Банкам разрешено приостанавливать транзакции, если у них возникают подозрения, что источник денег является незаконным.

СГГПО 07/10/2023 15:06

Для счетов, подозреваемых в незаконных денежных переводах, банки должны просить клиентов подойти к стойке для проверки информации. Если есть достаточные доказательства, коммерческие банки могут остановить транзакцию клиента.

Банки могут приостановить транзакции, если у них возникнут подозрения, что источник денег является незаконным.

В целях предотвращения и ограничения случаев открытия и использования платежных счетов в мошеннических, обманных и незаконных целях Государственный банк Вьетнама (ГБВ) только что обратился к банкам, филиалам иностранных банков и кредитным организациям (КО) с просьбой усилить меры по управлению рисками при открытии и использовании платежных счетов.

Соответственно, для счетов, подозреваемых в незаконных денежных переводах, банки должны просить клиентов подойти к стойке для проверки информации; в то же время прекратить предоставление услуг по мобильному банкингу или просить клиентов подтверждать подлинность электронных платежных транзакций с использованием биометрии и цифровых подписей. В случаях, когда есть достаточные доказательства, коммерческие банки могут останавливать транзакции клиентов.

Кроме того, Государственный банк также потребовал от кредитных организаций пересмотреть внутренние процедуры и положения по открытию и использованию расчетных счетов. В то же время он предписал должностным лицам и сотрудникам всех кредитных организаций строго соблюдать процедуры и порядок открытия расчетных счетов в соответствии с положениями.

Государственный банк также требует от кредитных организаций не открывать платежные счета на основе заранее составленного списка клиентов и сохранять конфиденциальность информации о клиентах, открывающих счета. Наряду с этим банки должны ускорить процесс развертывания подключений для использования данных о населении для очистки данных, точной проверки клиентов; обеспечить проверку и сопоставление информации о клиентах, открывающих платежные счета, с информацией, хранящейся в Национальной базе данных населения, чтобы ограничить открытие платежных счетов с использованием поддельных документов, удостоверяющих личность, лизинг платежных счетов и т. д.

Кроме того, Государственный банк также требует от кредитных организаций проактивно исследовать, разрабатывать и применять меры по управлению рисками при открытии и использовании платежных счетов для выявления и предотвращения мошеннических действий и использования платежных счетов в незаконных целях. Ежемесячно банки должны предоставлять Государственному банку информацию о платежных счетах с признаками подозрения, связанными с мошенническими транзакциями. Агентство по денежно-кредитному регулированию будет рассматривать, синтезировать и создавать общую базу данных платежных счетов с признаками подозрения в мошенничестве и будет исследовать, чтобы иметь механизм обмена информацией с кредитными организациями, способствуя предотвращению мошеннических действий через платежные счета.

Источник