ก้าวสู่ยุคแห่งการธนาคารยุคใหม่บนแพลตฟอร์ม AI

เมื่อวันที่ 28 มิถุนายนที่ผ่านมา ธนาคาร Technological and Commercial Joint Stock Bank (“ Techcombank ”) ได้จัดงานเทคโนโลยีขนาดใหญ่ครั้งแรกที่กรุงฮานอย ประเทศเวียดนาม ภายใต้ชื่อ “Techcombank Keynote – นวัตกรรมบุกเบิก ความก้าวหน้าที่โดดเด่น” ซึ่งถือเป็นจุดเริ่มต้นของยุคการธนาคารบนแพลตฟอร์มปัญญาประดิษฐ์ (AI) โดยคาดว่างาน Techcombank Keynote จะเป็นงานประจำปีที่มุ่งแนะนำโซลูชันเทคโนโลยีทางการเงินที่สร้างสรรค์ที่สุดในอุตสาหกรรมการธนาคาร

Techcombank Keynote แนะนำโซลูชันทางการเงินดิจิทัลที่ทันสมัยที่สุดของ Techcombank สำหรับลูกค้ารายบุคคล ครัวเรือนธุรกิจ และลูกค้าองค์กร นอกจากนี้ งานดังกล่าวยังเน้นย้ำถึงศักยภาพอันยิ่งใหญ่จากพลังของเทคโนโลยีข้อมูลและ AI ซึ่งจะช่วยให้ Techcombank ปรับปรุงประสบการณ์บริการที่ยอดเยี่ยมสำหรับลูกค้า ตลอดจนสร้างผลลัพธ์การเติบโตที่ก้าวล้ำให้กับธนาคาร

นับเป็นการเริ่มต้นยุคแห่งการธนาคารที่ใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI)

ในพิธีเปิดงาน Jens Lottner ซีอีโอของ Techcombank ได้แบ่งปันความคืบหน้าอันน่าทึ่งที่ธนาคารได้บรรลุในช่วง 3 ปีแรกของการเดินทางสู่กลยุทธ์การเปลี่ยนแปลง 5 ปี (2021-2025) โดยอาศัยจุดแข็งของ 3 เสาหลัก ได้แก่ การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัล ข้อมูล และบุคลากร Techcombank ได้นำการวิเคราะห์ข้อมูลและ AI มาใช้กับระบบทั้งหมด และย้ายแพลตฟอร์มหลักส่วนใหญ่ไปยังระบบคลาวด์ ซึ่งมีส่วนช่วยนำทางในการสร้างมูลค่าที่เหนือกว่าสำหรับลูกค้า การนำเทคโนโลยีเหล่านี้ไปใช้อย่างแพร่หลายทำให้ Techcombank ก้าวล้ำหน้าธนาคารอื่นๆ ในเวียดนามประมาณ 3 ปี และทำให้ธนาคารสามารถใช้ประโยชน์จากพลังของข้อมูลและ AI ได้ในรูปแบบต่างๆ จึงเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้าและผลักดันผลลัพธ์ทางธุรกิจ

“Techcombank ได้เปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพแพลตฟอร์มดิจิทัล สมองข้อมูล และความสามารถของ AI เพื่อสร้างประสบการณ์ลูกค้าที่ปรับแต่งให้เหมาะกับแต่ละบุคคล เร่งการดำเนินธุรกิจ และมอบผลตอบแทนที่เหนือกว่า ด้วยการพัฒนาที่ก้าวล้ำ เรากำลังเป็นผู้บุกเบิกการเปลี่ยนแปลงของอุตสาหกรรมการธนาคารในเวียดนามผ่านการใช้ผลิตภัณฑ์เทคโนโลยีที่ทันสมัยที่สุดและประสบการณ์ลูกค้าที่ไม่เคยมีมาก่อน ” Jens Lottner ซีอีโอกล่าว

