เพิ่มขึ้นลดลงกระทันหัน ทองตกโซนเสี่ยง

เพิ่มและลดเงินล้านดองในหนึ่งวัน

เมื่อวานนี้ 30 พฤศจิกายน เป็นอีกวันที่ราคาทองคำแท่ง SJC ผันผวนอย่างรุนแรง โดยราคาเพิ่มขึ้นหรือลดลง 200,000 - 300,000 VND/tael เมื่อสิ้นวัน ราคาทองคำแท่ง SJC ลดลงอีกครั้งเหลือ 72.4 ล้าน VND สำหรับการซื้อ และ 73.6 ล้าน VND สำหรับการขาย เมื่อเทียบกับราคาสูงสุดของวันก่อนหน้า ราคาทองคำแท่ง SJC ลดลง 1 ล้าน VND ในขณะที่ราคาทองคำโลก ยังคงไม่เปลี่ยนแปลง ซึ่งตรงกันข้ามกับราคาทองคำของเวียดนามที่เพิ่มขึ้นในแนวตั้งเมื่อเทียบกับราคาโลกที่ซบเซา โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เมื่อสิ้นวันที่ผ่านมา ราคาทองคำในตลาดโลกอยู่ที่ 2,045 USD/ออนซ์ เพิ่มขึ้น 65 USD/ออนซ์ในเดือนพฤศจิกายน เทียบเท่ากับราคาทองคำโลกเพิ่มขึ้นประมาณ 1.9 ล้าน VND/tael ในเดือนพฤศจิกายน ซึ่งต่ำกว่าราคาทองคำแท่ง SJC ที่เพิ่มขึ้น 3.5 ล้าน VND การปรับขึ้นในเดือนพฤศจิกายนส่งผลให้ราคาทองคำแท่ง SJC พุ่งขึ้นรวมประมาณ 7.5 ล้านดอง/ตำลึงนับตั้งแต่ต้นปี ซึ่งเทียบเท่ากับการเพิ่มขึ้นเกือบ 11%

ขณะเดียวกัน ความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขายทองคำในประเทศก็เพิ่มขึ้นเป็น 1.2 ล้านดองต่อแท่งในช่วงวันที่มีการซื้อขายสูงสุด แทนที่จะเป็นเพียง 700,000 - 800,000 ดองในช่วงต้นเดือนพฤศจิกายนเท่านั้น... ในทำนองเดียวกัน ราคาแหวนทองคำ 4 วงเลข 9 ของ SJC ก็เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเกือบ 3 ล้านดองต่อแท่งในเดือนพฤศจิกายน ซึ่งเทียบเท่ากับการเพิ่มขึ้นเกือบ 5% แหวนทองคำสร้างสถิติใหม่เมื่อ SJC ซื้อ 61.3 ล้านดองและขาย 62.4 ล้านดองต่อแท่ง

ราคาทองคำในประเทศสูงกว่าราคาทองคำโลก 13 - 15 ล้านดอง/ตำลึง

นายเหงียน หง็อก จ่อง กรรมการบริษัท New Partner Gold Company วิเคราะห์ว่า หลังจากที่ทองคำมีความผันผวนอย่างไม่แน่นอนมาเป็นเวลานาน ราคาทองคำทั่วโลกก็ทะลุระดับ 2,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อออนซ์ได้สำเร็จ โดยผู้เชี่ยวชาญและองค์กรหลายแห่งคาดการณ์ว่าราคาทองคำจะปรับตัวสูงขึ้น ดังนั้น อำนาจซื้อในตลาดทองคำในประเทศจึงเพิ่มขึ้นด้วย นอกจากนี้ บริษัททองคำยังกังวลว่าราคาทองคำจะเพิ่มขึ้น จึงมักจะตั้งราคาสูงไว้เสมอ ในขณะเดียวกันก็ขยายส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและขายเพื่อคาดการณ์แนวโน้มการซื้อทองคำของผู้คน อีกเหตุผลหนึ่งก็คืออุปทานและอุปสงค์ของทองคำในตลาดมีไม่มาก ดังนั้น เมื่อมีอำนาจซื้อหรือขาย ราคาทองคำก็จะเพิ่มขึ้นหรือลดลงอย่างกะทันหัน

