มุ่งมั่นสู่อนาคตที่ยั่งยืน

ในงาน Vietnam Connect Forum 2024 เมื่อเร็วๆ นี้ คุณ Lam Thuy Nga หัวหน้าฝ่ายธนาคารเพื่อองค์กร HSBC ประเทศเวียดนาม ได้แบ่งปันมุมมองของ HSBC เกี่ยวกับบทบาทของการเงินในการสร้างอนาคตที่ยั่งยืน การสนับสนุนของ HSBC ในการเดินทางของเวียดนามสู่ความเป็นกลางด้านการปล่อยก๊าซ ตลอดจนอุปสรรคบางประการที่จำเป็นต้องกำจัดเพื่อเปิดทางให้เงินทุนสีเขียวไหลเวียน

ร่วมเดินทางสู่การเปลี่ยนแปลงอย่างยั่งยืน

ตามการประมาณการของคณะกรรมการระหว่างรัฐบาลว่าด้วยการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศแห่งสหประชาชาติ (IPCC) การลงทุน 3 ล้านล้านดอลลาร์เป็นมูลค่าที่โลก ต้องการในแต่ละปีเพื่อรักษาภาวะโลกร้อนให้ไม่เกิน 2 องศาเซลเซียสภายในสิ้นศตวรรษนี้

ตัวเลขนี้เน้นย้ำอีกครั้งถึงบทบาทสำคัญของการเงินในการต่อสู้กับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศของมนุษยชาติ โดยธนาคารมีบทบาทสำคัญในการระดมและจัดสรรเงินทุนสีเขียวที่จำเป็นเพื่อบรรลุเป้าหมายการปล่อยมลพิษสุทธิเป็นศูนย์ทั่วโลก

ในความเป็นจริง อุตสาหกรรมการเงินได้ให้คำมั่นสัญญาอันทะเยอทะยานมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์เพื่อ “Net Zero” ตัวอย่างเช่น HSBC ซึ่งเป็นผู้นำด้านความยั่งยืนระดับโลกมาหลายปี ได้ให้คำมั่นว่าจะจัดหาเงินทุนและการลงทุนมูลค่าระหว่าง 750,000 ล้านถึง 1 ล้านล้านดอลลาร์เพื่อสนับสนุนลูกค้าทั่วโลกในการเปลี่ยนผ่านสู่แนวทางการดำเนินธุรกิจที่ยั่งยืนยิ่งขึ้น และมุ่งสู่ความเป็นกลางทางคาร์บอนภายในปี 2050

ในประเทศเวียดนาม HSBC ยังสนับสนุนการจัดเตรียมเงินทุนโดยตรงและโดยอ้อมสำหรับโครงการที่ยั่งยืนในเวียดนามและธุรกิจต่างๆ ในเวียดนาม รวมทั้งสนับสนุนให้เวียดนามดำเนินการตามพันธกรณีในการรักษาสมดุลการปล่อยก๊าซเรือนกระจกตามที่ได้ตกลงกันไว้ในการประชุม COP26

“ในฐานะสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของโลก HSBC ตระหนักดีถึงบทบาทของตนและมุ่งเน้นที่การสนับสนุนการบรรลุเป้าหมายของ เศรษฐกิจ โลกที่ปล่อยก๊าซเรือนกระจกเป็นศูนย์ ซึ่งถือเป็นเสาหลักของกลยุทธ์ทางธุรกิจของเรา” นางสาว ลัม ถุ้ย หงา กล่าว

กลุ่ม HSBC ตั้งเป้าที่จะบรรลุเป้าหมายการปล่อยมลพิษสุทธิเป็นศูนย์ในการดำเนินงานและห่วงโซ่อุปทานภายในปี 2030 และสำหรับพอร์ตโฟลิโอการเงินของ HSBC ภายในปี 2050 นับจากนี้เป็นต้นไป HSBC จะทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อช่วยลดการปล่อยมลพิษและขยายโซลูชันคาร์บอนต่ำ ขณะเดียวกันก็ลดการปล่อยมลพิษในการดำเนินงานของตนเอง เช่น ลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจก ไฟฟ้า การใช้น้ำ การบำบัดขยะ เป็นต้น