เหตุการณ์สำคัญของ Techcombank

ก้าวสำคัญในการเปลี่ยนแปลงสู่ระบบดิจิทัลของ Techcombank การนำเทคโนโลยีมาประยุกต์ใช้กับบริการทางการเงิน รวมถึงประสิทธิภาพการดำเนินงานของ Techcombank ได้รับการยอมรับจากองค์กรระหว่างประเทศด้วยรางวัลอันทรงเกียรติมากมาย Techcombank ได้รับการยกย่องให้เป็น “ธนาคารที่ดีที่สุดในเวียดนามประจำปี 2024” จากนิตยสารการเงินระหว่างประเทศอย่าง Global Finance และ Finance Asia และเป็นธนาคารแห่งเดียวที่ได้รับเลือกให้เป็น “ธนาคารอันดับ 1 ในเวียดนาม” จากการสำรวจของนิตยสาร Forbes

ขับเคลื่อนประสบการณ์ผู้ใช้ที่เป็นส่วนตัวสูงสุด เปลี่ยนแปลงวิธีการดำเนินการทางการเงิน

ในงาน Techcombank Keynote คุณ Pranav Seth ผู้อำนวยการฝ่าย Digital Transformation Office ของ Techcombank เน้นย้ำว่านวัตกรรมแพลตฟอร์มดิจิทัลของธนาคารมีส่วนช่วยในการมอบประสบการณ์ที่ปรับแต่งเฉพาะบุคคลอย่างแท้จริงบนพื้นฐานของความเข้าใจอันลึกซึ้งของลูกค้า

ด้วยแอปพลิเคชัน Techcombank Mobile ธนาคารช่วยให้ลูกค้าสามารถพัฒนาทักษะการจัดการการเงินได้อย่างง่ายดายผ่านคำแนะนำเกี่ยวกับโซลูชันส่วนบุคคลตามความต้องการของลูกค้าแต่ละราย ช่วยให้ลูกค้าเพลิดเพลินกับชีวิตในขณะที่จัดการและปรับปรุงกระแสเงินสดให้เหมาะสมเพื่อเป้าหมายในอนาคต จนถึงปัจจุบัน Techcombank ได้ให้คำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคลมากกว่า 52 ล้านฉบับแก่ลูกค้ามากกว่า 4 ล้านรายนับตั้งแต่เปิดตัวฟีเจอร์ Personal Financial Assistant บน Techcombank Mobile แอปพลิเคชันจากผู้ช่วย AI และเทคโนโลยีการเรียนรู้ของเครื่องจักรได้สร้างตำแหน่งของ Techcombank ให้เป็น "ผู้เปลี่ยนเกม" ในด้านการจัดการความมั่งคั่ง โดยมีการเข้าถึงข้อมูลคำปรึกษามากกว่า 100 ล้านครั้งในปี 2023

ระบบนิเวศความภักดีที่เปิดตัวใหม่ของ Techcombank ได้สร้างประสบการณ์ที่มีสีสันที่สอดคล้องกับความชอบและไลฟ์สไตล์ของลูกค้าแต่ละคน ปัจจุบันระบบนิเวศความภักดีเป็นหนึ่งในโปรแกรมความภักดีที่ใหญ่ที่สุดและหลากหลายที่สุดในอุตสาหกรรมการธนาคารและการเงิน โดยเชื่อมต่อกับจุดขายมากกว่า 19,000 จุดจาก 300 แบรนด์ ซึ่งลูกค้าสามารถสะสมและใช้คะแนนสะสมได้ตามต้องการ ปัจจุบันธนาคารมีลูกค้ามากกว่า 8.5 ล้านรายในระบบนิเวศความภักดี โดยประมาณครึ่งหนึ่งมีการใช้งานเป็นประจำทุกเดือน

ความพยายามของ Techcombank ในการสร้างประสบการณ์ลูกค้าที่เป็นส่วนตัวสูงได้นำมาซึ่งตัวเลขที่บอกเล่าได้อย่างชัดเจน โดยเฉพาะ:

• เพิ่มอัตราการแปลง 700% สำหรับแคมเปญการตลาดแบบกำหนดเป้าหมาย
• การขายแบบครอสเซลล์: อัตราการแปลงบัตรเครดิตเพิ่มขึ้นถึง 21%
• อัตราการเปิดใช้งานลูกค้าธนาคารใหม่ (NTB): เพิ่มขึ้น 13%