คำถามเกี่ยวกับการจัดการราคาทองคำถูกหยิบยกขึ้นมาเมื่อราคาทองคำในตลาดโลกเพิ่มขึ้นเพียงไม่กี่สิบเหรียญสหรัฐ ซึ่งเทียบเท่ากับเพียงไม่กี่แสนดองต่อแท่ง แต่ทองคำในประเทศเพิ่มขึ้นและลดลงเป็นล้านดอง อย่างไรก็ตาม นาย Huynh Trung Khanh รองประธานสมาคมการค้าทองคำเวียดนามไม่เห็นด้วย เนื่องจากโดยปกติเมื่อมีอำนาจซื้อในตลาด ผู้ซื้อยังคงมุ่งมั่นที่จะซื้อโดยไม่คำนึงถึงราคา แม้ว่าราคาจะเพิ่มขึ้นก็ตาม แม้ว่าจะไม่มีผู้ขาย บริษัทต่างๆ จะต้องขึ้นราคาซื้อให้สูงขึ้นเพื่อดึงดูดผู้ที่ถือครองทองคำ เมื่ออุปทานดูเหมือนว่าจะตอบสนองความต้องการและมีแนวโน้มที่จะล้นเกินอำนาจซื้อ ราคาจะกลับทิศทาง เป็นหลักฐานที่ยืนยันได้ นาย Khanh กล่าวว่าเมื่อวันที่ 29 พฤศจิกายน ราคาทองคำเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วถึงระดับสูงสุด หลายคนขายทำกำไร ส่งผลให้ราคาลดลงอย่างรวดเร็วในเวลาต่อมา ปริมาณการซื้อขายในตลาดไม่มากนัก ดังนั้นราคาจึงเพิ่มขึ้นและลดลงอย่างกะทันหันเช่นกัน ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา เมื่อมีการบังคับใช้พระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 24 เกี่ยวกับการจัดการตลาดทองคำ ราคาทองคำในตลาดถูกกำหนดโดยอุปทานและอุปสงค์ อย่างไรก็ตาม ในช่วงปีที่ผ่านมา ปริมาณทองคำแท่งของ SJC ขาดแคลน นอกจากนี้ วัตถุดิบสำหรับการผลิตแหวนทองคำก็มีไม่เพียงพอ ทำให้ราคาทองคำในประเทศเพิ่มขึ้นเร็วกว่าราคาในตลาดโลก ล่าสุด สมาคมธุรกิจทองคำเวียดนามได้เสนอให้ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) อนุญาตให้บางหน่วยธุรกิจนำเข้าทองคำดิบเพื่อผลิตเครื่องประดับทองคำเพื่อตอบสนองความต้องการในประเทศ

ราคาทองคำในประเทศขึ้นและลงอย่างน่าตกใจมากกว่าโลก ผู้ซื้อทองคำเผชิญความเสี่ยงมากมาย

ดอลลาร์ร่วงหนุนราคาทองคำ

เหตุผลหลักที่ นักเศรษฐศาสตร์ และนักวิเคราะห์ในประเทศและต่างประเทศให้ไว้สำหรับราคาทองคำโลกที่พุ่งสูงขึ้นนี้คือ การร่วงลงของค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ หากในช่วงต้นเดือนตุลาคม ดัชนีดอลลาร์สหรัฐแตะระดับสูงสุดในรอบปีที่ผ่านมาที่ 107 จุด เฉพาะในเดือนพฤศจิกายนเพียงเดือนเดียว ดัชนีก็ร่วงลงอย่างต่อเนื่องสู่ระดับต่ำสุดที่ประมาณ 102.6 จุด หากนับเฉพาะเดือนที่ผ่านมา ดัชนีนี้ลดลงเกือบ 4% โดยปกติแล้ว พัฒนาการของตลาดจะแสดงให้เห็นว่าเมื่อค่าเงินดอลลาร์สหรัฐอ่อนค่าลงอย่างรวดเร็ว ราคาทองคำจะเพิ่มขึ้น การเปลี่ยนแปลงในความคาดหวังของนักลงทุนทั่วโลกเมื่อพวกเขาขายดอลลาร์สหรัฐอย่างหนักและหันไปสนใจสินทรัพย์อื่นๆ เพราะพวกเขาเชื่อว่าธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) ได้ยุติกระบวนการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยแล้ว และอาจเริ่มปรับลดอัตราดอกเบี้ยในช่วงครึ่งแรกของปีหน้า

