การเงินสีเขียวยังคงเผชิญอุปสรรคในกรอบกฎหมาย

คำบรรยายภาพ — ดร.เหงียน ก๊วก หุ่ง รองประธานและเลขาธิการสมาคมธนาคารเวียดนาม (VNBA)

การสัมมนาซึ่งจัดโดยคณะกรรมการนโยบายของ VNBA ร่วมกับธนาคารเพื่อการเกษตรและการพัฒนาชนบทของเวียดนาม ( Agribank ) จัดขึ้นในบริบทของภาคธนาคารที่ดำเนินการตามแผนงานเพื่อสร้างนวัตกรรมการทำงานด้านการสร้างและบังคับใช้กฎหมายเพื่อตอบสนองความต้องการในการพัฒนาประเทศในยุคใหม่ตามมติ 66-NQ/TW ของโปลิตบูโรและมติ 140/NQ-CP ของรัฐบาล

ขาดเกณฑ์เชิงปริมาณสำหรับกรอบกฎหมายสินเชื่อสีเขียว

ปัจจุบันตลาดสินเชื่อสีเขียวและตลาดพันธบัตรสีเขียวของเวียดนามยังไม่พัฒนาตามศักยภาพและความจำเป็นในการระดมทุนเพื่อการเปลี่ยนแปลงสู่เศรษฐกิจสีเขียว อัตราการเติบโตของสินเชื่อสีเขียวอยู่ที่ 20% ต่อปี ซึ่งสูงกว่าการเติบโตของสินเชื่อของภาค เศรษฐกิจ โดยรวม

“สถาบันการเงิน (CIs) ได้เร่งระดมทุนสำหรับกิจกรรมสินเชื่อสีเขียว โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนของการออกพันธบัตร ESG นั้น BIDV , Vietcombank และ CIs อื่นๆ อีกหลายแห่งได้ดำเนินการอย่างแข็งขัน ส่งผลให้เกิดเงื่อนไขสำหรับโครงการต่างๆ ในด้านพลังงานหมุนเวียน การขนส่งที่ยั่งยืน อาคารสีเขียว และที่อยู่อาศัยเพื่อสังคม ซึ่งมีส่วนช่วยในการเผยแพร่คุณค่าที่ยั่งยืนให้กับภาคธุรกิจ” นาย Tran Phuong รองผู้อำนวยการทั่วไปของ BIDV ประธานคณะกรรมการนโยบาย (VNBA) กล่าว

คุณเจิ่น เฟือง กล่าวว่า กรอบกฎหมายเชิงปริมาณเป็นปัจจัยสำคัญที่จะช่วยให้สถาบันสินเชื่อและนักลงทุนมีพื้นฐานที่ชัดเจนในการประเมิน คัดเลือก และติดตามโครงการสีเขียวอย่างมีประสิทธิภาพ “การขาดเกณฑ์เฉพาะเจาะจงและวัดผลได้ ทำให้ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียตัดสินใจได้ยากว่าโครงการใดเป็นโครงการสีเขียวอย่างแท้จริง รวมถึงโครงการที่อยู่ในขั้นตอนการจัดสรรเงินทุนและการบริหารความเสี่ยง” คุณเจิ่น เฟือง กล่าว

“ธนาคารต่างๆ กำลังประสบปัญหาในการจำแนกประเภท คัดกรอง และรายงานสินเชื่อสีเขียว เนื่องจากขาดเกณฑ์เชิงปริมาณที่เฉพาะเจาะจง นอกจากนี้ ยังไม่มีการออกแนวปฏิบัติเกี่ยวกับการจัดการความเสี่ยงทางสังคม ซึ่งเป็นข้อกำหนดสำคัญในการประเมินสินเชื่อสีเขียว ทำให้สถาบันสินเชื่อขาดพื้นฐานทางกฎหมายในการสร้างระบบการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมที่ตรงตามมาตรฐานสากล” ดร.เหงียน ทู ฮา ผู้อำนวยการโรงเรียนฝึกอบรมบุคลากรธนาคารอะกริแบงก์ กล่าว

