บริษัทแห่งหนึ่งได้กู้ยืมทองคำ SJC เกือบ 5,900 ตำลึง แต่ไม่สามารถชำระคืนได้หลังจากผ่านไปกว่า 10 ปี

ธนาคารหลายแห่งมีหนี้เสียจากสินเชื่อทองคำ - ภาพ: กวางดินห์

บริษัท Global Group Auction เพิ่งประกาศการประมูลหนี้ของบริษัท Saigon Seafood Trading Joint Stock Company (APT) การประมูลครั้งนี้จัดขึ้นตามคำขอของ Sacombank เพื่อจัดการหนี้เสีย

ผู้จัดการประมูลกล่าวว่าหนี้ดังกล่าวมีสาเหตุมาจากสัญญาสินเชื่อตั้งแต่ปี 2552 โดยมีภาระหนี้รวมสูงถึง 1,768 พันล้านดอง

โดยยอดเงินต้นคงเหลือเกือบ 530,000 ล้านดอง ดอกเบี้ยค้างชำระกว่า 823,000 ล้านดอง และดอกเบี้ยค้างชำระกว่า 415,000 ล้านดอง ซึ่งหมายความว่าหลังจาก 15 ปี ดอกเบี้ยค้างชำระและดอกเบี้ยค้างชำระจะสูงกว่า 2.3 เท่าของเงินต้นเงินกู้

หลังจากการขายที่ไม่ประสบความสำเร็จหลายครั้ง ครั้งนี้ Sacombank ได้ลดราคาหนี้ลงเหลือมากกว่า 846 พันล้านดอง ครั้งล่าสุดในเดือนกรกฎาคม 2567 หนี้ถูกขายไปในราคามากกว่า 1,000 พันล้านดอง

อย่างไรก็ตาม หลายความเห็นระบุว่าตัวเลขนี้ยังค่อนข้างสูง เนื่องจากดอกเบี้ยที่แท้จริงของหนี้นี้สูงกว่าเงินต้นหลายเท่า การประมูลหนี้นี้มีกำหนดจัดขึ้นในเช้าวันพรุ่งนี้ (21 สิงหาคม)

ประกาศขององค์กรประมูลไม่ได้ระบุรายละเอียดของสัญญาสินเชื่อระหว่างทั้งสองฝ่าย จากรายงานทางการเงินของ APT จะเห็นได้ว่าบริษัทนี้กู้ยืมทองคำเป็นหลัก ส่วนที่เหลือเป็นเงินสด

โดยเฉพาะรายงานทางการเงินที่ผ่านการตรวจสอบสำหรับปี 2566 บันทึกไว้ว่า APT มีเงินกู้ทองคำ SJC จำนวน 5,833 ตำลึงที่เกิดจากสัญญาสินเชื่อตั้งแต่ปี 2552 ที่ Sacombank (เดิมชื่อ Phuong Nam Commercial Joint Stock Bank)

นอกจากนี้ยังมีสัญญาสินเชื่อวงเงิน 103 พันล้านดอง ระยะเวลา 12 เดือน (ปี 2552-2553) อัตราดอกเบี้ย 12% ต่อปี

สำหรับสินเชื่อทองคำโดยเฉพาะ APT จะประเมินเงินต้นของสินเชื่อใหม่เป็นประจำตามความผันผวนของราคาโลหะมีค่าชนิดนี้ในตอนสิ้นปี

ในขณะเดียวกันราคาทองคำมีการผันผวนอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ส่งผลให้ไม่เพียงแต่ APT เท่านั้น แต่ยังรวมถึงธุรกิจและบุคคลอื่นๆ ที่กู้ยืมทองคำจำนวนมากต้อง “ปวดหัว” อีกด้วย

โดยเฉพาะตาม ข้อมูล ของ WiGroup ราคาซื้อและขายทองคำของ SJC อยู่ที่ 40.8 - 41.8 ล้านดองต่อตำลึง ตามลำดับ เมื่อวันที่ 1 มกราคม 2555

ณ สิ้นปี 2566 ราคาขายจดทะเบียนทองคำ SJC ที่บริษัท Saigon Jewelry Limited อยู่ที่ 73 ล้านดอง/ตำลึง

สำหรับสาเหตุที่ไม่ชำระหนี้ค้างชำระนั้น APT ระบุว่าเป็นเพราะ "ไม่สามารถชำระหนี้ได้" อันที่จริง ธุรกิจนี้กำลังอยู่ในช่วงขาลงและประสบภาวะขาดทุนอย่างหนัก

ขาดทุนสะสมเป็นพันล้าน ธุรกิจกู้ยืมทองคำก็ไม่มีเงินชำระคืน

ในรายงานทางการเงินปี 2566 ผู้สอบบัญชีให้ความเห็นยกเว้นกรณี APT มีผลขาดทุนสะสมสูงถึง 1,354 พันล้านดอง และส่วนของผู้ถือหุ้นติดลบ 1,264 พันล้านดอง ซึ่งหมายความว่าผลขาดทุนสะสมสูงกว่าทุนจดทะเบียนของบริษัทถึง 15.39 เท่า (88 พันล้านดอง)

นอกจากนี้ หนี้สินระยะสั้นยังมีขนาดใหญ่กว่าสินทรัพย์หมุนเวียนถึง 1,328 พันล้านดอง หนี้สินรวมมีมูลค่า 1,435 พันล้านดอง ซึ่งมากกว่าทุนจดทะเบียนของบริษัทถึง 16.3 เท่า โดยมีหนี้สินค้างชำระรวมสูงถึง 1,415 พันล้านดอง หนี้สินค้างชำระที่เกี่ยวข้องกับธนาคารเพียงอย่างเดียวมีมูลค่า 1,374 พันล้านดอง

ปัญหาข้างต้นร่วมกับปัญหาที่ APT กล่าวถึงที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อค้างชำระที่ Sacombank แสดงให้เห็นถึงการมีอยู่ของความไม่แน่นอนที่สำคัญซึ่งก่อให้เกิดข้อสงสัยอย่างมีนัยสำคัญเกี่ยวกับความสามารถของบริษัทในการดำเนินกิจการต่อไป ผู้ตรวจสอบบัญชีกล่าว

ที่มา: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-vay-gan-5-900-luong-vang-sjc-hon-chuc-nam-khong-tra-noi-20240820193824598.htm