นายลา กวาง บิ่ญ: เจ้าพ่อที่กลายมาเป็นขุนนางที่กู้เงินด้วยอัตราดอกเบี้ยสูง

ตามรายงานของ VietNamNet หน่วยงานสอบสวนความปลอดภัย ( กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ) ได้เสร็จสิ้นการสอบสวนเพิ่มเติมในคดีละเมิดกฎระเบียบเกี่ยวกับกิจกรรมการธนาคารและกิจกรรมอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการธนาคาร การให้สินบน การรับสินบน และการให้กู้ยืมในอัตราดอกเบี้ยสูงในการทำธุรกรรมทางแพ่ง

สำนักงานตำรวจสอบสวนกลางเสนอให้ดำเนินคดีนายลา กวาง บิ่ญ (ประธานกรรมการบริษัท ECPAY) ในความผิดฐานละเมิดกฎระเบียบเกี่ยวกับกิจกรรมการธนาคาร กิจกรรมอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการธนาคาร และการติดสินบน

จากข้อสรุปการสอบสวน พบว่าตั้งแต่ปี 2559 เนื่องจากมีความสัมพันธ์ทางเครดิตกับธนาคารแห่งหนึ่ง นายลา กวาง บิ่ญ น้องสาวของเขา ลา ทิ ฟอง เลียน และผู้ใต้บังคับบัญชาของพวกเขา ทราบกฎหมายเกี่ยวกับการให้วงเงินกู้และการจ่ายเงินกู้ให้กับลูกค้าองค์กรอย่างชัดเจน

นายบิ่ญเองก็เข้าใจว่าบริษัทของเขาไม่มีศักยภาพทางการเงิน ไม่ได้ดำเนินกิจกรรมการผลิตและการดำเนินธุรกิจ และไม่ตรงตามเงื่อนไขในการขอวงเงินกู้เพื่อเบิกจ่ายจากธนาคาร

แต่เพื่อที่จะมีเงินไว้ชำระคืนเงินกู้จากสถาบันสินเชื่อ ชำระคืนเงินกู้ดอกเบี้ยสูงจากบุคคลจำนวนมาก ชำระค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของบริษัท ฯลฯ นายบิญจึงร่วมมือกับเจ้าหน้าที่ธนาคารหลายคน และมอบหมายให้น้องสาวของเขาชื่อเหลียนและพนักงานค้นหาและซื้อบริษัทหลายร้อยแห่ง เปลี่ยนการจดทะเบียนธุรกิจ หาตัวแทนทางกฎหมาย สร้างเอกสารปลอมเพื่อรับวงเงินสินเชื่อ และจ่ายเงินหลายพันล้านดองให้กับธนาคารแห่งหนึ่ง

เจ้าพ่อธุรกิจ La Quang Binh ได้นำเงินไปใช้เพื่อจุดประสงค์ต่างๆ มากมาย และสูญเสียความสามารถในการชำระหนี้ ส่งผลให้ทรัพย์สินของธนาคารได้รับความเสียหายอย่างร้ายแรงเป็นพิเศษ

ตามรายงานของตำรวจสอบสวน นายบิญ ยังได้หารือ เห็นด้วย และร่วมกับคนอื่นๆ จ่ายสินบนหุ้น EIN จำนวน 200,000 หุ้น (เทียบเท่า 2 พันล้านดอง) ให้กับนายดาว ฮวง ถัง (ผู้อำนวยการธนาคาร) เพื่อแก้ไขปัญหาดังกล่าว เพื่อที่บริษัท Thinh Phat จะไม่ถูกโอนไปเป็นหนี้สูญ และยังคงได้รับการเบิกจ่ายเงินทุนที่ขัดต่อกฎระเบียบต่อไป

ผลการสอบสวนสรุปว่า เมื่อธุรกิจของเขาประสบปัญหาและต้องการเงินจำนวนมากเพื่อชดเชย นายบิญได้กู้ยืมเงินด้วยอัตราดอกเบี้ยสูงจากทุกแห่ง หนึ่งในผู้ที่ให้กู้ยืมเงินแก่นายบิญคือนายฝ่าม กวง เตา