นักเศรษฐศาสตร์ ดร.ดิงห์ เธียน กล่าวว่า การที่ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐอ่อนค่าลงอย่างรวดเร็วในตลาดโลก ส่งผลให้นักลงทุนจำนวนมากเกิดจิตวิทยาว่าเศรษฐกิจของสหรัฐฯ โดยเฉพาะและทั่วโลกจะกลับมาฟื้นตัวอีกครั้ง ส่งผลให้ตลาดหุ้นสหรัฐฯ ฟื้นตัวอย่างรวดเร็วในเดือนพฤศจิกายน ในขณะเดียวกัน เรื่องราวความขัดแย้งในตะวันออกกลางหรือระหว่างรัสเซียกับยูเครนยังคงส่งผลกระทบทางจิตวิทยา ดังนั้น ทองคำจึงยังคงดึงดูดความสนใจของนักลงทุนทั่วโลก อย่างไรก็ตาม ดร.ดิงห์ เธียนเชื่อว่าโมเมนตัมของราคาโลหะมีค่าที่เพิ่มขึ้นในครั้งนี้ไม่ยั่งยืน เนื่องจากเศรษฐกิจของสหรัฐฯ โดยเฉพาะหรือทั่วโลกไม่มีเหตุผลที่จะอ่อนค่าลงอย่างรวดเร็วมากนัก ในขณะเดียวกัน การฟื้นตัวของหุ้นในหลายพื้นที่ยังแสดงให้เห็นว่าเงินทุนที่ลงทุนไม่ได้มุ่งเน้นไปที่สินทรัพย์ที่ปลอดภัย เช่น ทองคำเพียงอย่างเดียว ดังนั้น ความเป็นไปได้ของการปรับตัวจะเกิดขึ้นในไม่ช้า

ราคาทองคำในประเทศสูงกว่าราคาทองคำโลก 13 - 15 ล้านดอง/ตำลึง

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน ดร.เหงียน ตรี ฮิว มีมุมมองเดียวกันว่าราคาทองคำในประเทศปรับตัวสูงขึ้นตามแนวโน้มขาขึ้นของโลกเป็นบางส่วน มูลค่าที่ต่ำของดอลลาร์สหรัฐฯ เป็นผลมาจากการที่เฟดเปิดช่องให้ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยหลังจากที่ตรึงอัตราดอกเบี้ยไว้ 2 ช่วง อย่างไรก็ตาม ตัวเลขปัจจุบันแสดงให้เห็นว่าสหรัฐฯ สามารถควบคุมเงินเฟ้อได้ดีขึ้น ซึ่งเป็นสัญญาณสำหรับนักลงทุนจำนวนมากว่าอัตราดอกเบี้ยอาจลดลง ส่งผลให้ราคาทองคำปรับตัวสูงขึ้น ช่องทางการลงทุนอื่นๆ ในประเทศ เช่น หุ้นปรับตัวลดลง อสังหาริมทรัพย์ยังคงเงียบเหงา อัตราดอกเบี้ยเงินฝากอยู่ในระดับต่ำ... ยังช่วยให้ทองคำน่าดึงดูดใจมากขึ้นอีกด้วย "ในขณะนี้ ทองคำยังถือเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยและน่าดึงดูดใจ อย่างไรก็ตาม นักลงทุนยังต้องระมัดระวังเป็นอย่างมาก เนื่องจากราคาทองคำอาจผันผวนอย่างรวดเร็วในช่วงเวลาสั้นๆ" นายฮิวเตือน

มีโอกาสสำหรับผู้ซื้อไหมคะ?

