(GLO)- С начала года Государственный банк Вьетнама (SBV) трижды корректировал операционную процентную ставку, в общей сложности сократив ее на 0,5-1,5% в год. Решение о снижении операционной процентной ставки внесло позитивный вклад в достижение цели стабилизации уровня рыночной процентной ставки, как мобилизации, так и кредитования экономики . Однако текущий спрос на кредиты по-прежнему регистрируется как низкий и медленно растет.
Согласно информации Государственного банка Вьетнама - Провинциального отделения, было зафиксировано снижение процентной ставки по мобилизации кредитных организаций в этом районе на 0,4-0,5% в пересчете по сравнению с январем 2023 года. Напротив, процентные ставки по краткосрочным кредитам в донгах обычно составляют 9,5-11% в год, что на 1% меньше по сравнению с началом 2023 года; среднесрочные и долгосрочные кредиты обычно составляют 10-14% в год; максимальная ставка краткосрочного кредитования для некоторых приоритетных секторов и областей согласно циркуляру № 39/2016/TT-NHNN составляет 4,5% в год. Для краткосрочного кредитования в долларах США общая процентная ставка составляет 4% в год; среднесрочные и долгосрочные кредиты составляют 6,5% в год.
Под активным управлением Государственного банка уровень процентных ставок в основном сохраняется стабильным. Новые процентные ставки по кредитам имеют тенденцию к снижению по сравнению с началом года. Предполагается, что к концу второго квартала 2023 года общая непогашенная задолженность провинциального банковского сектора достигнет около 105 100 млрд донгов, что на 8,8% больше, чем за аналогичный период прошлого года, и на 2% больше, чем на конец 2022 года. В условиях обильной ликвидности и комфортного кредитного пространства способность поглощать капитал и спрос на кредиты на рынке по-прежнему фиксируются на низком уровне и растут медленно по сравнению с ожиданиями.
Выявляя факторы, влияющие на способность местного бизнес-сообщества осваивать капитал, г-н Нгуен Туан, постоянный заместитель председателя и генеральный секретарь Ассоциации провинциального бизнеса, сообщил: «Благодаря фактическим исследованиям и пониманию реальной ситуации Ассоциация обнаружила, что помимо нескольких потенциальных крупных предприятий, которые сохранили довольно хорошие темпы роста, большинство малых и микропредприятий, работающих в сферах строительства, производства, переработки и торговли, сталкиваются со многими трудностями, поскольку нет экспортных заказов, внутреннее потребление сократилось, а возросшие издержки подорвали прибыль. Поэтому многие предприятия вынуждены временно приостановить или сократить масштабы деятельности».
 |
Клиенты совершают транзакции в BIDV Gia Lai. Фото: Son Ca |
В контексте многих сложных факторов экономики, вместо того, чтобы продвигать капитальные инвестиции за счет кредитного плеча, как раньше, многие предприятия выбирают решение балансировки финансов для сохранения ресурсов для преодоления волн. Г-н Нгуен Трунг Хай - директор Hoang Dung Gia Lai Construction One Member Co., Ltd. (округ Иа Кринг, город Плейку) поделился: «Предприятия, работающие в строительном секторе, сталкиваются со многими трудностями, как субъективными, так и объективными. Например, хотя цены на материалы не колебались, как в прошлом году, они все еще находятся на высоком уровне, некоторые проекты не скорректировали свои сметы, предприятия выполнили объем, но задерживают оплату, поэтому они легко попадают в ситуацию, когда чем больше они работают, тем больше теряют. В этом году мы принимаем только один проект, сосредоточившись на ускорении хода строительства и обеспечении качества, цель - завершить его раньше срока».
Хотя процентные ставки по кредитам снизились по сравнению с началом года, спрос на кредиты со стороны людей и предприятий не увеличился. Объясняя решение не занимать больше инвестиционного капитала в этот период, г-жа Нгуен Тхи Нуонг - владелица Nguyen Nuong Business Household (округ Тра Ба, город Плейку) сказала: «Несколько лет назад я часто занимала деньги в банках, чтобы воспользоваться возможностями для бизнеса и пополнить оборотный капитал. В этом году бизнес сложнее, поэтому многие люди сократили расходы, спрос и покупательная способность значительно снизились в последние месяцы. Поэтому я активно перебалансировала свой собственный капитал, пересчитала объем импортируемых и продаваемых товаров, чтобы он соответствовал текущей покупательной способности».
 |
Государственный банк поручает кредитным учреждениям внимательно следить за инвестиционным портфелем социально-экономического развития провинции и планировать расширение кредитования. Фото: Сон Ка |
Что касается сельскохозяйственного и сельского сектора, то непогашенный кредит в настоящее время составляет 47,4% от общей непогашенной задолженности всего банковского сектора. Согласно наблюдениям, непогашенная задолженность в этом секторе имеет тенденцию к снижению в первые месяцы года, хотя цены на некоторые ключевые сельскохозяйственные продукты довольно хороши. Большинство фермеров, малых и микропредприятий по-прежнему не заинтересованы в заемном капитале для инвестирования в расширение масштабов производства, как раньше. Г-н Тран Куанг Сон (коммуна Нам Янг, район Дак Доа) сказал: «Цены и объемы производства сельскохозяйственной продукции всегда являются ключевыми вопросами сельскохозяйственного производства. В текущих условиях производство некоторых сельскохозяйственных продуктов по-прежнему сталкивается с трудностями, новых заказов нет, затраты на рабочую силу растут, поэтому большинство людей сохраняют текущие масштабы, не решаясь занимать капитал для инвестирования в расширение площади».
Неоспоримо, что скорректированное снижение процентной ставки является фактором, активно поддерживающим экономическое восстановление и развитие. Однако для стимулирования роста кредитования необходимо выстроить гармоничные отношения между банками и клиентами. В ближайшее время Государственный банк - Провинциальное отделение продолжит направлять кредитные учреждения на строгое выполнение мобилизационных и кредитных процентных ставок, а также содействовать реализации политики поддержки населения и предприятий в доступе к кредитному капиталу для инвестирования в производство и развитие бизнеса.
Ссылка на источник
Комментарий (0)