يجب الإبلاغ عن المعاملات التي تبلغ قيمتها 400 مليون دونج أو أكثر إلى بنك الدولة.
وفقًا لقرار رئيس الوزراء رقم 11/2023/QD-TTg، اعتبارًا من 1 ديسمبر 2023، يجب الإبلاغ عن المعاملات التي تبلغ قيمتها 400 مليون دونج أو أكثر إلى بنك الدولة.
ينص هذا القرار على مستوى المعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها إلى بنك الدولة الفيتنامي وفقًا لأحكام الفقرة 2 من المادة 25 من قانون مكافحة غسل الأموال (يقرر رئيس الوزراء مستوى المعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها وفقًا للظروف الاجتماعية والاقتصادية في كل فترة).
اعتبارًا من 1 ديسمبر 2023، يجب الإبلاغ عن المعاملات التي تبلغ قيمتها 400 مليون دونج أو أكثر إلى بنك الدولة. يُعد هذا القرار مناسبًا، إذ يُسهم في مكافحة غسل الأموال ولا يؤثر على العمليات التجارية. صورة توضيحية.
الجهات المبلغة هي المؤسسات المالية والمنظمات والأفراد الذين يمارسون أعمالهم في القطاعات غير المالية ذات الصلة على النحو المنصوص عليه في البندين 1 و2 من المادة 4 من قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2022، بما في ذلك:
المؤسسات المالية مرخص لها بمزاولة واحد أو أكثر من الأنشطة التالية: استقبال الودائع؛ الإقراض؛ التأجير التمويلي؛ خدمات الدفع؛ خدمات الوساطة في الدفع؛ إصدار أدوات التحويل والبطاقات المصرفية وأوامر تحويل الأموال؛ الضمانات المصرفية والالتزامات المالية؛
تقديم خدمات الصرف الأجنبي، والأدوات النقدية في سوق النقد؛ الوساطة في الأوراق المالية؛ استشارات الاستثمار في الأوراق المالية، الاكتتاب في الأوراق المالية؛ إدارة صناديق الاستثمار في الأوراق المالية؛ إدارة محفظة الاستثمار في الأوراق المالية؛ أعمال التأمين على الحياة؛ صرف العملات.
المنظمات والأفراد الذين يمارسون أعمالاً في القطاعات والمهن غير المالية ذات الصلة المنصوص عليها في القانون يمارسون نشاطاً واحداً أو أكثر: أعمال الألعاب الحائزة على جوائز، بما في ذلك: الألعاب الإلكترونية الحائزة على جوائز؛ الألعاب على شبكات الاتصالات السلكية واللاسلكية، والإنترنت؛ الكازينو؛ اليانصيب؛ المراهنة؛
أعمال العقارات، باستثناء تأجير العقارات والتأجير من الباطن وخدمات الاستشارات العقارية؛ تجارة المعادن الثمينة والأحجار الكريمة؛ خدمات المحاسبة؛ تقديم خدمات التوثيق؛ تقديم الخدمات القانونية للمحامين ومنظمات ممارسة القانون؛ تقديم خدمات إنشاء وإدارة وتشغيل المؤسسات؛ تقديم خدمات المدير وسكرتير الشركة لأطراف ثالثة؛ تقديم خدمات الاتفاقيات القانونية.
المساهمة في مكافحة غسيل الأموال دون التأثير على الأعمال التجارية
وقال الدكتور كان فان لوك، كبير الاقتصاديين في BIDV ومدير معهد التدريب والبحث في BIDV وعضو المجلس الاستشاري الوطني للسياسة المالية والنقدية وعضو اللجنة الوطنية للتعاون الاقتصادي في المحيط الهادئ (VNCPEC)، إن هذا القرار تم تنفيذه وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال الذي أقره المجلس الوطني.
ورأى السيد لوك أن هذا القرار لا يؤثر على عمليات الشركة وأن رقم 400 مليون دونج مناسب.
قبل إقرار القانون، نوقش العدد المناسب بعناية فائقة. والآن، وبعد صدور تعليمات محددة، نحن مستعدون لتطبيقها، كما قال السيد لوك.
وصرح السيد لي هوانج تشاو، رئيس جمعية العقارات في مدينة هو تشي منه، بأن تاريخ سريان القرار 11/2023/QD-TTg هو في الاتجاه الصحيح.
نصّ قانون مكافحة غسل الأموال السابق على ضرورة الإبلاغ عن المعاملات التي تزيد قيمتها عن 300 مليون دونج فيتنامي. ورفع هذا الحد إلى 400 مليون دونج فيتنامي أمر طبيعي أيضًا. هذا ليس تشديدًا، بل تخفيفًا للقيود، كما علق السيد تشاو.
وفقًا للسيد تشاو، يجب الإبلاغ عن المبالغ التي قد تُشكل خطرًا في غسل الأموال. أما بالنسبة للإبلاغ، فسيستخدم بنك الدولة الذكاء الاصطناعي وتقييم المخاطر الإحصائي، وذلك وفقًا للوائح السارية.
وفيما يتعلق بقطاع العقارات، عند اتخاذ قرار بإجراء معاملة بقيمة 400 مليون دونج أو أكثر، يجب الإبلاغ عنها إلى بنك الدولة، وهو ما لا يؤثر على الشركات.
قال السيد تشاو إن فيتنام عضو في اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة غسل الأموال، ولذلك أصدرت قانون مكافحة غسل الأموال عام ٢٠٢٠، وقد عُدِّل مؤخرًا. ويُعدّ قطاع العقارات من القطاعات ذات مخاطر غسل الأموال العالية، لذا لا بد من وضع لوائح تنظيمية.
ومع ذلك، لا ينطبق هذا الحكم على العقارات فحسب، بل ينطبق أيضًا على جميع المعاملات القيمة الأخرى.
[إعلان 2]
مصدر
تعليق (0)