ตอบคำถามว่าควรซื้อหรือขายในช่วงนี้ คุณ Huynh Trung Khanh กล่าวว่าในช่วงที่ราคาทองคำขึ้นสูงสุด การตัดสินใจซื้อหรือขายค่อนข้างยาก การซื้อที่ราคาประมาณ 70 ล้านดองต่อแท่งก็ถือว่ารับได้ แต่หากราคาขึ้นไปถึง 74 ล้านดองต่อแท่ง การซื้อจะน่าตื่นเต้นมาก แน่นอนว่าผู้ที่ถือทองคำในช่วงนี้ก็ได้กำไร แต่ไม่มีใครรู้ว่าได้ขายในช่วงราคาขึ้นสูงสุดหรือไม่ ประเด็นการซื้อหรือขายในช่วงนี้ขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของแต่ละคน “อย่างไรก็ตาม ในพอร์ตการลงทุนของหลายๆ คน สัดส่วนของทองคำคิดเป็นประมาณ 10 - 20% เนื่องจากราคาทองคำมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมา เมื่อไม่กี่วันก่อน ราคา 2,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อออนซ์เป็นระดับแนวต้าน แต่ตอนนี้กลายเป็นระดับแนวรับทางเทคนิคสำหรับทองคำ ตั้งแต่ตอนนี้จนถึงสิ้นปี ทองคำไม่น่าจะร่วงลงไปต่ำกว่าระดับนี้ และแนวโน้มราคามีแนวโน้มเพิ่มขึ้นมากกว่าลดลง” นายคานห์ทำนาย

การถือครองทองคำแท่งหรือแหวนทองคำนั้นก็เป็นอีกปัจจัยหนึ่งที่ต้องพิจารณาตามคำกล่าวของนายคานห์ ราคาทองคำแท่งในปัจจุบันนั้นสูงผิดปกติ โดยสูงกว่าโลหะมีค่าในตลาดโลกถึง 13 ล้านดองต่อแท่ง ทำให้ทองคำแท่งชนิดนี้มีความโดดเด่นในตลาดทองคำ ปัจจัยดังกล่าวถือเป็นปัจจัยเสี่ยงอย่างยิ่งสำหรับผู้ซื้อทองคำ หากตลาดเกิดแรงขายทองคำ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากธนาคารกลางเข้ามาแทรกแซงตลาด ก็มีโอกาสที่ราคาทองคำจะลดลงหลายสิบล้านดองต่อแท่งได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อประกาศฉบับที่ 12 ของธนาคารกลางแก้ไขและเพิ่มเติมเอกสารทางกฎหมายหลายฉบับที่ควบคุมการดำเนินการตามภารกิจการจัดการเงินสำรองเงินตราต่างประเทศของรัฐมีผลบังคับใช้อย่างเป็นทางการ ซึ่งจะเปิดช่องทางทางกฎหมายสำหรับการนำเข้าและส่งออก ตลอดจนการแทรกแซงในตลาดทองคำ สำหรับแหวนทองคำนั้น ปัจจุบันราคามีการผันผวนขึ้นและลงในทิศทางเดียวกับราคาตลาดโลก โดยราคาทองคำแท่งจะต่ำกว่าทองคำแท่งประมาณ 10 ล้านดองต่อแท่ง ดังนั้นระดับการถือครองจึงปลอดภัยกว่า