โซลูชั่นนวัตกรรมที่ตอบสนองทุกความต้องการของลูกค้า

คุณ Phung Quang Hung ผู้อำนวยการฝ่ายธนาคารองค์กรและสถาบันการเงิน แนะนำ C-Cash ซึ่งเป็นโซลูชั่นสำหรับการจัดการเงินทุนขององค์กร ร่วมกับ Kyriba

โซลูชัน C-Cash ได้รับการพัฒนาและนำไปใช้งานจริงในปี 2023 และได้รับการปรับใช้กับลูกค้าองค์กรทั้งหมดตั้งแต่ปี 2024 โดยได้รับการออกแบบมาเพื่อปรับปรุงความสามารถในการจัดการเงินทุนให้ใกล้เคียงกับมาตรฐานสากล ด้วย C-Cash ข้อมูลทางการเงินจะถูกบูรณาการและวิเคราะห์แบบรวมศูนย์เพื่อช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ตรวจสอบสถานะกระแสเงินสดเพื่อตัดสินใจลงทุนหรือกู้ยืมได้ทันเวลา ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพด้านต้นทุนและผลตอบแทนทางการเงิน ขณะเดียวกันก็ปรับปรุงเงินทุนหมุนเวียน

สำหรับผู้ค้าปลีก คุณ Nguyen Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายธนาคารค้าปลีก นำเสนอโซลูชั่นการธนาคารที่ครอบคลุม เรียกว่า Techcombank Merchant ซึ่งออกแบบมาเพื่อช่วยให้เจ้าของธุรกิจดำเนินงานและพัฒนาธุรกิจของตนผ่านทาง:

• คุณสมบัติการยอมรับการชำระเงินอัจฉริยะที่ครอบคลุม
• ฟีเจอร์สร้างกำไรอัตโนมัติจากเงินสดที่ไม่ได้ใช้
• เข้าถึงสินเชื่อได้ง่ายเพื่อตอบสนองความต้องการส่วนตัวและธุรกิจ
• ระบบนิเวศความภักดีของลูกค้าที่น่าดึงดูด
• นอกเหนือจากบริการด้านธนาคารแล้ว ธุรกิจต่างๆ ยังต้องได้รับความช่วยเหลือจากบริการเหล่านี้ในการจัดการและขยายการดำเนินงาน

ปัจจุบันธุรกิจมากกว่า 600,000 แห่งกำลังใช้โซลูชัน Techcombank Merchant ส่งผลให้ยอดคงเหลือ CASA ของธนาคารเติบโตขึ้นถึง 20%