ตั้งแต่เดือนมีนาคม 2564 ถึงเดือนเมษายน 2565 คุณ Tao ได้ให้เงินกู้แก่คุณ Binh เป็นจำนวนเงินรวม 215 พันล้านดอง อัตราดอกเบี้ย 0.3% - 0.45% ต่อวัน (ตั้งแต่ 3,000 - 4,500 ดอง/1 ล้านดองต่อวัน หรือคิดเป็น 109.5% - 164.25% ต่อปี ตั้งแต่ 5.475 เท่า ถึงมากกว่า 8.2 เท่าของอัตราดอกเบี้ยสูงสุดในธุรกรรมทางแพ่งที่กำหนดไว้ในมาตรา 468 แห่งประมวลกฎหมายแพ่ง) ดอกเบี้ยรวมทั้งสิ้นมากกว่า 41.7 พันล้านดอง

นายลา กวาง บิญ ได้ชำระหนี้เงินต้นทั้งหมดให้แก่นายเต๋าเป็นเงิน 188,000 ล้านดอง โดยยังคงค้างชำระอยู่ 27,000 ล้านดอง นายบิญ ผิดนัดชำระดอกเบี้ยหลายครั้ง จึงต้องจ่ายดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กำหนดไว้

เจ้าหนี้อีกรายหนึ่งของนายบิญ คือ จำเลย เหงียน ฮว่าย อันห์ (อดีตกรรมการผู้จัดการบริษัททินเวียด อินเวสต์เมนต์ แอนด์ บิสซิเนส จอยท์สต็อค) ราวเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2564 เมื่อทราบว่านายบิญต้องการเงินเพื่อชำระคืนเงินกู้ที่ธนาคารและถอนจำนอง ฝ่าม นู ฮา (อดีตรองกรรมการผู้จัดการธนาคาร) และเหงียน ฮว่าย อันห์ ได้หารือและตกลงกันว่า หว่าจะไม่จ่ายเงินกู้ให้กับบริษัทของนายบิญ ส่งผลให้เจ้าพ่อธุรกิจรายนี้ต้องกู้เงินจากฮว่าย อันห์ ในอัตราดอกเบี้ยสูง

จากการสอบสวนของตำรวจ นายบิ่ญ ได้กู้ยืมเงินจากนายฮ่วย อันห์ เป็นเงิน 120,000 ล้านดอง โดยมีอัตราดอกเบี้ยตกลงกันที่ 0.4% ต่อวัน (4,000 ดอง/1 ล้านดอง/วัน คิดเป็นอัตราดอกเบี้ย 146% ต่อปี สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยสูงสุดในการทำธุรกรรมทางแพ่งถึง 7.3 เท่า)

จากเงินกู้ 120,000 ล้านดองที่กล่าวถึงข้างต้น ฝ่าม นู ฮา ได้ร่วมสมทบ 2,000 ล้านดอง ส่วนที่เหลืออีก 118,000 ล้านดองเป็นเงินของนายฮวย อันห์ แต่มีเพียง 1,100 ล้านดองเท่านั้นที่มาจากกระเป๋าของนายฮวย อันห์ ส่วนที่เหลืออีก 116,900 ล้านดองเป็นเงินที่จำเลยได้มาจากเงินที่ธนาคารจ่ายให้แก่บริษัท เฟือง ดุง และได นัม

ภายในวันที่ 14 กรกฎาคม พ.ศ. 2564 นายบิญได้โอนดอกเบี้ยจำนวน 9.6 พันล้านดองให้กับฮว่ายอันห์

อดีตผู้บริหารธนาคาร 2 รายปล่อยกู้ดอกเบี้ยสูง ทำกำไรได้หลายหมื่นล้านดอง

หน่วยงานสอบสวนระบุว่าอดีตผู้บริหารธนาคาร 2 รายให้กู้ยืมเงินด้วยอัตราดอกเบี้ยสูง ทำกำไรได้หลายหมื่นล้านดอง ขณะเดียวกัน ผู้อำนวยการสาขาธนาคารแห่งหนึ่งได้รับสินบนเป็นหุ้นมูลค่ากว่า 2 พันล้านดอง เพื่ออนุมัติวงเงินสินเชื่อ...