“การเปลี่ยนแปลงนี้จะไม่เกิดขึ้นในชั่วข้ามคืน ธุรกิจและเศรษฐกิจต้องใช้เวลาในการลดกิจกรรมที่ปล่อยคาร์บอนอย่างค่อยเป็นค่อยไป เราเรียกการเปลี่ยนแปลงนี้ว่าการเปลี่ยนผ่านสู่ความเป็นกลางทางอินเทอร์เน็ต และระหว่างทาง เราสามารถสร้างผลกระทบครั้งใหญ่ได้ด้วยการทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อบรรลุเป้าหมาย ‘การปล่อยคาร์บอนเป็นศูนย์’ ลำดับความสำคัญของ HSBC คือการช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายด้านความยั่งยืนด้วยโซลูชันทางการเงินที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและยั่งยืน” นางสาวลัม ถวี งา กล่าว

ในระดับองค์กร HSBC เพิ่งประกาศแผนงานที่จะมุ่งสู่ความเป็นกลางด้านการปล่อยก๊าซเรือนกระจก โดยได้ร่างแผนงานเพื่อบรรลุเป้าหมายในการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกผ่านการจัดหาเงินทุนสำหรับอุตสาหกรรมคาร์บอนสูง ในเวียดนาม HSBC มีผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ยั่งยืนหลากหลายประเภทที่สามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้ เช่น สินเชื่อสีเขียวและสินเชื่อเพื่อสังคม

นางสาวลัม ถวี งา กล่าวว่า เอชเอสบีซีสามารถสนับสนุนโครงการสีเขียว โครงการเทคโนโลยีใหม่เพื่อรองรับการเปลี่ยนผ่าน ตลอดจนผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนที่สอดคล้องกับกลยุทธ์ ESG ของลูกค้า ผลิตภัณฑ์นี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อกระตุ้นให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายความยั่งยืนที่ตั้งไว้ล่วงหน้าด้วยการลดอัตราดอกเบี้ยสำหรับแต่ละเป้าหมายที่บรรลุผล

“ในปี 2023 เราได้จัดทำสินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนครั้งแรกในภาคสิ่งทอสำหรับองค์กรขนาดใหญ่ในตลาด เป้าหมายด้านความยั่งยืนในสัญญาสินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนนี้สอดคล้องกับการมุ่งเน้นของลูกค้าในการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจก (ขอบเขต 1 และ 2) และการใช้น้ำ เราอยู่ในขั้นตอนสุดท้ายของการทำธุรกรรมสินเชื่อเพื่อสังคมครั้งแรก นี่ถือเป็นก้าวสำคัญในการเดินทางสู่ ESG ของเรา” นางสาวงาแจ้ง

HSBC ไม่เพียงแต่ให้เงินทุน แต่ยังให้บริการ ข้อมูลเชิงลึก และเครื่องมือที่จำเป็นสำหรับการเปลี่ยนแปลงของลูกค้า โดยเฉพาะอย่างยิ่ง HSBC ได้สนับสนุน VinGroup ในการพัฒนากรอบการเงินที่ยั่งยืน ซึ่งได้รับการประเมินในเชิงบวกจาก Sustainalytics ซึ่งเป็นบริษัทประเมิน ESG อิสระชั้นนำ ภายใต้กรอบดังกล่าว HSBC ช่วยจัดเตรียมธุรกรรมพันธบัตร Vingroup Sustainable Equity Bond มูลค่า 425 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ครั้งแรกของโลก และสินเชื่อระยะยาวแบบซินดิเคตสีเขียวมูลค่า 500 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ให้กับ VinGroup และบริษัทในเครือ รวมถึง Vinfast

ในการอนุมัติสินเชื่อสำหรับโครงการสีเขียวและยั่งยืน HSBC มีมาตรฐานที่เข้มงวด ซึ่งมาตรฐานเหล่านี้สอดคล้องกับระเบียบข้อบังคับระหว่างประเทศของสมาคมตลาดสินเชื่อและสมาคมตลาดสินเชื่อเอเชียแปซิฟิก ด้วยแนวโน้มปัจจุบัน ธุรกิจจำนวนมากยังได้ค้นคว้าและทำงานร่วมกับที่ปรึกษาภายนอกเพื่อให้ได้มาตรฐานที่เข้มงวดจากนักลงทุน

