungsplan Nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN zwischen dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und der Staatsbank von Vietnam (SBV) zur Umsetzung der Aufgaben in Projekt 06, die Funktion zur Erkennung und Warnung vor betrügerischen Konten von allen Banken dringend vereinbart wurde, um sie in Abstimmung mit A05 in das System zu integrieren.

Auf die Frage, warum die Bank das Konto nicht proaktiv geschlossen habe, als sich herausgestellt habe, dass es sich um ein betrügerisches, bei MB eröffnetes Konto handele, sagte Herr Vu Thanh Trung, dass die Bank lediglich eine Warnung aussprechen könne. Die Schließung oder Eröffnung eines Kundenkontos müsse im Einklang mit dem Gesetz erfolgen und könne nicht spontan geschlossen werden.

Bezüglich des Plans zur Zwangsübertragung einer schwachen Bank erklärte Luu Trung Thai, Vorstandsvorsitzender der MB, die Bank habe den Plan und den Vorschlag für die Übertragung an die Staatsbank fertiggestellt. Die Staatsbank habe zudem der Regierung Bericht erstattet und holt derzeit Stellungnahmen der zuständigen Ministerien, Abteilungen und Zweigstellen ein.

Im dritten Quartal 2024 soll es laut Plan eine Stellungnahme der Regierung geben, bei reibungslosem Verlauf ist mit einer Genehmigung noch in diesem Jahr zu rechnen.