ผู้เชี่ยวชาญด้านตลาดการเงิน Phan Dung Khanh วิเคราะห์เพิ่มเติมว่าความต้องการทองคำในปัจจุบันไม่ได้สูงเท่ากับตอนที่ราคาทองคำพุ่งแตะระดับ 2,075 USD/ออนซ์ เมื่อเดือนสิงหาคม 2020 ดังนั้นตั้งแต่นี้ไปจนถึงสิ้นปี โลหะมีค่าจะไม่สามารถพุ่งแตะระดับนี้ซ้ำได้อีก ในระยะยาว โอกาสที่ราคาทองคำจะปรับตัวขึ้นยังมีอยู่ แต่ก็ยากมากเช่นกันที่จะทำกำไรได้ 10% จากราคาปัจจุบัน ซึ่งเทียบเท่ากับประมาณ 200 USD สำหรับตลาดเวียดนาม ขณะนี้ช่องทางการลงทุนอื่นๆ เช่น หุ้นและอสังหาริมทรัพย์กำลังอ่อนตัวลง อยู่ในระดับต่ำ แต่ในแง่ของโอกาส ถือเป็นการฟื้นตัวที่มีศักยภาพ ไม่ต้องพูดถึงอัตรากำไรของผู้ที่มีประสบการณ์ในตลาดหุ้น พวกเขาสามารถทำกำไรได้ 10% ภายใน 1-2 สัปดาห์ “ตั้งแต่ต้นปี แม้ว่าดัชนี VN-Index ทั่วไปจะลดลง แต่หุ้นหลายตัวกลับเพิ่มขึ้น 2-3 เท่า สำหรับคนกลุ่มนี้ การทำกำไรจากทองคำยังไม่น่าดึงดูดพอ สำหรับผู้ที่คุ้นเคยกับการสะสมทองคำหรือเลือกทองคำเป็นช่องทางการลงทุน พวกเขาจะต้องถือไว้อย่างน้อย 6 เดือนขึ้นไป อย่างไรก็ตาม ผู้ซื้อต้องพิจารณาปัจจัยเสี่ยงที่สูงเนื่องจากส่วนต่างราคาระหว่างแท่งทองคำของ SJC กับราคาโลก” นาย Phan Dung Khanh กล่าว

“แนวโน้มทั่วไปคือทองคำในประเทศจะตามกระแสโลกเช่นกัน ผู้ที่ไม่ต้องการเสี่ยงสูงสามารถเลือกซื้อทองคำแท่ง SJC และต้องถือไว้ในระยะกลางและยาวเพื่อทำกำไร แต่หากด้วยเหตุผลบางประการทำให้ส่วนต่างระหว่างราคาทองคำแท่ง SJC และราคาตลาดโลกลดลง ผู้ซื้อจะขาดทุนอย่างหนัก ไม่ต้องพูดถึงส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขายที่จะเปลี่ยนไปด้วย ผู้ที่เลือกแหวนทองคำจะมีราคาที่ต่ำลง ยิ่งส่วนต่างระหว่างราคาในประเทศและต่างประเทศน้อยลง ความเสี่ยงก็จะยิ่งลดลง แต่แหวนทองคำมักจะตามกระแสราคาตลาดโลก ดังนั้นราคาจึงผันผวนมากขึ้น” นาย Phan Dung Khanh กล่าวเสริม

การลงทุนในช่วงราคาสูงสุดถือเป็นข้อเสียสำหรับผู้ซื้อในประเทศ

ราคาทองคำในปัจจุบันสูงอยู่แล้วและในความคิดของฉันไม่มีแรงจูงใจมากนักที่จะปรับราคาขึ้นอีก ดังนั้นผู้ซื้อทองคำในปัจจุบันจะต้องเผชิญกับความเสี่ยงมากมายโดยเฉพาะในเวียดนาม นั่นคือช่องว่างระหว่างราคาทองคำของ SJC และราคาในตลาดโลกนั้นสูงเกินไป และไม่มีความเป็นไปได้ที่ช่องว่างนี้จะขยายเพิ่มขึ้นเหมือนในช่วงหลังนี้ ช่องว่างนี้จะคงอยู่เท่าเดิมหรือลดลงได้เท่านั้น หากช่องว่างระหว่างราคาในประเทศและต่างประเทศยังคงเท่าเดิม เมื่อราคาทองคำในตลาดโลกสูงขึ้น ผู้ซื้อก็จะได้กำไร สมมติว่าช่องว่างนั้นสั้นลง แม้ว่าราคาในตลาดโลกจะเพิ่มขึ้น ผู้ซื้อก็ยังคงขาดทุน ในขณะเดียวกัน การเพิ่มช่องว่างระหว่างราคาซื้อและราคาขายทำให้ขาดทุนมากขึ้น ปัจจุบันความต้องการซื้อทองคำแท่งในประเทศลดลง เนื่องจากกลุ่มคนหนุ่มสาวโดยเฉพาะคนงานไม่มีแนวโน้มที่จะสะสมและซื้อทองคำ 1 หรือ 2 แท่งเพื่อออมเหมือนที่พ่อแม่เคยทำมาก่อน ในส่วนของพนักงานออฟฟิศรุ่นใหม่ การใช้เงินมากกว่า 74 ล้านดองเพื่อซื้อทองคำหนึ่งแท่ง โดยไม่รู้ว่าจะได้กำไร 5 ล้านหรือ 10 ล้านดองเมื่อใด ทำให้คนเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะออมเงินหรือลงทุนในหุ้นมากขึ้น