นอกจากจะให้บริการแก่ลูกค้าองค์กรแล้ว ธนาคารอย่าง HSBC ยังสามารถนำเสนอโซลูชันต่างๆ มากมายเพื่อสนับสนุนลูกค้ารายบุคคลในการมุ่งสู่เป้าหมาย "Net zero" โดยเฉพาะลูกค้ากลุ่มวัยรุ่น อาจเป็นแพ็กเกจสินเชื่อสีเขียวเพื่อช่วยให้ลูกค้าติดตั้งระบบพลังงานแสงอาทิตย์บนหลังคาบ้าน หรือขอสินเชื่อเพื่อซื้อบ้านจากโครงการ/อาคารที่ได้รับการรับรองเป็นอาคารสีเขียวพร้อมอัตราดอกเบี้ยพิเศษ โดยการลดกำไร ธนาคารสามารถมีส่วนสนับสนุนในการเพิ่มสัดส่วนของผู้บริโภคที่เลือกใช้ชีวิตแบบเป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อมเพื่อร่วมมือกันบรรลุเป้าหมายร่วมกันเพื่อความยั่งยืน

นอกจากนี้ ธนาคารที่ใช้วัสดุรีไซเคิลในการผลิตบัตรชำระเงินยังถือเป็นอีกช่องทางหนึ่งที่ทำให้ผู้บริโภคมองเห็นความพยายามด้านความยั่งยืนของตนได้ชัดเจนยิ่งขึ้น ตั้งแต่ปี 2022 เป็นต้นมา HSBC ได้ริเริ่มการเปลี่ยนผ่านอย่างเป็นทางการสู่การออกบัตรพลาสติก PVC รีไซเคิล บัตรใหม่แต่ละใบผลิตจากพลาสติกรีไซเคิล 85% ซึ่งได้มาจากขยะอุตสาหกรรม ช่วยลดการปล่อยคาร์บอนได้ 7 กรัม และประหยัดพลาสติกได้ 3.18 กรัม

ในระดับมหภาค HSBC กำลังทำงานร่วมกับหน่วยงานของรัฐและกระทรวงต่างๆ อย่างแข็งขันเพื่อแบ่งปันประสบการณ์และความเชี่ยวชาญ เช่น การลงนามบันทึกความเข้าใจกับกระทรวงทรัพยากรธรรมชาติและสิ่งแวดล้อมเพื่อสนับสนุนกระทรวงก่อสร้างในการพัฒนาแนวทางปฏิบัติและกรอบทางกฎหมายเพื่อบรรลุเป้าหมายการเปลี่ยนผ่านของเวียดนาม นอกจากนี้ HSBC ยังเป็นสมาชิกของ Glasgow Finance Alliance for Net Zero (GFANZ) ซึ่งช่วยจัดการเงิน 7.75 พันล้านดอลลาร์สหรัฐจากภาคเอกชนสำหรับโครงการ Just Energy Transition Partnership (JETP) ของเวียดนาม

การเคลียร์กระแสสีเขียว

แน่นอนว่าการเดินทางแต่ละครั้งมีอุปสรรคเป็นของตัวเอง ความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดประการหนึ่งสำหรับการพัฒนาอย่างยั่งยืนและการเงินที่ยั่งยืนคือเวียดนามไม่มีระบบการจำแนกการเงินที่ยั่งยืนโดยละเอียดเพื่อกำหนดคำว่า "สีเขียว" และ "ยั่งยืน" ได้อย่างแม่นยำ แม้ว่ารัฐบาลจะกำลังศึกษากรอบกฎหมายอย่างเป็นทางการ แต่ภาคการธนาคารยังคงต้องพึ่งพาระบบภายในของธนาคารแต่ละแห่งและต้องตรวจสอบตัวเองอย่างต่อเนื่อง การไม่มีกฎระเบียบที่ชัดเจนยังทำให้เกิดความลังเลใจเมื่อดำเนินโครงการที่ยั่งยืนขนาดใหญ่ที่ต้องใช้กระบวนการทางการเงินที่ซับซ้อน