นายเหงียน ซวน มินห์ ประธานบริษัท Techcom Securities (TCBS) อธิบายว่า TCBS ได้ กลาย เป็นบริษัทหลักทรัพย์ชั้นนำในเวียดนามด้วย "กลยุทธ์ Wealthtech" อันเป็นแนวทางใหม่ของบริษัท ด้วยเหตุนี้ TCBS จึงได้พัฒนาซูเปอร์แอปพลิเคชัน TCInvest และชุดโซลูชันการจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลขั้นสูง ในไตรมาสแรกของปี 2024 ลูกค้ามากถึง 31,187 รายเปิดบัญชี TCBS ใหม่ผ่านแอปพลิเคชัน TCInvest ด้วยฐานลูกค้าชั้นนำ โดยเฉพาะลูกค้าที่กระตือรือร้นซึ่งเป็นส่วนใหญ่ แอปพลิเคชันนี้จึงเข้าถึงผู้เยี่ยมชมเฉลี่ยมากกว่า 14.8 ล้านครั้งต่อเดือน ผ่าน TCInvest ลูกค้าสามารถทำธุรกรรมหลักทรัพย์ พันธบัตร กองทุน อนุพันธ์ และธุรกรรมอื่นๆ ได้อย่างง่ายดาย ปลอดภัย และออนไลน์ 100% เนื่องจาก TCBS เป็นตัวเลือกของนักลงทุนจำนวนมาก TCBS จึงพัฒนาอย่างรวดเร็ว โดยมีกำไรเติบโตอย่างแข็งแกร่งประมาณ 40% ต่อปี ตั้งแต่ปี 2013 ถึงปี 2023 ในขณะที่ต้นทุนการดำเนินงานได้รับการปรับให้เหมาะสมมากขึ้นด้วยการลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยี การใช้พลังของข้อมูลและ AI ให้เกิดประโยชน์สูงสุด ด้วยพนักงานกว่า 1,800 คนซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญในด้านไอที เทคโนโลยี ข้อมูล โดยเฉพาะวิศวกรข้อมูลชั้นนำ Techcombank กำลังกำหนดมาตรฐานและเปลี่ยนแปลงอนาคตด้วยประสบการณ์ที่มีความหมายและน่าดึงดูดสำหรับลูกค้าบนเส้นทางสู่การเป็นธนาคารที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลและ AI คุณ Santhosh Mahendiran ผู้อำนวยการฝ่ายข้อมูลและการวิเคราะห์ของ Techcombank ยืนยันว่าการนำการวิเคราะห์ข้อมูลขั้นสูง AI เชิงสร้างสรรค์ และโมเดลภาษาขนาดใหญ่ (LLM) ของธนาคารมาใช้ทำให้ธนาคารสามารถมอบประสบการณ์เฉพาะบุคคลให้กับลูกค้าแต่ละรายหลายล้านคนได้แข็งแกร่งยิ่งขึ้น Techcombank นำเสนอความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูลอันยอดเยี่ยมจากระบบหลักกว่า 50 ระบบของธนาคารที่เชื่อมต่อบนแพลตฟอร์มคลาวด์คอมพิวติ้งของ AWS โดยอาศัย "คลังข้อมูล" จากข้อมูลทั้งหมดของธนาคารที่เชื่อมต่อบนแพลตฟอร์มคลาวด์คอมพิวติ้งของ AWS ตัวอย่างหนึ่งคือแพลตฟอร์มการจัดการความสัมพันธ์ลูกค้า (CRM) บนคลาวด์ ซึ่งให้มุมมองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับลูกค้าแต่ละราย ทำให้เจ้าหน้าที่ฝ่ายบริการลูกค้าสัมพันธ์ (RM) มีข้อมูลครบถ้วนและมุมมองแบบหลายแง่มุมที่ราบรื่นเกี่ยวกับการเดินทางของลูกค้า และดำเนินการได้ทันเวลา Techcombank เป็นธนาคารแห่งแรกที่ใช้ระบบ CRM ของ Salesforce ซึ่งเป็นผู้ให้บริการชั้นนำ และพนักงานกว่า 6,000 คนทั่วทั้งธนาคารใช้งานระบบนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ Techcombank ดำเนินการโมเดลการเรียนรู้ของเครื่องจักรขั้นสูง 45 โมเดลโดยใช้ "สมองข้อมูล" และการขุดข้อมูลจากคุณลักษณะของลูกค้าที่มีอยู่กว่า 1,000 รายการ ซึ่งช่วยให้ธนาคารสามารถคาดการณ์และตอบสนองต่อความต้องการของลูกค้าได้อย่างแม่นยำเป็นพิเศษ ระบบ “LACE” ซึ่งขับเคลื่อนด้วย AI และพัฒนาภายในองค์กร จะนำทรัพยากรข้อมูลนี้ไปใช้ในการดำเนินการจริง โดยมอบข้อมูลเชิงลึกและครอบคลุมเกี่ยวกับลูกค้าให้กับเจ้าหน้าที่ฝ่ายลูกค้าสัมพันธ์ส่วนบุคคล (RM) เพื่อให้พวกเขาสามารถสร้างรายชื่อผู้มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้าที่แม่นยำยิ่งขึ้นและปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงานได้ ปัจจุบัน Techcombank กำลังศึกษาวิจัยว่า AI เชิงสร้างสรรค์สามารถสร้างนวัตกรรมระดับสูงขึ้นสำหรับธนาคารและลูกค้าได้อย่างไร เครือข่ายพันธมิตรเชิงกลยุทธ์ระดับโลก ความร่วมมือกับบริษัทเทคโนโลยีชั้นนำ เช่น Adobe, AWS, Kyriba และ Salesforce มีบทบาทสำคัญในการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของ Techcombank และการสร้างประสบการณ์ใหม่ที่เป็นส่วนตัวสำหรับลูกค้า ตัวอย่างเช่น Techcombank กำลังทำงานร่วมกับ AWS เพื่อ สำรวจ และนำพลังของบริการ AI เชิงสร้างสรรค์ เช่น Amazon Q มาใช้เพื่อเพิ่มผลผลิตของนักพัฒนา นี่คือแอปพลิเคชันที่สี่ นอกเหนือจากแอปพลิเคชันใหม่สามตัวที่ปรับใช้แล้ว โดยใช้เทคโนโลยี Amazon Bedrock เพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า คุณ Eric Yeo กรรมการ AWS Vietnam กล่าวว่า “AWS รู้สึกภูมิใจที่ได้เป็นส่วนหนึ่งของเส้นทางการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของ Techcombank ช่วยให้ธนาคารเข้าถึงบริการ ความสามารถของ AI โครงสร้างพื้นฐาน และความสามารถด้านความปลอดภัยที่จำเป็นในการใช้ประโยชน์จาก AI เชิงสร้างสรรค์ในระดับขนาดใหญ่และขับเคลื่อนการสร้างสรรค์นวัตกรรมในขณะที่ยังคงคุ้มทุน” “ลูกค้าในปัจจุบันต้องการประสบการณ์ที่ราบรื่นและปรับแต่งได้ผ่านจุดสัมผัสต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นทางออนไลน์หรือออฟไลน์ Adobe รู้สึกภูมิใจที่ได้จับมือเป็นพันธมิตรกับ Techcombank ตั้งแต่ปี 2022 เพื่อช่วยให้ธนาคารสามารถมอบประสบการณ์ที่ปรับแต่งได้ตามความต้องการแบบเรียลไทม์ผ่าน Adobe Experience Cloud และ Adobe Real-time CDP” Simon Dale รองประธาน Adobe Asia กล่าว “ เรา รู้สึกตื่นเต้นที่ได้จับมือเป็นพันธมิตรกับ Techcombank ในการเดินทางสู่การเปลี่ยนแปลงโดยใช้ข้อมูลและ AI เพื่อให้บริการลูกค้าได้ดีขึ้นและสร้างพนักงานที่มีอำนาจมากขึ้น ข้อมูลที่รวมกันเป็นหนึ่งเดียวทั่วทั้งธนาคารมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อ AI ในการส่งมอบผลลัพธ์ที่น่าเชื่อถือและดำเนินการได้” Sujith Abraham รองประธานอาวุโสและผู้จัดการทั่วไป Salesforce ASEAN กล่าว Jens Lottner ซีอีโอของ Techcombank กล่าวสรุปการบรรยายพิเศษครั้งแรกของ Techcombank ว่า “การผสมผสานอันยอดเยี่ยมระหว่างความสามารถด้านข้อมูลขั้นสูง โครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลที่ทันสมัย ​​และบุคลากรระดับโลกได้ก่อให้เกิด กลยุทธ์การพัฒนาที่ไม่มีใครเทียบได้ของ Techcombank ร่วมกับการสนับสนุนอันแข็งแกร่งจากพันธมิตรเชิงกลยุทธ์และผู้ถือหุ้น เรากำลังสร้างตำแหน่งของเราเพื่อสร้างธนาคารที่ดีที่สุดแห่งหนึ่งในเอเชีย Techcombank พร้อมที่จะก้าวไปอีกขั้นเพื่อมอบข้อดีที่เหนือกว่าให้แก่ลูกค้า ผู้ถือหุ้น และธนาคาร และบรรลุวิสัยทัศน์ "การเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมการเงิน เสริมสร้างคุณค่าของชีวิต"

ข่อยโง

ที่มา: https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/