นักเศรษฐศาสตร์ ดร. ดินห์ เธียน

คุณสามารถซื้อทองคำได้ แต่อย่าเอาไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว

ช่องทางการลงทุนอื่นๆ มีแนวโน้มซบเซาและตลาดทองคำกำลังเฟื่องฟูดึงดูดผู้ซื้อ แนวโน้มขาขึ้นของโลหะมีค่าในอนาคตยังคงมีอยู่ ด้วยสัญญาณเชิงบวกดังกล่าว แนะนำให้ซื้อทองคำ อย่างไรก็ตาม ไม่มีใครรู้ว่าราคาทองคำจะพัฒนาไปอย่างไร โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อทองคำในประเทศแตะระดับ 74 ล้านดองต่อแท่งตามที่คาดการณ์ไว้ ดังนั้นจึงจำเป็นต้องระมัดระวังมากขึ้นก่อนตัดสินใจซื้อทองคำ นักลงทุนสามารถซื้อทองคำได้ แต่ต้องมีเงินพร้อมและซื้อเพียง 1/3 ของจำนวนเงินที่พวกเขามี อย่าเอาไข่ทั้งหมดใส่ตะกร้าใบเดียวและต้องติดตามตลาดทุกวันทุกชั่วโมงเพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยง

นอกจากนี้ คุณไม่ควรเล่นหุ้นทองคำ เพราะการซื้อและขายในราคาที่แตกต่างกันอาจทำให้ขาดทุนได้ง่าย เมื่อซื้อทองคำ คุณต้องตั้งใจที่จะถือทองคำไว้เป็นเวลาอย่างน้อย 6 เดือนถึง 1 ปี อย่ากู้เงินเพื่อซื้อทองคำเพื่อการลงทุนโดยเด็ดขาด เพราะคุณจะเผชิญกับความเสี่ยงอย่างมากเมื่อราคาทองคำกลับตัวและลดลง

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน เหงียน ตรี เฮียว

คาดการณ์ราคาทองคำยังคงเพิ่มขึ้นในปี 2024

ตามการคาดการณ์ของ Kitco และบริษัทหลักทรัพย์รายใหญ่ทั่วโลก ราคาทองคำจะเข้าสู่ช่วงที่ราคาเพิ่มขึ้นในปี 2023 และจะยังคงเพิ่มขึ้นต่อไปในปี 2024 ความเห็นบางส่วนระบุว่าราคาทองคำอาจทะลุ 2,100 ดอลลาร์ต่อออนซ์ภายในสิ้นปี 2023 และอาจถึง 3,000 ดอลลาร์ต่อออนซ์ในปี 2024 เมื่อแปลงเป็นเงินเทียบเท่าแล้ว ราคาทองคำจะเข้าใกล้ 90 ล้านดองต่อแท่ง หากส่วนต่างปัจจุบันยังคงอยู่ ทองคำแท่ง SJC หนึ่งแท่งอาจสูงถึง 100 ล้านดอง

ผู้เชี่ยวชาญจาก Goldman Sachs Bank ให้สัมภาษณ์กับ CNBC ว่าแนวโน้มของทองคำในปี 2024 มีความสดใสมาก

ลิงค์ที่มา: https://thanhnien.vn/tang-giam-dot-bien-vang-roi-vao-vung-rui-ro-185231130235546168.htm