เงื่อนไขการกู้ยืมเงินสีเขียวระหว่างประเทศมีความเข้มงวดมาก

ดร.เหงียน ทู ฮา กล่าวว่า การเข้าถึงเงินทุนสีเขียวระหว่างประเทศนั้นยากมาก เนื่องจากเงื่อนไขการกู้ยืมที่เข้มงวดมาก ขั้นตอนการอนุมัติมีความซับซ้อน และอัตราดอกเบี้ยไม่เอื้ออำนวยอีกต่อไป หากรวมอัตราดอกเบี้ยและค่าใช้จ่ายที่สถาบันสินเชื่อต้องจ่ายเพื่อให้เป็นไปตามเงื่อนไขทางเทคนิคแล้ว จะไม่สามารถมีเงินทุนราคาถูกสำหรับวิสาหกิจภายในประเทศเพื่อเปลี่ยนแปลงและพัฒนาอย่างยั่งยืนได้

“การขาดกลไกสนับสนุน เช่น กองทุนค้ำประกันสินเชื่อสีเขียว หรือ นโยบายการอุดหนุนอัตราดอกเบี้ย ทำให้ธนาคารต่างๆ ลังเลที่จะรับและนำเงินทุนจากต่างประเทศไปลงทุนในโครงการเกษตรสีเขียว ซึ่งมีความเสี่ยงสูงและขาดหลักประกัน” นางสาวเหงียน ทู ฮา กล่าว

จากความเป็นจริงดังกล่าวข้างต้น ตัวแทนของธนาคารบางแห่งได้เสนอแนวทางแก้ไขที่สำคัญหลายประการเพื่อขจัดอุปสรรคและส่งเสริมสินเชื่อสีเขียว

ประการแรก จำเป็นต้องปรับปรุงกรอบกฎหมายและกลไกจูงใจทางการเงินเพื่ออำนวยความสะดวกให้สถาบันสินเชื่อนำสินเชื่อสีเขียวไปใช้ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง รัฐควรออกคำสั่งโดยละเอียดในการดำเนินการตามมติที่ 21 ว่าด้วยการจัดประเภทโครงการสีเขียวในเร็วๆ นี้ ขณะเดียวกัน ควรบังคับใช้นโยบายยกเว้นหรือลดหย่อนภาษีเงินได้นิติบุคคลสำหรับรายได้จากกิจกรรมสินเชื่อสีเขียว

นอกจากนี้ ควรมีกลไกในการชดเชยอัตราดอกเบี้ยหรือเงินอุดหนุนอัตราดอกเบี้ยเพื่อลดต้นทุนการกู้ยืมสำหรับโครงการเกษตรอินทรีย์หรือเกษตรหมุนเวียน จัดตั้งกองทุนค้ำประกันสินเชื่อสีเขียวเพื่อช่วยแบ่งปันความเสี่ยง และสนับสนุนให้ธนาคารต่างๆ กล้าปล่อยกู้โดยไม่ต้องมีหลักทรัพย์ค้ำประกันในวงกว้างมากขึ้น

ประการที่สอง ควรมีนโยบายจูงใจที่ชัดเจนสำหรับสถาบันสินเชื่อที่เป็นผู้บุกเบิกในการนำสินเชื่อสีเขียวมาใช้ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) สามารถพิจารณาลดอัตราส่วนเงินสำรองขั้นต่ำที่กำหนด หรือรีไฟแนนซ์อัตราดอกเบี้ยสำหรับธนาคารที่มีสัดส่วนสินเชื่อสีเขียวสูง ซึ่งจะเป็นการสร้างแรงจูงใจทางการเงินที่แท้จริงให้ธนาคารต่างๆ ปรับเปลี่ยนพอร์ตสินเชื่อของตนไปสู่การสร้างความยั่งยืน