อุปสรรคสำคัญอีกประการหนึ่งคือการขาดข้อมูลและการรายงาน ในสายตาของนักลงทุน ผู้บริโภค และพนักงาน รายงานกลยุทธ์และประสิทธิภาพด้าน ESG ถือเป็นตัวบ่งชี้ที่สำคัญเกี่ยวกับ "สุขภาพ" ของบริษัทและผลกระทบที่มีต่อโลก อย่างไรก็ตาม บริษัทหลายแห่งไม่มีรายงานด้าน ESG หรือมีรายงานเพียงจำกัด เนื่องจากไม่เข้าใจข้อกำหนดของข้อมูลด้าน ESG เป็นอย่างดี

นางสาวลัม ถวี งา ผู้อำนวยการฝ่ายธนาคารขนาดใหญ่ประจำประเทศ ธนาคารเอชเอสบีซี เวียดนาม

“เพื่อปรับปรุงสถานการณ์นี้ ฉันคิดว่าผู้จัดการมีบทบาทสำคัญมากในการชี้นำธุรกิจ รวมทั้งมีกฎระเบียบเพื่อสร้างแรงจูงใจให้ธุรกิจมุ่งเน้นไปที่การรวบรวม วิเคราะห์ข้อมูล และจัดทำรายงานโดยละเอียดมากขึ้น” นางสาวลัม ถวี งา เสนอแนะ

มากกว่า 90% ของบริษัทในเวียดนามเป็นธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม อย่างไรก็ตาม มีเพียงบริษัทจดทะเบียนเท่านั้นที่ต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับกลยุทธ์และผลการดำเนินงานด้าน ESG ในรายงานประจำปี อย่างไรก็ตาม ข้อมูลที่ให้มาส่วนใหญ่อยู่ในระดับพื้นฐาน โดยไม่มีการตรวจสอบจากบุคคลที่สาม ยกเว้นบริษัทจำนวนเล็กน้อยที่มีใบรับรองระดับสากล นักลงทุนอาจไม่สามารถใช้ข้อมูลดังกล่าวเพื่อประเมินระดับการใช้ ESG ของบริษัทได้ ทำให้นักลงทุนลังเลที่จะลงทุน

ในขณะเดียวกัน มาตรฐานความยั่งยืนทั่วไปในปัจจุบันสำหรับธุรกิจในเวียดนามก็เป็นอุปสรรคต่อการเข้าถึงสินเชื่อเช่นกัน เนื่องจากมาตรฐานอย่างเป็นทางการของเวียดนามยังไม่มีอยู่หรือยังไม่ได้มีการบังคับใช้เป็นทางการ สถาบันการเงิน เช่น HSBC จึงต้องใช้มาตรฐานสากลและปรับเปลี่ยนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ตลาดจริง อย่างไรก็ตาม มาตรฐานเหล่านี้อาจสูงเกินไปสำหรับบริษัทส่วนใหญ่ ทำให้ไม่สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนที่ยั่งยืนได้

เพื่อช่วยเปลี่ยนกระแสเงินทุนสีเขียวและส่งเสริมการพัฒนาอย่างยั่งยืนในเวียดนาม รัฐบาลจำเป็นต้องเพิ่มความโปร่งใส เข้มงวดกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับ ESG และลดช่องว่างข้อมูลระหว่างนักลงทุนและธุรกิจ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา วิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมบางแห่งได้นำการเปิดเผยข้อมูล ESG แบบสมัครใจมาใช้เพื่อดึงดูดนักลงทุนต่างชาติ ตลอดจนเพื่อตอบสนองข้อกำหนดที่เข้มงวดของตลาดส่งออกบางแห่ง เช่น ยุโรป อย่างไรก็ตาม เพื่อให้บรรลุผลลัพธ์เชิงบวกในวงกว้าง การเปิดเผยข้อมูล ESG ที่เข้มงวดต้องได้รับคำสั่งจากกฎหมาย

ลิงค์ที่มา: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html