ประการที่สาม ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามควรออกแนวปฏิบัติเกี่ยวกับการจัดการความเสี่ยงทางสังคมในการให้สินเชื่อโดยเร็ว การพัฒนาเกณฑ์ความเสี่ยงทางสังคมให้สอดคล้องกับแนวปฏิบัติสากลจะเป็นรากฐานสำหรับสถาบันสินเชื่อในการพัฒนาระบบการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมให้สมบูรณ์แบบ ขณะเดียวกันก็ตอบสนองข้อกำหนดของสถาบันการเงินระหว่างประเทศในการรับเงินทุนและมอบหมายการลงทุนในโครงการสีเขียว

ประการที่สี่ จำเป็นต้องสร้างฐานข้อมูลกลางเกี่ยวกับการประเมินความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม และมีกลไกและนโยบายสำหรับสถาบันสินเชื่อเพื่อใช้ประโยชน์จากแหล่งข้อมูลนี้อย่างเต็มที่

ดร.เหงียน ก๊วก หุ่ง กล่าวว่า พรรคและรัฐบาลเวียดนามให้ความสำคัญเป็นพิเศษกับประเด็นการเติบโตสีเขียว เมื่อเร็ว ๆ นี้ เมื่อวันที่ 4 กรกฎาคม นายกรัฐมนตรีได้ออกมติเลขที่ 21/2025/QD-TTg กำหนดเกณฑ์ด้านสิ่งแวดล้อมและยืนยันโครงการลงทุนในบัญชีรายชื่อโครงการสีเขียว

เมื่อเร็วๆ นี้ ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามได้เผยแพร่คู่มือระบบการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม (ESMS) ในกิจกรรมการให้สินเชื่ออย่างจริงจัง ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา อุตสาหกรรมธนาคารได้สร้างผลลัพธ์เชิงบวกมากมายในด้านการเติบโตสีเขียว สถาบันสินเชื่อยังได้ดำเนินการอย่างจริงจังในการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกและการใช้พลังงานอย่างมีประสิทธิภาพ การลดปริมาณขยะตั้งแต่ต้นทาง และการลดปริมาณขยะที่ปล่อยสู่สิ่งแวดล้อม...

อย่างไรก็ตาม ดร.เหงียน ก๊วก หุ่ง ยอมรับว่ากระบวนการพัฒนาตลาดการเงินสีเขียวในเวียดนามยังคงเผชิญกับอุปสรรคมากมาย หนึ่งในอุปสรรคที่ใหญ่ที่สุดคือกรอบกฎหมายยังไม่สอดคล้องและสมบูรณ์อย่างแท้จริง ขณะเดียวกัน เขาได้เสนอแนวทางแก้ไขหลายประการเพื่อขจัดอุปสรรคเหล่านี้

ดังนั้น สำหรับทุนธนาคาร จึงเป็นทุนที่กระจุกตัวอยู่ ในขณะที่การระดมทรัพยากรทางการเงินเพื่อบรรลุเป้าหมายการปล่อยมลพิษสุทธิเป็นศูนย์ภายในปี 2593 ต้องใช้การลงทุนประมาณร้อยละ 6.8 ของ GDP ต่อปี ซึ่งเทียบเท่ากับ 368 พันล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2593 (ตามรายงานของธนาคารโลก)

“สิ่งนี้จำเป็นต้องมีกลไกและนโยบายในการระดมทุนในประเทศและต่างประเทศเพื่อส่งเสริมการพัฒนาตลาดการเงินสีเขียวและสนับสนุนกระแสเงินทุนภาคเอกชนเพื่อลงทุนในภาคเศรษฐกิจสีเขียว” ดร.เหงียน ก๊วก หุ่ง กล่าว

นอกจากนี้ ข้อมูลยังเป็นเครื่องมืออันทรงพลังในการสนับสนุนการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลและการเปลี่ยนแปลงสีเขียว ซึ่งเป็น “ทรัพยากรใหม่ สินทรัพย์เชิงกลยุทธ์” ของประเทศ ซึ่งต้องมีกลไกและนโยบายเพื่อใช้ประโยชน์จากแหล่งข้อมูลนี้อย่างเต็มที่

ที่มา: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/tai-chinh-xanh-van-gap-rao-can-la-khuon-kho-phap-ly/20250716084652135

การแสดงความคิดเห็น (0)